Торговлю на форекс следует начинать с подробного изучения теоретического материала, освоения торговой платформы и конкретной стратегии. Не менее важно выбрать надежного брокера и изучить правила распределения рисков. Однако самым главным условием являются регулярные упражнения и высокий уровень дисциплины трейдера.
Содержание статьи
Основные понятия форекс и виды анализа рынка
Любое дело начинается с теоретических вопросов, и Форекс в этом смысле не является исключением. Изучение основных понятий, современных представлений о рынке и методах анализа цен – обязательное условие обучения для всех новичков. Однако есть и хорошая новость: получить общие представления можно буквально за несколько дней, поскольку вся сумма теоретических знаний небольшая. Основное внимание следует уделить практическим навыкам.
10 основных понятий
Почти на каждом сайте брокера можно найти специальный раздел с основными понятиями рынка форекс, перечисленными в алфавитном порядке. Обычно трейдерам предлагается изучить несколько десятков понятий, однако наиболее важными являются следующие:
- Форекс – рынок обмена международных валют, цена на которые формируется рыночными методами (в зависимости от спроса и предложения, сложившимися в данный момент).
- Актив – это любой финансовый инструмент, с помощью которого проводятся торговые операции. Наряду с собственно валютами (например, EUR/USD или GBP/CHF) это могут быть биржевые индексы, акции компаний и другие инструменты. Общие принципы торговли не отличаются, однако стратегии могут иметь собственные особенности в зависимости от поведения цены конкретного актива.
- Торговая стратегия – это система правил (принципов), на основе которых трейдер принимает решение о входе в рынок, т.е. открытии позиции на продажу (SELL) или покупку (BUY). Стратегии чаще всего основаны на принципах технического анализа, реже – фундаментального.
- Ордер на покупку – сделка на приобретение актива по как можно более низкой цене в расчете на то, что впоследствии она уйдет вверх. Благодаря этому актив можно будет продать по более высокой цене и заработать на возникшей разнице.
- Ордер на продажу – с точностью наоборот. Трейдер продает актив по как можно более высокой цене, рассчитывая на то, что затем она пойдет вниз. Зарабатывание прибыли опять же получается на основе возникшей разницы.
- Брокер – компания (юридическое лицо), которое выступает посредником между торговцем (трейдером, клиентом) и рынком. Брокеры выводят сделки на рынок, за что взимают небольшую комиссию. Однако нередко компании являются закрытыми «кухнями» и работают по принципу казино: средства выплачиваются выигравшим клиентам за счет проигравших.
- Пункт (пипс) – это минимальное изменение цены валюты. Обычно речь идет об изменении курса на единицу в четвертом знаке после запятой, например: было 1,1001, а стало 1,002.
- Спред – это небольшая комиссия, которую взимает брокер с каждой сделки. Определяется количеством пунктов – как правило, 3-5. Например, если трейдер открыл выигрышную сделку, и цена в результате прошла 100 пунктов, из них он получит только 95, поскольку 5 уйдут в качестве комиссии брокеру.
- Лот – единица измерения объема 1 торговой операции. В качестве 1 лота считают 100 тысяч единиц базовой валюты. Базовой считается та, которая стоит первой в записи. Например, в паре USD/CAD базовым будет доллар США USD. Поэтому 1 лот будет равен 100 тысячам долларов. Поскольку у частных трейдеров таких средств зачастую нет, брокеры позволяют торговать не целым лотом, а его долями – десятой и сотыми.
- Торговая платформа (терминал) – это специальная программа, в которой трейдеры открывают и закрывают ордера, а также анализируют рыночную ситуацию. Сегодня большинство брокеров предлагают использовать классический терминал МТ4 или его улучшенную версию МТ5.
Фундаментальный анализ
Изучение рынка с целью создания стратегии для получения стабильной прибыли называется анализом. Основная задача анализа – получение точных прогнозов о движении цены в ближайшее время (минуты, часы, дни, недели и т.п.). На практике выделяют 2 вида анализа – фундаментальный и технический.
