Карты American Express от «Русского Стандарта»

American Express – это не настолько распространенная в России платежная система, как Visa, MasterCard или «МИР». В основном она обслуживает карты держателей, проживающих в США. Однако их принимают к оплате не только в Америке, но и в других странах по всему миру.

Поэтому можно сказать, что карты American Express в первую очередь будут интересны активным путешественникам, которые несколько раз в год отправляются за рубеж. Такие клиенты не только совершают покупки за границей, но и постоянно приобретают билеты, бронируют номера в отелях, арендуют автомобили и т.п.

American Express Русский СтандартКарты «Америкэн Экспресс» дают не только повышенные бонусы, кешбэк и скидки в магазинах-партнерах, но и страхование во время путешествий. Также некоторые карточки этой платежной системы, выпускаемые «Русским Стандартом», дают возможность снимать наличные в банкоматах по всему миру бесплатно или по сниженной комиссии – не более 4,9% от суммы.

Виды карт American Express

На сегодняшний день банк «Русский Стандарт» выпускает 1 дебетовую и 2 кредитных карты American Express. Также эмитируются 4 пакета карт той же платежной системы.

Gold

Главное преимущество этой карты – большая сумма страхового покрытия во время путешествий и возможность бесплатного снятия наличных за рубежом через банкоматы любых банков.

Стоимость годового обслуживания 25000 руб.*
Кредитный лимит Максимум 600 тыс. руб.
Валюта Рубль РФ
Срок действия 5 лет
Процентная ставка Минимум 21,9%
Период без переплаты Максимум 55 дней
Снятие наличных в банкоматах за границей 0%
Доступ в VIP-залы аэропортов Более 1000 по всему миру
Скидки на прокат автомобилей 20%
Страхование во время путешествий До $250 тыс.
Страхование покупок До $1 тыс.
Бонусные баллы По программе Membership Rewards (1 балл = 40 рублей)
Консьерж-сервис** Бесплатно, круглосуточно

*Плата за годовое обслуживание не взимается, если за предыдущий год сумма покупок составит не менее 600 тыс. руб. или 10 тыс. долларов, или 8,5 тыс. евро.

**Сотрудники помогут оформить визу, подберут подходящий отель и забронируют билеты на самолет.

Platinum

Эта карта дает вам те же преимущества, но многие из них удваиваются.

Стоимость годового обслуживания 25000 руб.*
Кредитный лимит Максимум 1,5 млн руб.
Валюта Рубль РФ
Срок действия 5 лет
Процентная ставка Минимум 21,9%
Период без переплаты Максимум 55 дней
Снятие наличных в банкоматах за границей 0%
Доступ в VIP-залы аэропортов Более 1000 по всему миру
Обмен баллов на мили От 7 крупнейших авиакомпаний мира
Скидки на прокат автомобилей 20%
Страхование во время путешествий до $500 тыс.
Страхование покупок до $1 тыс.
Бонусные баллы По программе Membership Rewards (1 балл = 40 рублей)
Консьерж-сервис** Бесплатно, круглосуточно

*Плата за годовое обслуживание не взимается, если за предыдущий год сумма покупок составит не менее 1,5 млн руб. или 20 тыс. долларов, или 17 тыс. евро.

**Сотрудники помогут оформить визу, подобрать водителя, няню или охрану, достать билеты на закрытое мероприятие, записать на прием к лучшему стилисту и заказать столик в любом ресторане по всему миру.

Дебетовая карта Platinum

Также в категории Platinum «Русский Стандарт» выпускает и дебетовую карту этой платежной системы. Ее основные характеристики описаны в таблице.

Стоимость годового обслуживания 25000 руб.*
Валюта счета Рубль, доллары США и евро
Снятие наличных в «Русском Стандарте» 0%, если сумма до 100 тыс. руб. в мес., и 1,9% (минимум 290 руб.), если сумма более 100 тыс. руб. в мес.
Снятие наличных в банкоматах по всему миру 1,9%, минимум 290 руб.
Лимит на снятие наличных 1 млн руб. в мес.
Процент на остаток 4% годовых
Бонусы 1 бонус = 40 руб.
Программа лояльности Membership Rewards Накопленные бонусы обменивают на авиабилеты, проживание в отелях и товары крупных производителей
Дополнительные сервисы SMS-сервис и консьерж-служба бесплатно
Страхование во время путешествий До $500 тыс.
Прокат автомобилей со скидками В крупных международных компаниях
Скидки на покупку авиабилетов Через портал travel.rsb.ru
Скидки в магазинах-партнерах До 30%
Овердрафт Подключается индивидуально; в случае использования неразрешенной суммы взимается плата 73% годовых

*Плата за годовое обслуживание не взимается, если за предыдущий год вы совершили расходных операций на сумму более 2 млн руб. (в том числе – снятие наличных).

