Binance USD

Работа всей системы основана на смарт-контракте, привязывающей стейблкоин к фиату. Регулировка осуществляется не только блокчейном (автоматическая), но и компанией Paxos Trust Company (ручная).

BUSD имеет прозрачную основу, которая уже встречается в токене PAX. Но из-за особенностей условий регулирования финансовой деятельности в штате Нью-Йорк, кроме аудиторов доступ к мониторингу счетов имеется и у американских финансовых регуляторов.

Смарт-контракт работает на базе протокола ERC20. Поэтому все действия по управлению транзакциями и мониторинга остатков на банковских счетах осуществляется через сеть Ethereum. Любая продажа или покупка BUSD сопровождается переводом средств на резервные счета или снятием с них. В соответствии с полученной или потерянной суммой, создается или сжигается определенное количество токенов.

Например: пользователь приобрел 100 BUSD из фиаты (доллар США). Тогда на резервный счет будут зачислены эти 100 USD и начнется процесс минтинга 100 BUSD, которые покупатель получит взамен. Когда он решит вывести эти деньги, то ему на счет зачисляется 100 USD, а 100 BUSD сжигаются.

Безопасность обеспечивают автоматизированные системы и компания Paxos в частности. Если сотрудники организации фиксируют аномальные изменения, связанные со стейблкоином, то Paxos вправе постановить все процедуры создания и сжигания монет. В остальных случаях за безопасностью смотрят смарт-контракты, которые следят, чтобы транзакции проводились только между доверенными узлами и счетами, имеющими достаточное количество активов.

Связь BUSD с Paxos

Binance требовался собственный коин, который было принято создавать в сотрудничестве с компанией, специализирующейся на блокчейне и оцифровке активов. Выбор пал на Paxos – крупная IT-компания из Нью-Йорка, имеющая лицензии на осуществления профессиональной деятельности. Регулируется Департаментом финансовых услуг штата Нью-Йорк.

Нью-Йоркский регулятор NYDFS занимается контролем в области ценных бумаг и других типов активов. Именно они ведут мониторинг BUSD согласно принятым законам США и штата Нью-Йорк. Paxos уже работали с государственными структурами, поэтому они имеют необходимые инструменты для заморозки аккаунтов, их обнуления и опыт передачи данных регулятору.

Поэтому в коде блокчейна можно найти функцию «setLawEnforcementRole», позволяющая передавать сеть под управление NYDFS. Единственная возможность этой опции – принудительное ограничение количества BUSD в обороте. Такие решения обычно противоречат точке зрения большинства компаний, в том числе и Paxos, но альтернативного выхода из ситуации не было. Представители разработчика уверяют, что данная функция будет использоваться исключительно для ограничения финансирования терроризма и отмывания средств.

Готовый токен появился в сентябре 2019 г. Binance занимались коммерческой и маркетинговой частью проекта, а Paxos – технической стороной. На момент листинга курс BUSD полностью соответствовал 1 доллару США.

Paxos имеет собственный токен PAX, структура которого идентична BUSD, поэтому с технической точки зрения это два одинаковых продукта. Но вот их фонды разделены, все средства хранятся на отдельных счетах и не перемешиваются.

Чем подкреплен BUSD

В качестве подкрепления для своего токена Binance выбрали американский доллар. 1 BUSD = 1 USD. Все средства для поддержания BUSD хранятся на счетах американских банков, которые застрахованы по FDIC (федеральная корпорация по страхованию вкладов), благодаря чему активы всех клиентов находятся в полной безопасности. Чтобы подтверждать наличие достаточного количества средств для обеспечения BUSD проводятся ежемесячные аудиторские проверки разными компаниями, включая Withum.

Преимущества для торговли в парах к BUSD на Binance

Binance старается продвигать и распространять собственные продукты, в том числе и нативный токен. Для этого они ввели несколько дополнительных преимуществ, которыми смогут пользоваться владельцы BUSD в экосистеме Binance:

• отсутствие комиссий для мейкеров в торговых парах с BUSD;
• повышенные процентные ставки при депозитах на кредитном сервисе;
• BUSD можно использовать в качестве залога по кредиту.

В ноябре 2021 г. на бирже Binance доступно более 275 торговых пар, среди которых встречаются не только криптовалюты, но и фиаты. Внутри экосистемы также можно совершать безкомиссионный обмен стейблкоинов на BUSD.

