Логотип сайта FinSvin.com ИнформацияBitcoinEthereumBinanceАльткоиныМайнингDEXКраныКурсыТерминологияБлокчейн игрыБиржиКошелькиNFT маркетплейсы

Скам криптовалюты

Скам — это сленговое выражение интернет-проекта, который перестал выполнять свои обязательства или закрылся. В переводе с английского языка scam – это мошенничество.

Особое распространение скам получил среди инвестиционных проектов в интернете, работающих по принципу схемы Понци. Суть его в запуске инвестиционной программы, проведение активной рекламы и привлечение новых пользователей обещающий высокий проценты. Спустя некоторое время пирамида закрывается. Первое время идут выплаты за счёт поступления средств от новых участников. После того, как привлечено достаточно денег схема внезапно перестает функционировать, оставляя вкладчиков без выплат.Скам открыт на экране планшета.

Скам-проекты получили популярность во время проведения ICO. Создатели выпускают токен для привлечения средств под различные программы. Большая часть из них так и остается на этапе токенсейла, а развитие прекращается.

Не все проекты, которые называют скамом являются мошенническими. Закрытие может произойти по ряду других обстоятельств. Для инвестора - это потеря средств, в итоге они попадают под общее определение неблагонадёжных.

В криптовалютной сфере скамов достаточно много. Особенно часто это происходит в новых или шуточных монетах, где создатели открыто заявляют о несерьёзных намерениях. Несмотря на это DogeCoin и Shiba Inu имеют успех в криптосообществе. Этому способствует поддержка знаменитостей. В случае DogeCoin – это частые твиты от Илона Маска, которые увеличивают популярность.

Широко распространена практика, когда монету искусственно пампят, собирая деньги на пике цены. Дальше актив пускается на самотёк и скамится. Данные спекуляции характерны для небольших бирж, имеющих низкий рейтинг и малый объём торгов. На популярных площадках существует высокий порог входа и тщательная проверка проектов перед листингом.

Признаки скам-проектов

Среди основных признаков указывающий на скам стоит отметить следующие.

  1. Неоправданно высокий процент доходности в сравнении с другими проектами.
  2. Агрессивный маркетинг и реклама.
  3. Качество сайта и/или инфоресурса низкое. Наличие технических проблем: страницы некорректно отображаются, проблемы с переводом текста и отсутствует техническая поддержка. Также важно обратить внимание на домен и проверить его на различных сервисах.
  4. Отсутствие информация об разработчике и команде проекта. Обычно эта информация доступна.
  5. Нет информации на сторонних ресурсах об данном проекте.

Виды скама и схемы

Существую различные методы и схемы работы скам-проектов. Среди них можно выделить несколько типовых.Пять видов типовых скам-проектов.

  1. Мошеннические сайты. Представляют различные интернет-проекты, в которые необходимо инвестировать средства и в итоге обещают хорошую прибыль. Как правило мало информации о самом проекте, разработчике, технической документации и команде. Акцент делается на прибыль. В этой категории часто встречаются фишинговые сайты популярных и хорошо зарекомендовавших себя проектов. После пополнения счёта деньги пропадают или открывается виртуальный счёт без возможности дальнейшего снятия средств.
  2. Финансовые пирамиды. Подразумевается инвестирование в проект на начальном этапе и получение высокой прибыли в дальнейшем. В рекламе описывается, что деньги вкладываются в развитие или разработку новых технологий, стратегий на финансовых рынках, создание уникальных платформ, позволяющих приносить сверхприбыль. В большинстве случаев – это финансовая пирамида и после сбора средств с инвесторов проект закрывается. На раннем этапе проходят выплаты и работает реферальная программа, что позволяет привлечь больше пользователей. У финансовых пирамид подобного рода достаточно высокие проценты в сравнении с открытием инвестиционного счёта на популярных криптовалютных биржах. Одним из ярких примеров служит OneCoin, нанёсший ущерб вкладчикам в размере 4 млдр. долларов.
  3. Шиткоины. Это монеты которые не представляют особой ценности или являются шуточными. Этот термин сленговый и употребляется для низкорейтинговых криптомонет. Среди них есть и достаточно перспективные, которые еще не обрели популярности. Но в большинстве случаев – это мошеннические проекты. Привлекают инвесторов с помощью агрессивного маркетинга. Благодаря этому неопытные вкладывают средства в мёртвые монеты с надеждой быстро обогатиться. Также используется стратегия «Pump and Dump». Это когда цену монеты искусственно надувают, а после сбора средств создателями, монета скамится.
  4. Мошеннические ICO. Изначально процедура создана для привлечения инвестиции в различные проекты и стартапы. Для криптовалютных проектов выпускаются цифровые акции (токены). После выхода на биржу их можно обменять на деньги с перспективой более высокой цены. Мошеннические ICO собирают деньги давая взамен токены-пустышки. Впоследствии проект закрывается так и не реализуя дальнейшие планы. В большинстве случае это делается целенаправленно.
  5. Спам. На электронную почту или мессенджеры пишут фейковые представители «успешных компаний» и предлагают инвестировать в какую-либо монету или проект. В этом случае предлагаемые варианты практически всегда являются скамом.