В данный момент это единственная дебетовая карта American Express в банке «Русский Стандарт». Она дает возможность снимать наличные по всему миру и оплачивать товары со значительными скидками (до 100% за счет накопленных бонусов).

Комплекты карт

Для активных путешественников и любителей шопинга «Русский Стандарт» предлагает выбрать 1 из 4 комплектов карт (в каждом по 2) – категории Travel или МТС. В каждом комплекте представлены карточки 2-х платежных систем – American Express и MasterCard. Они присоединены к общему счету, который открывается сразу для двух пользователей.

Travel Classic

Этот комплект предназначен специально и исключительно для активных путешественников. Карты не только позволяют получать повышенные бонусы Travel, но и дают право страхования во время поездок абсолютно бесплатно.

Стоимость обслуживания 75 руб./мес.
Кредитный лимит До 300 тыс. руб.
Ставка Минимум 21,9%
Период без переплаты Максимум 55 дней
Получение наличных 4,9% (min 499 руб.)
Кешбэк 2% за все покупки*
Страхование во время путешествий Бесплатно
Скидки за покупки у партнеров До 30%
SMS-сервис 59 руб./мес.

*Обменивается на баллы Travel, которые можно потратить во время путешествий. Конвертация зависит от типа платежной системы:

  1. American Express: 1 бонус = 25 руб.
  2. MasterCard: 1 бонус = 30 руб.

Затем эти баллы можно потратить на:

  • покупку ж/д и авиабилетов;
  • оплату всего тура;
  • бронирование номера в отеле;
  • аренду автомобиля.

Конвертация происходит исходя из соотношения 1 балл = 1 рубль. При этом компенсировать баллами можно только те операции, сумма которых начинается от 3000 руб.

Travel Premium

Этот комплект дает еще больше преимуществ во время зарубежных поездок.

Стоимость обслуживания 250 руб./мес.
Кредитный лимит До 300 тыс. руб.
Ставка От 19,9%
Срок действия 5 лет
Валюта счета Рубль РФ
Период без переплаты До 55 дней
Получение наличных 4,9% (min 499 руб.)
Кешбэк 2,5% за все покупки*
Страхование во время путешествий Бесплатно
Скидки за покупки у партнеров До 30%
SMS-сервис 59 руб./мес.

*Обменивается на баллы Travel, которые можно потратить во время путешествий. Конвертация зависит от типа платежной системы:

  1. American Express: 1 бонус = 20 руб.
  2. MasterCard: 1 бонус = 25 руб.

Полученными баллами можно компенсировать те же самые покупки, что были описаны выше.

«МТС Классик»

Для любителей активного шопинга в России и за рубежом «Русский Стандарт» предлагает комплекты специальных карт, выпущенных совместно с МТС.

Стоимость обслуживания 75 руб./мес.
Кредитный лимит Максимум 450 тыс. руб.
Ставка Минимум 19,9%
Срок действия 5 лет
Валюта счета Рубль РФ
Период без переплаты Максимум 55 дней
Получение наличных 4,9% (min 499 руб.)
Бонусные баллы 400 за любую первую покупку*
Скидки за покупки у партнеров До 30%; также можно получить скидку 5% на покупку страхового полиса на портале travel.rsb
SMS-сервис 59 руб./мес.

*Далее конвертация баллов зависит от типа платежной системы:

  1. American Express: 1 бонус = 25 руб.
  2. MasterCard: 1 бонус =30 руб.

Накопленными баллами можно компенсировать покупки (1 бонус = 1 рубль) у партнеров «Русского Стандарта» и самой системы «Америкэн Экспресс».

