PancakeSwap

Официальный сайт: pancakeswap.finance

PancakeSwap – это представитель децентрализованных криптовалютных бирж (DEX). Они являются наиболее безопасными и конфиденциальными, поскольку созданы на блокчейне, защищены криптографией и не требуют в своей работе присутствия людей-операторов. Несмотря на то, что PancakeSwap основана только в 2020 году, она уже успела завоевать большую популярность в DeFi. На сегодня ее суточный оборот составляет более $800 млн.

Платформа интересна тем, что позволяет пользователям быстро и главное недорого проводить операции с криптовалютой. Дешевизна транзакций достигается за счет того, что она работает на основе блокчейна Binance (Binance Smart Chain или сокращенно BSC). Комиссии на нем на порядок ниже, чем в сети Etheriun (ERC-20). Также пользователи могут сами добавлять криптовалютные пары создавая пулы ликвидности.

Механизм работы биржи

Поскольку PancakeSwap относится к децентрализованным биржам, то она никем не управляется и функционирует автономно на основе открытого кода, который размещен в смарт-контрактах сети BSC. Разработчики платформы не афишируют данные о себе, а развитие и управление происходит путем голосования участников биржи с наибольшим количеством токенов CAKE.

PancakeSwap работает на основе Binance Smart Chain, что позволяет участникам проводить сделки купли-продажи криптовалюты по стандарту BEP-20. Они доступны каждому пользователю без регистрации и подтверждения личности. В отличие от централизованных бирж, где все сделки проводятся между двумя трейдерами, в DEX участвует один клиент и пул ликвидности, которые создают сами пользователи. В PancakeSwap комиссия составляет 0,2%, часть которой поступает поставщикам ликвидности в качестве вознаграждения за предоставление средств. Вторая часть переводится в токен CAKE и сжигается.

Чтобы принять участие в проекте нужно иметь кошелек, который поддерживает блокчейн Binance. После проведения операций все средства переводятся непосредственно на него. Именно потому, что все транзакции происходят на вашем кошельке, а монеты никуда не выводятся, работа с такой биржей считается более безопасной.

Токен CAKE и его токеномика

Как и на всех DEX у PancakeSwap есть свой токен CAKE, который используется для комиссий и вознаграждения участников платформы. Его актуальный курс и цену на сегодня можно отслеживать на графике ниже.

Прогноз CAKE прост – это рост в долгосрочной перспективе. Основной задачей создателей площадки является выстраивание его правильной токеномики. Важно было сделать так, чтобы он не обесценивался с ростом проекта (больше операций и средств в пулах – больше вознаграждений). Поэтому эмиссия CAKE ограничена, а большая часть монет, поступающих в сервис, сжигается. Подробнее этот процесс отображен на диаграмме ниже.

В день может быть выпущено не более 530 000 токенов. Каждый понедельник сжигается 100% CAKE от покупки профилей и замороженных в IFO. Также 50% комиссии, 20% от лотерей, 3% от предсказаний и 0,05% от доходов ферм уходит на поддержание стоимости.

Почему PancakeSwap работает на BSC и как используется токен BNB

BSC или Binance Smart Chain – это блокчейн, который появился в 2019 году. Он позволяет разрабатывать эффективные и высокопроизводительные децентрализованные приложения и является альтернативой Etherium. Основным элементом сети является токен BNB. Он нужен для проведения транзакций и сбора комиссий. Все новые криптовалюты, появляющиеся в BSC торгуются к BNB.

Все монеты, вводимые и выводимые с PancakeSwap должны быть зарегистрированы в сети BEP20. Если протокол не будет совпадать, то вы рискуете потерять все средства, отправив их на несуществующий кошелек. Практически все пулы ликвидности создаются в паре к BNB.

Как подключить кошельки Metamask и Trust Wallet

Чтобы подключить кошелек Metamask к PancakeSwap необходимо зайти на официальный сайт и нажать на окно «Connect».

После этого появится список доступных кошельков, среди которых нужно выбрать желаемый. Рекомендуется использовать Metamask для работе на компьютере, либо TrustWallet для планшета или смартфона. После того, как PancakeSwap направит запрос на подключение в кошельке пользователю нужно будет дать разрешение на его использование в сервисе, нажав кнопку «Далее».

Как только все действия будут выполнены, можно начинать проводить операции на бирже.

Что такое Стейкинг в Syrup Pools, как они работают и как на них заработать

Стейкинг в Syrup Pools позволяет участникам биржи PancakeSwap класть как на депозит под процент внутренний токен платформы CAKE и зарабатывать различную криптовалюту, в зависимости от того, какой пул выбран. В данном способе инвестирования для пользователя отсутствует риск непостоянных потерь, который возникает при фарминге. Основные риски, возникающие при стейкинге – это падение цен вложенных монет, взлом смарт-контактов и надежность самой площадки.