Важно отметить, что кроме привлечения средств скам-проектов мошенники получают персональную информацию о пользователе, номера банковских карт, адресов и др. Это в последствии может привести также к неприятным последствиям.

Сервисы для проверки

Для начала рекомендуется проверить историю сайта. Среди известных мониторингов Интернет-ресурсов: checktrust.ru, www.mywot.com/ru/ и другие аналогичные сервисы. Про деятельность проекта и его отзывы можно посмотреть на агрегаторах:

Криптопроекты которые прекратили своё существование и находятся на кладбище криптовалют. Их можно отследить на coinopsy.com.

Как обезопаситься

Полностью обезопасит себя от неудачных инвестиций невозможно, но можно минимизировать риски используя следующие рекомендации.

  1. Оценить идею проекта и его востребованность.
  2. Ознакомиться с учредителями и командой проекта. Для этого лучше использовать отдельные независимые ресурсы. Изучить биографии, предыдущие проекты участников команды.
  3. Наличие дорожной карты и технической документации добавляет надёжности.
  4. Сравнивать доходность по сравнению с другими аналогичными проектами.
  5. Проверить работоспособность консультантов и компетентность ответов специалистов на вопросы, связанные с работой проекта.

Как зарабатывают мошенники

После выпуска красивой «упаковки» и запуска рекламы инвесторам предлагается внести определённую сумму средств в фиатных деньгах или криптовалюте. С целью мотивации предлагаются различные тарифные пакеты или бонусы для того, чтобы заполучить больше. После получения средств инвесторы получают токены или фейковый счёт где видно, как начисляется прибыль. Некоторые проекты позволяют выводить на начальном этапе заработанные средства. Это подкрепляет доверие со стороны аудитории и привлекает больше участников. Собрав определённую сумму проект закрывается, и вложенные деньги пропадают. В случае покупки токенов они остаются на балансе, но конвертировать их на другие валюты нельзя.

Можно ли заработать на скаме честно

Возможности для заработка на скаме также существует, но они сопряжены с высокими рисками потери средств. Основная задача – это вовремя зайти и выйти из проекта. На начальном этапе, пока количество участников невелико, организаторы стараются выполнять свои обязательства перед инвесторами. В большинстве случаев это касается пирамид, работающих по схеме Понци. В случае с покупкой токенов криптовалют на этапе ICO заработок возможен только при выходе проекта на криптовалютную биржу, где можно произвести обмен.

Существует возможность заработка, не инвестируя собственные средства в сам проект. Для этого необходимо привлекать новых участников (реферальная программа). С каждой суммы пополнения или приобретения токенов начисляется вознаграждение. Также есть многоуровневая система благодаря которой удается привлечь больше участников. Для этого типа заработка также важно вовремя войти в проект и при первой же возможности выводить средства. После того как он становиться скамом реферальная программа также закрывается.

Отзывы и обсуждения

Автор обзора

Владимир Ким

Владимир Ким

Криптотрейдер с 2017 года, самозанятый.

ТОП криптобирж

Название
Рейтинг

94

91

89

87

84

84

83

С этим читают