Что такое токены

Токен представляет собой условную цифровую единицу различных проектов в криптовалютной сфере. Большинство токенов представляет собой «виртуальную акцию» или «цифровой жетон» с возможностью в будущем обменять на полноценную криптовалюту или иметь доступ к функциям платформы. В первом случае речь об инвестиционной составляющей, а во втором – внутренняя цифровая единица платформы.

При выпуске токенов запись заноситься в реестр блокчейна, что гарантирует равноценный доступ к платформе всех участников. Благодаря этому они могут функционировать наряду с основной криптовалютой, но может и не обладать полным функционалом.

Виды токенов

В зависимости от предназначения существует несколько разновидностей цифровых единиц обладающие различными характеристиками.

1. Utility tokens (утилитарные или служебные) — токены дающие право пользоваться платформой и услугами компании. Здесь речь идёт не об инвестиционной или финансовой стороне, а как «цифровой жетон» доступа к услугам платформы. Одним из примеров служит компания, предлагающая услуги VPN. Имея токены этой платформы можно обменять на подписку к услугам VPN.
2. Security tokens (STO) (токенизированные ценные бумаги) являются аналогами акций на бирже для привлечения средств на развитие проекта. В процессе роста компании STO также растут в цене, а в случае проблем цена на них снижается. Предоставляется хорошая возможность для инвесторов зайти на раннем этапе развития компания, что в последующем может принести существенную прибыль. Этот вид цифровых активов создаётся на начальном этапе проекта. Некоторые компании выплачивают дивиденды держателям «цифровых акций» в случае успешного развития. Один из примеров: инвестиционный фонд «TAAS Fund» распределяет 50% своего дохода каждые 3 месяца для держателей STO.
3. Debt tokens (долговые) выпускаются компаниями для развития своих проектов. По принципу функционирования аналогичны обычным облигациям. Инвестор выкупает так называемый долг компании в «цифровых единицах», а компания обязуется погасить его в установленный срок и с процентами. Долговой токен после установленного срока обменивается на финансовые средства в различных валютах. В зависимости от условий, компания может обменивать Debt tokens на доли владения ней, что в случае успеха позволит получать прибыль и участвовать в управлении проектами.
4. Asset backed tokens (обеспеченные активами) — цифровые обязательства по услугам и товарам. Каждая цифровая единица привязана к определённому активу. Компания, выпустившая Asset backed tokens в случае необходимости, обязуется обменять выпущенные ей токены на товары или услуги. Для примера – 1 грамм золота приравнивают к одной цифровой единицы компании. Сначала компания приобретает или производит активы, а потом выпускаются токены.
   Среди популярных проектов Asset backed token является «Tether» который приравнивает свои цифровые единицы к доллару США в соотношении 1:1, что является ярким примером как работает этот вид виртуальных единиц.
5. Non-fungible tokens (NFT) (уникальный) характеризуется своей уникальностью и не взаимозаменяем с другими единицами. Наличие так называемого «сертификата» подтверждает авторское право владельца NFT. В большинстве случаев используется в сфере виртуального искусства и компьютерных играх. Работает на платформе Ethereum используя специальные стандарты токенов - ERC-721 или более современный ERC-1155.
6. Governance token (токены управления) — позволяет его владельцам принимать участие в управлении проектом. Держателям предоставляется возможность вносить изменения в работу, принимать участие в голосовании без основателей, а также активно влиять на продвижение проекта. Среди особенностей можно выделить возможность участников принимать решение в распределение финансовых средств.
   Платформа использует данный вид токенов в своей экосистеме предоставив возможность своим держателям выделять средства подрядчикам, которые участвуют в развитии проекта.
7. Reward tokens (вознаграждение) — цифровые очки вознаграждения. Часто их ещё называют «BOUNTY». Начисляются участникам проекта за определённые действия связанные в основном за активное содействие в популяризации и продвижении проекта. Цифровые баллы в последствии можно обменять на различные товары и услуги, а также получить скидки от компании. В большинстве случаев эти «цифровые награды» можно купить, продать или обменять среди пользователей.
8. Donation tokens (пожертвование) предоставляет возможность поддержать проект или сделать пожертвование людям. Не предусматривает какой-либо возможности получения прибыли. С помощью данного токена пользователи говорят: «Спасибо».

Отличия от Coin

Криптовалютные монеты (Coin) представляют собой платежное средство внутри экосистемы. Они взаимозаменяемые и каждая единица имеет равную ценность. В отличии от криптовалютной монеты, токены бывают разного предназначения и имеют такие особенности:

• работают только внутри платформы на котором они функционируют Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC) и другие и имеют схожесть с фиатными валютами – доллар США, Евро, российский рубль и так далее;
• существуют свои номиналы, как у Bitcoin к примеру, имеются Сатоши (в соотношение 1 Satoshi = 0.00000001 BTC).

Рейтинг ТОП 10

Для формирования рейтинга популярности цифровых токенов используются такие параметры:

• рыночная капитализация;
• объём сделок за определённое количество времени;
• циркулирующее предложение цифровых единиц;
• количество держателей (холдеров).

Для мониторинга состояния предлагаются множество сервисов таких как «CoinMarketCup» и «CoinGecko». Проводя аналитику популярности и надежности токенов в ТОП 10 входят следующие.