Наиболее доходными являются пулы с автопополнением. Они появились в PancakeSwap V2. Для примера: сейчас пул CAKE - CAKE с автопополнением дает 122,83% годовых, а без него - всего 81,76%. Единственным минусом автористейкинга является заморозка средств. Без потерь их можно снять только через три дня.

Каждый пул имеет характеристику APY - показывает какой доход в процентах вы бы получили за прошедший год, если бы вложили средства. Он рассчитывается исходя из текущих ставок и является приблизительным, т.е. не гарантирует такую же доходность в будущем. Все ставки учитывают 2% комиссии.

Чтобы добавить средства в пул нужно сначала подтвердить контракт в своем кошельке, нажав "Enable". За это придется заплатить небольшую комиссию в BNB. Поэтому убедитесь, что они есть у вас на кошельке. Далее с помощью кнопок "+" и "-" можно добавлять и снимать монеты и токены из пула. Для получения вознаграждения необходимо нажать кнопку "Collect" или "Harvest". Эта транзакция также платная, поэтому не выгодно постоянно снимать небольшие суммы. Если вы хотите настроить постоянное получение наград и их добавление в пулы, то присмотритесь к сервису Beefy, он на этом специализируется.

Что такое Фарминг (Farms) и как на нем заработать

Фермы на PancakeSwap – это те самые пулы ликвидности, о которых мы говорили ранее. Именно благодаря им происходит обмен и совершаются торговые операции. За предоставление средств в пул ликвидности пользователи получают вознаграждение в виде части комиссии с каждой сделки и вознаграждение от биржи.

Каждый пул ликвидности имеет свои характеристики.

• APR - примерный расчет того, сколько процентов получил бы инвестор, вложивший средства в этот пул за год.
• Multiplier (фиолетовый кружочек справа вверху) - дополнительный множитель дохода. Это дополнительные бонусы, которые дает биржа за то, что вы держите средства в этой паре.
• Liquidity - показывает сколько сейчас средств находится в пуле (чем больше, тем надежнее и меньше риски).

Чтобы начать зарабатывать на фарминге сначала нужно приобрести так называемые LP токены. Сделать это можно в разделе «Trade» -> «Liquidity» -> «Add». Это некий парный актив, который в равной пропорции содержит две монеты. В верхнем окошке (на примере ниже это Poocoin) вы выбираете первый актив для добавления и вписываете нужное количество. В нижнем окне при нажатии «MAX» (в примере это BNB) подгоняется нужная сумма для равновесия. Далее вы подтверждаете контракт, нажав «Approve», а затем создаете LP токен, нажав «Supply». После прохождения всех операций можно перейти в раздел "Farms", подтвердить нужный пул и добавить в него созданные активы.

Перед началом работы с фермами нужно понимать, что помимо классических рисков стейкинга тут еще возникает риск так называемых "непостоянных потерь". Подробно про него расписано в этой статье. Если коротко, то из-за того, что соотношение стоимости обоих монет в пуле должно быть всегда одинаковым (50% на 50%), их количество всегда меняется (какие-то докупаются за счет продажи других). Поэтому во многих случаях вы можете получить доход меньше, чем от простого хранения монет или даже убытки.

По этому среди инвесторов большой популярности пользуются фермы из стейблкоинов одной валюты (BUSD - USDC, USDC - USDT, USDT - DAI и т.д.). Здесь риск непостоянной потери отсутствует, а доход может быть ощутимым и явно выше, чем на депозите в банке.

Как проводится IFO на PancakeSwap и как принять участие

IFO – это стартовое предложение покупки новых токенов. Его суть в том, что участник может приобрести их до того, как они размесились на бирже и началась полноценная торговля. Если все делать правильно, то после листинга участник может получить хорошую прибыль, обычно это иксы.

Чтобы принять участие в IFO необходимо совместить два токена, например, BNB и CAKE в токен ликвидности, создав CAKE-BNB LP. После чего, с его помощью сделать ставку. На платформе есть два варианта их продажи:

• Basic Sale - или базовая продажа. Она позволяет принять участие всем желающим на сумму не более $100. После IFO каждый пользователь получит долю из выделенного пула токенов пропорционально внесенным средствам.
• Unlimited Sale – или безлимитная продажа. Эта опция рассчитана для крупных инвесторов. В отличие от первого варианта, в ней нет ограничений по сумме покупки (можно купить и на $1 000 000). Но при этом взымается дополнительная комиссия, которая зависит от количества участников.

Для того, чтобы принять участие необходимо совершить 4 шага.

1. Сначала пользователь должен активировать профиль на бирже PancakeSwap.
2. Далее участнику нужно приобрести токены ликвидности CAKE-BNB LP на ту сумму, на которую он рассчитывает принять участие.
3. Когда стартует IFO (оно обычно длиться 1 час и о времени его начала сообщается в социальных сетях площадки) нужно разместить их в соответствующем окне.
4. Когда продажи IFO заканчиваются, пользователь может получить токены IFO-проекта и неизрасходованные CAKE-BNB LP, нажав на кнопку "Harvest".