Именно экономия за счет отсутствия комиссии позволяет трейдерам зарабатывать намного больше, чем при использовании альтернативных токенов. Также для пар с BUSD поддерживается торговля с маржой, кредитное плечо которой достигает до 10х. Для получения дивидендов останетя только приобрести одну из пар, на которые распространяется максимальное плечо (BSUD/ADA, BUSD/BCH, BUSD/ETH и BUSD/BNB), после чего продать активы по более высокой цене.

Как купить BUSD

Приобрести BUSD можно на криптовалютных биржах и через обменники. Самым безопасным и удобным способом является рынок Binance, где условия торговли токеном максимально лояльные. BUSD на Binance торгуется практически со всеми действующими активами. Пользователи, предпочитающие децентрализованные биржи, могут отправиться на Binance DEX или PancakeSwap.

Для покупки необходимо:

1. Открыть биржу.
2. Внести на счет средства любым доступным способом. Это могут быть даже фиаты, принимаемые Binance, когда оплата производится с банковского счета или карты.
3. Открыть желаемую пару из раздела «Торговля».
4. Указать сумму приобретаемых BUSD.
5. Подтвердить сделку.

После этого приобретенные монеты можно оставить на бирже, где совершалась сделка, или перевести их на личный внешний кошелек. Главное, чтобы он поддерживал стандарт ERC20.

BUSD в Binance Smart Chain и ERC-20

BSC и Ethereum – это разные блокчейны. Поэтому для осуществления транзакций потребуется свой адрес контракта:

• Binance Smart Chain: 0xe9e7CEA3DedcA5984780Bafc599bD69ADd087D56
• Ethereum (ERC-20): 0x4fabb145d64652a948d72533023f6e7a623c7c53

Как обменять BUSD на обычные доллары

Самым простым и безопасным способом обмена BUSD на доллары является площадка Binance. Достаточно открыть финансовый раздел, выбрать монету BUSD, указать в качестве способа вывода на банковскую карту, счет или электронный кошелек, после чего подтвердить операцию.

Также можно воспользоваться площадкой P2P от Бинанс, где клиент может выставить свои токены на продажу, при этом указываются предпочтительные способы оплаты (Тинькофф, Альфа-Банк, Skrill и т.д.). При этом биржа не будет выполнять роль посредника, деньги от покупателя напрямую перечисляются на счет продавца.

Но обязательным условием для осуществления транзакции является подтверждение личности. В противном случае совершать действия с фиатами запрещено.

Преимущества и недостатки

Преимущества BUSD:

• является инструментом для заработка;
• на бирже Binance имеется ряд привилегий для BUSD;
• большое количество торговых пар;
• высокая популярность;
• доверие сообщества;
• регулируется Нью-Йоркским департаментом по финансам;
• прозрачное перемещение средств;
• постоянное создание и сжигание монет.

Недостатки BUSD:

• есть крупные конкуренты, которые не позволяют монете стать главной на рынке;
• достаточно узконаправленный токен, который даст крупные дивиденды только при работе на платформе Binance.

Прогноз и перспективы развития

В итоге BUSD является не только токеном для удобства работы в экосистеме Binance, но и выгодным инструментом для заработка благодаря лояльным условиям на бирже для собственной нативной монеты. Доход можно получать не только из-за пониженных комиссий и увеличенных кредитных плеч, но и за счет сервисов по предоставлению ликвидности. BUSD можно положить в пул, после чего получать пассивный доход за счет лояльных условий площадки.

Но если человек не является активным пользователем площадки Binance, то все преимущества BUSD для него оказываются незначительными. При этом на рынке есть два более крупных представителя среди стейблкоинов: USDT (Tether) и USDC (USD Coin), чья капитализация в несколько раз больше. К тому же прямая зависимость от Binance может оказаться как преимуществом, так и недостатком. При любой негативной новости о своем «отце», монета будет снижать свою популярность и показатели.

Пока что BUSD и Binance являются словами синонимами, и непонятно, собирается ли компания как-то развивать свой продукт далеко за пределами экосистемы. Почти весь объем монет циркулирует внутри Binance, не выходя за его пределы. Поэтому вся дальнейшая судьба токена полностью зависит от компании. Но при этом у BUSD есть главное преимущество, присущее всем стейблкоином – они защищены от перепадов рынка.

Отзывы и обсуждения