Холд в криптовалюте

Холд (англ. «hold») – это стратегия хранения криптовалют с целью дальнейшей прибыли за счёт увеличения её цены. Простыми словами – купил и «забыл» до подходящего момента.

Используют стратегию «холд» не только держатели криптовалют, но и инвесторы, покупающие акции, облигации, золото и другие финансовые инструменты. За период владения цена может значительно проседать, что характерно для многих финансовых инструментов, но в перспективе многие из них дают хороший рост.

В криптовалюте выше риски потерь актива в цене или полного закрытия проекта (скам), но и возможности заработка здесь увеличиваются в разы. Некоторые цифровые активы прибавляют в стоимости 100% и выше за короткий промежуток времени. Это характерно для новых монет, особенно после листинга на бирже.

«Холдить» криптовалюту достаточно просто. Для этого необходимо приобрести цифровые активы и держать их до подходящего момента. В данной стратегии в отличии от трейдинга риски потерять средства ниже.

Что такое FOMO и FUD

Терминология FOMO и FUD известна инвесторам и трейдерам активно работающих на финансовых рынках, но рядовым пользователям это малознакомо. К FOMO (англ. «Fear of missing out») или синдром упущенной выгоды относится страх пропустить какое-либо событие, связанное с высокими возможностями заработка. Обычно это происходит, когда актив, который имел маленькую стоимость за небольшой промежуток времени подорожал в несколько раз. Часто под действием FOMO совершаются спонтанные решения зайти в тренд, а актив тем временем начинает коррекцию и быстро снижается в цене.

FUD (Fear, uncertainty and doubt) – означает страх и неуверенность в совершении сделок, что часто также мешает активным игрокам на рынке совершать прибыльные. FUD является одним из приёмов в маркетинге и рекламе для увеличения продаж и спроса на услуги.

Стратегия «HOLD» позволяет минимизировать страхи, связанные с FOMO и FUD. Волатильность рынка криптовалют очень высокая и купив актив на продолжительное время можно не отвлекаться частые взлёты и падения.

Когда выгодно «холдить»

Стратегия холдинга выгодна для Bitcoin и альткоинов входящих в ТОП 50. По мере развития криптовалютного рынка цена на ведущие цифровые активы растёт, несмотря на высокую волатильность на рынке по соотношению к фиатным валютам. Это связанно в первую очередь с увеличением участников криптовалютного рынка и внедрением её в различные сферы.

Для выбора монеты для долгосрочного холдинга необходимо обратить внимание на следующие показатели:

1. Полезность проекта и какие проблемы он решает. Если функции криптовалюты решают важные проблемы, то высока вероятность успешного её продвижения и роста в цене.
2. «Белая книга» и «Дорожная карта» раскрывающие технические моменты и дальнейшие планы развития проекта. Анализировать выполненные планы согласно дорожной карте.
3. Команда. Открытость публичной информации о создателях и владельцах платформы. Обычно в мошеннических проектах данная информация тщательно скрывается, а рост цены монеты (хайп) краткосрочный с последующим отскоком до минимального значения или же полной ликвидации.
4. Ликвидность и объём торгов. На большинстве криптовалютных биржах даётся достоверная информация об этих показателях, позволяющих провести аудит о состоянии спроса и предложения на рынке.
5. Сотрудничество с другими компаниями, проектами и правительственными структурами. Этот показатель также влияет на надежность и востребованность проекта.
6. Количество держателей момент на активных кошельках. Данная информация не всегда доступна, но некоторые криптовалюты предоставляют такую информацию у себя на сайте или на сервисах мониторинга (CoinMarketCup, CoinGecko).

Стейкинг

Стейкинг криптовалют предполагает хранение цифровых монет с последующим получением вознаграждения. Для блокчейнов, работающих по алгоритму консенсуса Proof-of-Stake (PoS), «холдеры» участвуют в подержании работы сети и за это начисляются проценты согласно условиям. Механизм работы стейкинга криптовалют представляет собой доказательства доли владения цифровым активом. Количество монет влияет на вероятность того, что вас выберут в качестве следующего валидатора. Они ответственны за транзакции и достижения консенсуса в сети. За эту работу начисляется вознаграждение.