Можно совершать одновременно, как Basic Sale, так и Unlimited Sale. Однако, если у пользователя только небольшая сумма, то лучше всего начать с базовой или ограниченной продажи. Минимальная сумма внесения - $10. За участие в каждом IFO клиент получает по 100 бонусных баллов от PancakeSwap.

Зачем заполнять профиль на PancakeSwap

NFT-профиль необходим для участия в некоторых активностях площадки. Самое важное, что без его заполнения вы не сможете принимать участие в IFO и лотереях. Стоимость его создания 1 CAKE. Дополнительно вы можете вступать в команды и получать бонусные балы. Но пока эта механика до конца не реализована.

В перспективе пользователи будут получать задания и дополнительные награды, будут проходить соревнования. Средства потраченные пользователями на профиль сжигаются, что ведет к росту стоимости CAKE.

Обзор лотерей (Lottery)

На платформе PancakeSwap существует специальный раздел с лотереями "Lottery". В них можно принять участие раз в 6 часов.

Минимальная ставка - 1 билет, который стоит 10 токенов CAKE. Пользователь может приобрести неограниченное количество билетов и повысить свои шансы на выигрыш. При покупке вы получите 4-х значную комбинацию с цифрами от 1 до 14. Чтобы выиграть джекпот, цифры должны совпадать представленными на странице по завершении процедуры. Если совпало более 2-х чисел, то вы все равно получите приз в зависимости от размера джекпота.

Предсказания (Prediction)

Все предсказания работают в 5-минутных интервалах. Участнику необходимо сделать свой прогноз на то, вырастет или упадет стоимость токена BNB до того, как раунд начнется. Если участник угадал, то он получает награду, если нет, то внесенная ставка сгорает. Всего в предсказаниях имеется 3 фазы.

1. Фаза 1. В ней пользователю предлагается сделать ставку на то вырастет или упадет стоимость токена по истечение 5 минут, когда раунд будет находиться в прямой трансляции.
2. Фаза 2 или прямая трансляция. На данном этапе происходит формирование котировок, а пользователь может наблюдать в режиме реального времени за динамикой движения цены на BNB/USDT. В конце фазы устанавливается конечная цена. На ее основе будет сформировано решение о проигрыше или выигрыше пользователя.
3. Фаза 3 или конечная. Она предназначена только для визуального ознакомления с результатами по ставке и получения выигрыша.

Проекты аналоги и конкуренты

Основными аналогами и конкурентами PancakeSwap в сети Binance Smart Chain являются площадки MDEX, BurgerSwap и Kebab Finance. По объемам средств лидирует MDEX, а PancakeSwap занимает уверенное второе место.

Биржи выступают Uniswap и SushiSwap - это аналоги в сети Etherium (ERC-20). Первая площадка - это полноценная DEX. SushiSwap - это некая надстройка над Uniswap, которая предлагает больше возможностей для пассивного заработка - стейкинг, фарминг и кредитование криптовалютой.

Как и Uniswap, который работает на основе Ethereum, PancakeSwap дает пользователям возможность анонимно покупать криптовалютные активы и зарабатывать присоединяясь к пулам ликвидности. Однако, в отличие от конкурента, PancakeSwap поощрает пользователей, использующих внутренние токены биржи – CAKE. Главное отличие этих сервисов в том, что токен UNI, который используется в Uniswap, пригоден только для управления. Именно поэтому ликвидность из нее потихоньку переходит в Sushi и PancakeSwap.

Безопасность и устойчивость проекта к взломам

Данный сервис прошел проверку Certic, а это знак высокого качества в криптосообществе. Однако, нельзя быть полностью уверенным, что проект не взломают, как например это произошло на сервисе SushiSwap.

В 2020 году сервис прошел аудит платформы, занимающейся ранжированием безопасности блокчейнов. Поэтому, внутренние токены сервиса можно хранить в кошельке, который подключен к BSC. Все контракты проходят проверку и верификацию в BscScan.

Сколько потенциально можно зарабатывать

PancakeSwap является одним из наиболее популярных среди децентрализованных бирж. Согласно прогнозам аналитиков, внутренний токен CAKE может достигнуть значения в $100 при продолжении роста рынка. На сегодня, при правильной фермерстве и стейкинге пользователи могут зарабатывать иксы не совершая никаких торговых операций. Также, на платформе имеются дополнительные возможности получения прибыли, например, лотереи или предсказания, хотя к ним стоит относиться лишь как к игре.

Планы развития проекта

Согласно дорожной карте PancakeSwap в будущем пользователям станут такие продукты, как:

• Кредитование токена BSC и LP. Внутренние же токены CAKE будут использоваться для получения скидки.
• Маржинальная торговля на бирже.
• Различные функции NFT – в их число входят торговля, монетный двор, и многое другое. Все эти функции можно оплатить внутренним токеном проекта CAKE.
• Различные задания, квесты – все это станет доступно при наличии у пользователя профиля NFT.