Venus.io

Venus позволяет пользователям кредитовать и занимать активы. Взять в долг можно не более определенного процента от размера залога, в качестве которого используются токены, например, vBTC. Также можно генерировать стейблкоины VAI, которые равны одному доллару США.

Платформа Venus применяет собственный протокол для открытия возможности предоставления залогов и получения процентов в криптовалюте самой площадки. Для увеличения доходов площадки на полученные проценты закупаются другие криптовалюты, что расширяет возможности увеличения заработка.

Что такое токен XVS и VAI и их токеномика

Максимальный объем предложения составляет 30 млн токенов, 34% из которых уже добыто. Распространяется в качестве вознаграждения за депозит и взятие займов.

VAI – это еще один токен, который используется для стекинга, в случае которого платформа позволяет пассивно получать XVS. Максимальное предложение VAI не определено, но на данный момент получено более 100 млн токенов.

Видеообзор

Видео с обзором проекта Venus.io можно посмотреть ниже. В нем подробно разобраны все шаги и дана инструкция по работе с сервисом.

Как подключить кошелек MetaMask

Перед началом процедуры подключения необходимо встроить кошелек MetaMask в свой браузер. Для этого нужно найти в магазине приложений для своего браузера соответствующее расширение и установить его. Чтобы подключить кошелек к сервису, потребуется:

1. На главной странице проекта найти кнопку Launch App.
2. Найти в нижней части страницы кнопку Connect.
3. Выбрать способ подключения (кошелек, которым вы пользуетесь).
4. Установленное расширение предложит согласиться с подключением кошелька к сервису.

Другие сервисы, которые планируется в будущем подключить к платформе, будут активироваться аналогичным способом.

Как дать криптовалюту в займы и сколько на этом можно заработать

Клиент может поставлять на платформу любые криптовалюты и цифровые активы, которые имеют достаточную ликвидность и способны зарабатывать APY, а также создавать новые стейблкоины. Для этого нужно перейти в раздел «Supply Market» и активировать соответствующую монету.

После надо будет подтвердить доступ к контракту в вашем кошельке.

После этого, нажав на тикер активированной монеты, вы сможете внести нужную сумму и начать зарабатывать % на вложенное. Процент ежедневно меняется в зависимости от спроса и предложения, поэтому цифры в интерфейсе дают только ориентир будущей доходности.

Активы, вложенные клиентом, могут использоваться им для предоставления своих средств в качестве кредитов. Сам кредитор полностью защищен в рамкам протокола. Размер получаемых дивидендов зависит от условий действия кривой доходности на рынке. В итоге активы пользователей объединяются в смарт-контракты, что позволяет в любой момент отозвать предложение при положительном балансе протокола.

Пользователи, предоставляющие криптовалюту или активы, получают vToken, которым может быть любой популярный токен, например, vBTC. Только при помощи полученной монеты можно погашать проценты по займу. Полученные токены можно использовать для хеджирования по другим активам или перемещать их для хранения в холодные кошельки, которые работают на системе Binance Smart Chain.

Размер заработка будет зависеть от рынка, на котором заключается сделка. Фиксированного значения не существует, в договоре прописаны условия кривой доходности, по которой и нужно отслеживать размер получаемых дивидендов.

Как взять криптовалюту в займы и сколько за это придется заплатить

Чтобы клиент имел право брать криптовалюту взаймы, он должен предоставить залог, который блокируется в системе Venus. Размер получаемого займа не может превышать 75% от суммы залоговых активов. Все процессы контролируются в соответствии с условиями технического документа Venus.

После предоставления залога пользователь получает возможность брать займы в размере от 40% до 75% от вложенных BTC. Но в случае, если залоговая стоимость предоставленных клиентом активов упадет ниже 75%, то сделка может быть ликвидирована, к обсуждению чего придется прийти чуть позже. Такая функция позволяет защитить интересы обеих сторон. 

Процедура получения займа аналагична предоставлению и происходит в окне "Borrow Market". После блокировки суммы залога заправшиваемые средства поступят к вам на кошелек.

Благодаря структуре системы клиент не имеет обязательств по ежемесячным платежам. Вернуть залог можно только в случае, когда будет погашена полная сумма первоначального баланса счета и уплачены накопленные проценты по займу. Процентная ставка указывается в контракте, отражается она не в едином значении, а в виде кривой доходности. Процентная ставка формируется в зависимости от условий конкретного рынка.

Процентные ставки определяются для каждой стороны в зависимости от рынка. Они распространяются как на предложение, так и на спрос. Процентные ставки применимы и для стейблкоинов, которые созданы по протоколу Venus.