Фундаментальный рассматривает влияние на цены экономических и политических факторов. Сюда относятся различные показатели и события, происходящие в конкретной стране, регионе или корпорации (при торговле акциями):
- уровень безработицы;
- валютные резервы;
- значение ключевой ставки;
- значение инфляции;
- изменение запасов нефти;
- смена власти в результате выборов;
- заявления политических лидеров и многие другие.
Изучением этих факторов занимаются, как правило, только финансовые аналитики и другие эксперты. Трейдеры предпочитают следить за экономическими новостями, которые оказывают существенное влияние на рынок по крайней мере в ближайшие часы и дни, реже – на месяцы и годы. Новичкам рекомендуется начинать изучение рынка с более понятного технического анализа.
Технический анализ
Под этим видом анализа понимают изучение рынка на основе конкретных математических и графических показателей:
- индикаторов (рассчитываются на основе определенных математических формул, знать которые трейдеру необязательно);
- моделей японских свечей (price action – поведение цены);
- уровней поддержки и сопротивления (обычно строятся визуально);
- линий Фибоначчи и других инструментов.
Основными инструментами, которые используют практически все трейдеры, являются технические индикаторы. Визуально они представляют собой линии, диаграммы и другие схематические изображения, которые показывают, в каком состоянии находится рынок в данный момент. В соответствии с этим трейдер может предсказывать движение цены на ближайший период.
Например, если линия индикатора Stochastic располагается выше уровня 80 (в других стратегиях – 90), это означает что на рынке слишком долго развивался восходящий тренд, поэтому в ближайшее время можно ожидать его смену нисходящим. Если же линия располагается ниже уровня 20 (или 10), это говорит об обратном – нисходящий тренд скоро сменится восходящим.
Начинающие трейдеры могут активно использовать практически любые индикаторы, однако важно понимать, что:
- Не существует ни одного «волшебного» или универсального индикатора, равно как и набора индикаторов, которые способны предсказать поведение цены в 100% случаев. Каждый прогноз обладает той или иной вероятностью, а сам рынок в любой момент может повести себя непредсказуемо.
- Вместе с тем чаще всего (в одних случаях 50%-60% случаев, в других – 70%-80%) рынок действительно ведет себя в соответствии со сделанным прогнозом. Поэтому технический анализ можно признать работающим инструментом, с помощью которого действительно можно зарабатывать деньги на форекс.
- Как правило, трейдеры применяют индикаторы не сами по себе, а вместе с другими инструментами анализа – чаще с уровнями поддержки и сопротивления.
- И еще одно важное правило – показания инструментов технического анализа зачастую становятся недостоверными, когда рынок находится в ожидании выхода важных экономических новостей. В таких случаях лучше подождать, пока наметится явный тренд.
Выбор Форекс брокера: 5 критериев
Даже правильно подобранная торговая стратегия еще не гарантирует успех, поскольку очень важно выбрать брокера – ту компанию, с помощью которой трейдер будет открывать позиции и выводить прибыль. При выборе конкретной компании стоит руководствоваться несколькими важными критериями:
- Наличие лицензии от известного финансового регулятора – например, ЦРФИН, КРОУФР, CySEC, FSA и другие.
- Наличие разрешительной документации от Центрального Банка и других органов.
- Положительные отзывы клиентов (анализируется как можно больше источников, в том числе личные рекомендации знакомых трейдеров).
- Приемлемые торговые условия – обращают внимание на минимальный размер депозита, наличие демо-счета, размер спреда и комиссий, кредитного плеча.
- Наличие материалов и курсов для обучения, видео, вебинаров, электронных книг – это условие особенно важно для новичков.
Разумеется, есть и другие критерии отбора. Новичкам рекомендуется выбрать один из ТОП-5 форекс-брокеров, приведенных в нашем рейтинге.
Освоение торгового терминала
Еще одно важное условие – освоение торгового терминала, в котором пользователь будет:
- открывать ордера (сделки);
- закрывать ордера;
- следить за рыночной ситуацией и принимать соответствующие решения.