Криптовалютные биржи применяют стейкинг для увеличения оборота у себя на платформе. Взамен выплачиваются проценты с комиссий в той валюте, в которой привлечены средства (или стейблкоинтах). Для участия в стейкинге некоторые платформы выдвигают определенные условия такие как:

• минимальный баланс на кошельке;
• замораживание средств на время стейкинга;
• возврат средств после рассмотрения заявки в течении определенного времени.

Существует также стейкинг по методу Proof of Stake Velocity (PoSV) работающий на механизме консенсуса блокчейна Reddcoin, где прибыль зависит не только от количества владения цифровыми активами, но и скорости выполнения работы.

Холдинг в пулах ликвидности

Пул ликвидности – это цифровое хранилище средств для обеспечения высокой ликвидности монеты. Благодаря ему обеспечивается большой объём оборота для различных целей. Чем он выше, тем лучше для криптовалюты. Полученные комиссии от сделок распределяются в качестве прибыли для поставщиков ликвидности.

Принцип работы аналогичен банковской системе – средства, привлекаемые от вкладчиков, запускаются в различные проекты и выдачу кредитов, а банк за это получает комиссии и распределяет её среди вкладчиков. В случае с криптовалютой третья сторона, то есть банк отсутствует и процессом руководит блокчейн.

Существуют также стейкинг-пулы. Участники сети объединяются, чтобы увеличить шансы стать валидатором получая вознаграждение за блоки и комиссионные сборы за транзакции внутри экосистемы.

Хранение на криптовалютных кошельках

Криптовалюты, работающие по алгоритму консенсуса Proof-of-Stake, позволяют зарабатывать за хранение монет на криптовалютных кошельках. Вознаграждение происходит за счёт совокупных комиссий. Для участия необходимо иметь определённое количество данного актива. В некоторых блокчейнах выделенная сумма замораживается на счету на весь период участия в холде.

Преимущества и недостатки холдинга

Любая инвестиционная стратегия подразумевает как положительные, так и отрицательные стороны. К «плюсам» холдинга относиться следующее.

1. При привальном выбранной стратегии холда с диверсификацией криптовалют значительно выше прибыль, чем с классическими финансовыми инструментами (золото, акции, недвижимость).
2. Низкая стоимость входа. Многие криптовалюты позволяют покупать доли от целой монеты. К примеру 1 Bitcoin равен 100000000 Satoshi. Порог входа – 1 сатоши. Следует учитывать то, что не все кошельки поддерживают микроплатежи.
3. Проценты вознаграждения для некоторых криптовалют могут достигать 50%.
4. Не требуется серьёзного технического оборудования и высокого уровня знаний для того, чтобы владеть криптоактивами.
5. Накапливая ликвидность в большинстве случаев снижаются комиссии внутри сети, и повышается стабильность работы экосистемы.

К негативным факторам:

1. Вследствие неравномерного распределения монет среди участников, когда один из них накопит большое количество монет то у него появляется монопольное преимущество влиять на процессы, которые могут быть невыгодные для остальных. Это может повлиять на цену актива и снижать вознаграждение в случае стейкинга.
2. Риск закрытия проекта (СКАМ) по каким-либо причинам.
3. Падение стоимости от первоначальных вложений. Выбран неудачный момент для входа (покупка на пике цены).
4. Используя стейкинг по алгоритму консенсуса Proof-of-Stake необходимо выполнять условия выбранного блокчейна (минимальное количество монет на кошельке, заморозка монет).
5. Риск несанкционированного доступа со стороны злоумышленников. В этом случае рекомендуется большую часть средств хранить на холодных кошельках не имеющих постоянного доступа к Интернету.

Крупнейшие холдеры криптовалюты

Холдеры на которых сосредоточенно большое число криптовалютных активов задают динамику рынка цифровых денег. Крупнейшие держатели Bitcoin представлены в таблице.

Стейблокоин Tether (USDT) имеет соотношение 1:1 к доллару США. Крупнейшие холдеры этих токенов представлены ниже.

Среди монет имеющие тенденцию к высокой волатильности – это «шуточная монета» Dogecoin (DOGE). У этого актива на 10 кошельках иметься почти 50% всех монет. Такое соотношение позволяет легко манипулировать ценой на цифровой актив.

Данные предоставляемые соотношением владения момент к общей эмиссии являются одним из факторов определяющий выбор актива для холда.

Отзывы и обсуждения