Все процентные ставки динамичны и имеют кривую доходности, которая может изменяться во время действия заключенного контракта. В зависимости от параметров протокола определяется максимальный и минимальный размер ставок. Для стейблкоинов процентные ставки фиксированы.

Комиссия Venus

Комиссия – неотъемлемая часть любой централизованной финансовой организации. Они взимают сборы с обеих сторон сделки, которые устанавливают финансовые отношения между собой. Некоторые взимают комиссию в процентных значениях, а другие – в фиксированных. Но децентрализованные биржи часто отказываются от взимания любых сборов. Этот факт является причиной того, почему централизованные системы с аналогичными возможностями перестанут пользоваться широким спросом.

Как и конкуренты, Venus не взимает никаких торговых сборов с клиентов. Также отсутствуют какие-либо комиссии за вывод или перевод средств из обменника. Единственный сбор, который необходимо уплатить – это сетевой сбор, под которым подразумевается поощрение для майнеров, открывающих блоки в цепи. Поэтому отнести эту статью расходов к сборам от биржи нельзя. Размер сетевого сбора не фиксированный и изменяется ежедневно в зависимости от загруженности сети.

В будущем компания готовится вводить фиксированные комиссии за выдачу, создание и погашение кредита. Она будет равна одному базовому пункту или 0.01% от размера займа. Затронет новая система не всех пользователей.

Проекты аналоги и конкуренты

Два самых популярных проекта DeFi на Ethereum: Compound и MakerDAO, которые позволяют заимствовать криптовалюту, используя систему залога. Главным недостатком MakerDAO является отсутствие стейблкоина, а вот у Compound и Venus такой токен есть. Он позволяет создать более безопасную и устойчивую платформу. Размер займа в MakerDAO составляет не более 66%, что меньше того объема, который предлагает Venus. А вот Compound предоставляет возможность использовать до 100% от вложенных средств. Также MakerDAO неудобен тем, что взимает с клиентов сборы за пользование сервисом и транзакции.

При сравнении MakerDAO выглядит самым неудачным выбором для займов в DeFi. А вот Compound – самым выгодным вариантом для работы с финансами. Но при отсутствии необходимости использования полной суммы вложенных активов, пользоваться можно сервисом Venus, который предлагает аналогичный Compound’у набор возможностей.

Безопасность и устойчивость проекта к взломам

Серверы децентрализованной биржи обмена (DEX) располагаются по всему миру, что выгодно отличает их от стандартных обменных пунктов, где серверы сконцентрированы в одной точке. Это позволяет исключить простой серверов DEX, поэтому хакерские атаки не смогут нанести вред системе. Отключение даже одного сервера от системы не повлияет на работоспособность сети.

Еще одно преимущество DEX – биржа никак не касается вложенных активов. Поэтому даже взлом площадки не дает хакерам доступ к средствам и активам. В сравнение с DEX есть централизованные биржи, взлом которых приводит к потере средств, которые хранились на счетах компании. Такое развитие событий не грозит пользователям Venus Exchange и других DEX.

Планы развития проекта

Команда Swipe владеет полностью рабочей блокчейн-системой. Несмотря на это, разработчики продолжают дорабатывать, улучшать и вводить новые возможности в Venus.

1. Введение организационных сборов. Такая опция – необходимость. Сегодня Venus используется майнинг фермами, которые затрачивают большие ресурсы, необходимые для осуществления торговли миллионами долларов. Размер комиссии составит 1 базовый пункт или 0,01% от суммы сделки. Полученные средства будут использоваться для выкупа, списания долгов, открытия грантов и т.д. Сбор затронет только отдельные рынки.
2. Добавление нового токена ADA. Cardano (ADA) вошел в топ 4 среди всех криптовалют по размеру рыночной капитализации. Компания готова удовлетворить интерес, проявляемый пользователями к этому токену.
3. Увеличение залоговых коэффициентов. Для увеличения создается отдельный VIP, позволяющий увеличить коэффициент используемых средств до 80%. Пользователь получит возможность использовать большую стоимость своих активов.
4. Включение vXVS в голосование. Теперь монеты vXVS будут учитываться при проведении голосования за предложения.
5. Создание из Venus DEX полноценной биржи цифровых активов, где можно торговать валютами.
6. Токен вознаграждения (VRT) и снижение темпа инфляции. VRT – токен, который призван для стимулирования ликвидности протокола Venus. Благодаря этому XVS станет более важным и дефицитным.

Venus.io – это один из представителей DeFi сервисов займов. Платформа регулирует доход и взимаемые проценты в зависимости от активности и состояния рынка, но войти в торги можно только предоставления активов (залога). Этот вариант подходит для клиентов, которые ценят безопасность при выдаче займов или оформлении кредита.

Отзывы и обсуждения