«МТС Премиум»

Этот комплект карт дает держателям еще больше преимуществ.

Стоимость обслуживания 250 руб./мес.
Кредитный лимит До 750 тыс. руб.
Ставка От 19,9%
Срок действия 5 лет
Валюта счета Рубль РФ
Период без переплаты Максимум 55 дней
Получение наличных 4,9% (min 499 руб.)
Бонусные баллы 600 за любую первую покупку*
Скидки за покупки у партнеров До 30%; также можно получить скидку 5% на покупку страхового полиса на портале travel.rsb
SMS-сервис 59 руб./мес.

*Далее конвертация баллов зависит от типа платежной системы:

  1. American Express: 1 бонус = 20 руб.
  2. MasterCard: 1 бонус =25 руб.

Воспользоваться баллами можно точно так же.

Как заказать карту: пошаговая инструкция и документы

Заказать карту можно в отделении банка (с паспортом) или онлайн, подав заявку на сайте. Необходимо указать свои ФИО, паспортные и контактные данные. При подаче заявки на кредитку также указывают:

  • желаемый лимит;
  • сведения о работодателе;
  • данные об уровне дохода.

Решение об одобрении кредитного лимита банк принимает за несколько минут, о чем вы узнаете из поступившего СМС. Далее вам необходимо будет подойти в отделение банка и забрать карточку, предоставив только паспорт. Подтверждать доход и занятость не требуется, но дополнительные документы могут увеличить вероятность одобрения лимита. Обращаю ваше внимание, что заказать кредитку может любой гражданин РФ в возрасте от 21 до 65 лет.

Способы пополнения и снятия средств

Вы всегда можете пополнить счет карты любым удобным способом:

  1. С другого счета в «Русском Стандарте».
  2. С карты другого банка.
  3. С электронного кошелька.

Выполнить операцию можно в банкомате, в офисе или онлайн в личном кабинете. Сам «Русский Стандарт» не взимает комиссию за перевод с другой карты, но если она выпущена сторонним банком, то он может удержать небольшую сумму (обычно 1,5-2%).

Что касается снятия наличных, то за эту операцию банк не снимает комиссию только для двух типов карт – Gold и Platinum (кроме дебетовой). Во всех остальных случаях с вас будет удержана небольшая сумма.

Карта/комплект комиссия за снятие
Дебетовая Platinum 1,9% (min 290 руб.)
Travel Classic 4,9% (min 499 руб.)
Travel Premium
«МТС Классик»
«МТС Премиум»

Обратите внимание, что получить наличные за границей можно в любом банкомате, который обслуживает систему American Express.

Где принимаются карты American Express

В большинстве российских магазинов, банкоматов, в торговых точках ближнего зарубежья, на отечественных сайтах карты American Express  к оплате не принимаются. На платежных терминалах и на поверхности банкомата в основном можно увидеть значки только 3-х систем:

  • Visa;
  • MasterCard;
  • «МИР».

Поэтому лучше заранее уточнять перечень магазинов и банкоматов на сайте «Русского Стандарта» или самой платежной системы American Express. Отсортировать их можно по названию, категориям. Тут же вы сразу увидите его местоположение на карте.

Как пользоваться картами за границей

За рубежом карты American Express принимаются к оплате повсеместно. С их помощью можно рассчитаться в магазине, в том числе онлайн, а также выполнить нужную операцию в банкомате любого банка. Соответствующий значок с логотипом этой системы вы увидите практически на любом устройстве и платежных терминалах магазинов.

Но перед поездкой в ту или иную страну желательно позвонить на горячую линию «Русского Стандарта» по бесплатному номеру 8-800-200-6-200 и уточнить, куда именно вы едете, и на какое время. Это делается для целей безопасности: банк будет точно знать, что операции за рубежом совершаете вы, а не мошенники.

Таким образом, карты American Express в основном предназначены для любителей путешествовать и совершать покупки во время поездок. Чтобы получить максимальную выгоду, необходимо накапливать бонусные баллы и обменивать их на нужные товары или услуги. Для остальных категорий клиентов лучше рассмотреть классические карты – например, из линейки «Банк в кармане».

Если у вас еще остались вопросы, задавайте их мне в комментариях, я ответу всем.

Отзывы, комментарии и обсуждения