1. Tether (USDT) является стабильным виртуальным активом («стейблкоином») курс которого привязан к доллару США в соотношении 1:1. По заверению компании «Tether Limited» 74% её запасов обеспечены на счетах в долларах США. На рынке криптовалют используется как защитный актив в случаях сильных колебаний рынка. Технически представляет собой надстройку сети Bitcoin использую платформу «Omni Layer».
2. USD Coin (USDC) появилась на рынке в сентябре 2018 года по аналогии с «Tether» привязка идёт к доллару США. Компания утверждает, что все токены выпущенные в обращение подтверждены реальной суммой в долларах США. Регулярно публикуются отчёты на веб-сайте компании. Партнёром проекта стала платёжная система «Visa» которая в ближайшее время планирует использовать USDC внутри своей системы.
3. Uniswap с токенами UNI представляет собой децентрализованный финансовый протокол, облегчающий транзакции между токенами в сети «Ethereum».
4. Binance USD (BUSD) — стейблкоин от крупнейшей торговой платформы Binance. Цифровая единица привязана к доллару США в соотношении 1:1. На криптовалютных биржах Binance и Paxos не взимается комиссия при торговых операциях с этим токеном. Представляет хорошую альтернативу банковским переводам.
5. Chainlink (LINK). В данной экосистеме представлена возможность смарт-контрактам подключать к внешним каналам данных таких, как API. Токен LINK используется как средство оплаты за услуги.
6. Wrapped Bitcoin (WBTC) — это токен работающий на платформе Ethereum, который представляет Bitcoin в сети «эфира». Для хранения используется любой кошелёк, поддерживающий протокол ERC-20.
7. Dai (DAI) ­­— стейблкоин который придерживается курса доллара США с коррекцией в 1%. Функционирование происходит через систему смарт-контрактов, работающих на блокчейне Ethereum. Этот токен используется в основном как платежное средство, а также для хранения цифровых капиталов.
8. SHIBA INU (SHIB) — создавался токен с целью обойти своего конкурента Dogecoin. Несмотря на отсутствие какой-либо технологической цели токен очень популярный и объёмы торгов на биржах высокие. На официальном сайте анонимными разработчиками указана как «шуточная монета». Аналитики связывают высокую популярность с хорошим маркетингом создателей.
9. Aave (AAVE) — децентрализованный протокол на платформе Ethereum предоставляющий возможность кредитования и заимствования в криптовалютной сфере. Для работы используется только криптовалюты и стейблкоинты. Фиатные деньги использовать нельзя. Процесс полностью децентрализован и не контролируется третьими лицам.
10. PancakeSwap (CAKE) — децентрализованная криптовалютная площадка для торговли, выпускающая собственные токены CAKE на блокчейне Binance Smart Chain. Цифровые единицы используются для вознаграждения участников и управлением проекта.

Где можно купить токены

Купить токены на начальной стадии проекта можно на ICO (площадка для привлечения средств). Самой популярной является платформа Coinlist. После листинга на криптовалютной бирже токены можно купить там (рейтинг криптобирж можно посмотреть здесь). Для анонимности можно использовать DEX. Самым выгодным является приобретение «цифровых акций» на начальной стадии проекта, но здесь риски соответственно выше. Довольно часто стартапы в силу разных причин не выходят на финальную стадию и закрываются.

Хранение виртуальных активов

В зависимости от вида токена хранение осуществляется на:

• «холодных» кошельках совместимых с платформой, на которой создан токен;
• облачном хранилище, предоставляемым эмитентом, выпустившим цифровые активы;
• криптовалютные биржи.

Для выбора места хранения токенов, советуем вам ознакомиться с рейтингом криптокошельков и почитать их обзоры.

Заработок на «цифровых акциях»

Существует несколько способов на которых можно заработать, используя токены.

1. Покупка цифровых активов на этапе ICO. Перед началом запуска проекта инвестировать в него, а при успешном выходе продать их. В таких случаях можно хорошо заработать, но только в том случае, если проект будет успешен.
2. Инвестирование в токены. По аналогии с обычной биржей создать портфель из «цифровых акций» используя диверсификацию. С течением времени шанс, что большая часть активов повысится в цене велик и это позволит хорошо заработать.
3. Арбитраж и трейдинг. Купить токен на одной площадке, а продать на другой, но уже подороже. Благодаря разнице в цене можно получить хороший профит.

Создание собственного токена

Для этого существует два различных метода: создание собственного блокчейна или выпустить на уже существующей платформе. В первом случае процесс достаточно сложный и требует определённых технических знаний, времени и средств. Второй более простой. В современных реалиях наиболее популярным является платформа Etherium.

Этапы создания токена:

1. Выбор целевого назначения (аудитории) и название проекта.
2. Определиться с платформой, на которой будет создаваться цифровые единицы (Ethereum, Waves, Tron и др.).
3. На официальном сайте платформ предоставляющих площадку для токенов скачать необходимые файлы следуя инструкциям.
4. Разработать маркетинговую стратегию продвижения проекта.
5. В случае необходимости подавать заявки на листинг на критовалютных биржах.

Если вам не хочется возиться с кодом, то можно создать свой токен на децентрализованной бирже DODO. Как это сделать мы подробно рассказывали в этом материале.

Отзывы и обсуждения