Чаще всего брокеры предлагают своим клиентам проводить операции в терминале МТ4 или МТ5 (их интерфейсы и функционал практически полностью совпадают). Это удобная программа, освоить которую не составит особого труда. Новичку рекомендуется завести демонстрационный счет и освоить терминал на практике. Основными навыками работы являются:
- открытие и закрытие сделки;
- открытие любого актива;
- вставка любого индикатора;
- применение шаблона к активу – т.е. набора индикаторов, сохраненных ранее как единое целое.
Открытие демо-счета и тренировочная торговля
Практически любой брокер дает возможность открыть демо-счет совершенно бесплатно, причем в большинстве случаев клиент может пользоваться им неограниченное время. Новичку очень важно начать торговлю с тренировки, поскольку понять трейдинг можно только на практике. Демо-счет дает пользователю несколько преимуществ:
- возможность быстро освоить торговую платформу МТ4;
- возможность понять, как открывать и закрывать ордера;
- отработка конкретной стратегии или индикатора на предмет его прибыльности.
Торговля на демо-счете ведется несколько месяцев; и только после достижения успешной статистики, т.е. постоянной прибыли (примерно 10%-20% от депозита в месяц) трейдер может переходить на реальный счет.
Подбор торговой стратегии
Именно торговая стратегия является основным инструментом работы трейдера. Стратегия представляет собой систему правил, которые определяют момент входа в рынок и момент выхода из него. Правила должны быть конкретными и объективными, т.е. возникновение ситуации можно легко определить по графику (на основе показаний индикатора, уровней поддержки/сопротивления и т.п.).
Сегодня разработано более 100 стратегий, которые работают с разной степенью эффективности. Новичку важно понимать, что он должен не просто взять готовый вариант, но и приспособить его под свой стиль, т.е. определить:
- на каких именно активах применять стратегию;
- какой процент прибыльных сделок она дает;
- на каких временных интервалах она работает лучше всего (минутный, часовой, дневной, недельный и т.п.).
Проверка стратегии всегда осуществляется сначала на демонстрационном, а затем на реальном счете. Правила системы должны конкретно отвечать на такие вопросы:
- Когда входить в рынок (перечень условий для открытия позиции).
- Когда выходить из рынка (в какой момент следует зафиксировать прибыль, т.е. взять take profit).
- В какие моменты не стоит рисковать (например, во время выхода новостей, на флетовом рынке, т.е. при отсутствии явного тренда).
- Что делать в случае неудачного прогноза (какой размер убытка допустим). Обычно это не более 2%-3% от депозита. Например, у трейдера на счету 1000$. Поэтому при каждой сделке он может допустить убыток не более 3$. Если цена пошла в противоположную сторону и достигла этого уровня, позицию нужно немедленно закрыть (это происходит автоматически благодаря установке инструмента stop-loss).
В основе любой стратегии обычно лежит несколько инструментов – индикаторы, уровни поддержки/сопротивления и свечные модели. Также существуют и стратегии торговли по новостям, но новичкам лучше начинать именно с простых инструментов технического анализа, перечисленных выше.
Открытие реального счета
После того, как выбран брокер, освоена торговая платформа, а также изучена конкретная стратегия или набор стратегий, трейдер может переходить к реальной торговле. Открытие счета начинается с регистрации на сайте брокера и подтверждения данных с помощью документов (как правило, это паспорт и финансовый документ по оплате за последние 3 месяца).
Новичку важно сразу понимать, что реальная торговля и торговля на демо-счете – это 2 разных психологических состояния. В первом случае «деньги» виртуальные, поэтому даже полная их потеря, равно как и прибыль, не вызывают особо ярких эмоций, как при торговле на реальные средства.
Поэтому основное требование к трейдеру – это постоянное соблюдение правил риск-менеджмента и грамотное планирование своих сделок. Понимать все это необходимо заранее, однако окончательное представление может сложиться только с опытом. Поэтому главное условие – это разумное принятие решений и регулярные тренировки.