Существует огромное разнообразие вариантов альтернативного вложения средств. Однако на протяжении последнего десятилетия наиболее актуальным способом инвестирования остается ETF. Это финансовое явление, которое за короткое время сделало прорыв в современных рыночных отношениях.
Содержание
Особенности торговли на фондовых биржах в России
Биржевые фонды представляют собой инвестиционный инструмент, способствующий проведению торгов на бирже с использованием акций. ETF являются эффективным решением для диверсификации инвестиционного портфеля. При покупке акций или паев у владельца с четко поставленными целями и стратегиями открываются широкие возможности для воплощения их в жизнь.
Пик популярности биржевых фондов пришелся на 90-е годы в США, а сегодня данный подход является новым направлением на российском рынке. В состав ETF входит управляющая фирма-провайдер, аудитор и костадиал, который является хранилищем фондовых активов. За руководство и высокую ответственность управляющая компания взимает плату в размере 0,5-1%. Цель фондов заключается в отслеживании поведения акций, индекса рынка и его отдельных секторов, отраслей или групп.
Чтобы завладеть новым инвестиционным элементом портфеля, необходимо внимательно изучить возможности данного инструмента. К положительным сторонам ETF стоит отнести:
- возможность осуществления тотального обновления активов;
- доступность к отечественной фондовой бирже, которая позволяет регулярно следить за отчетностью информации по акциям;
- индексные фонды имеют пассивный режим управления;
- низкая комиссия на содержание компаний для руководства ETF;
- широкие возможности инвестиционных фондов, позволяющие всем желающим торговать акциями или совершать вложения в определенные сектора экономики.
Инвесторы проявляют большой интерес к ETF, доказательством этому является ежегодное увеличение их численности, а также высокие показатели ликвидности акций.
Как начать работать
Современные инвестиционные биржи являются главной составляющей рыночной экономики. Они представляют собой юридические лица, которые играют роль посредников, отвечающих за бесперебойное функционирование финансовых ресурсов. К основным задачам ETF относится создание максимально комфортных условий для выполнения торговых процессов, в частности организация и упорядочивание акций, ценных бумаг, товаров, драгоценных металлов и валюты. Также в обязанности инвестиционной биржи входит осуществление защиты покупателей и продавцов от неблагоприятных действий мошенников.
Пошаговая инструкция от высококвалифицированных специалистов поможет минимизировать риски и упростить процесс инвестирования средств в ETF.
Открытие брокерского счета
Эта операция позволяет покупать и продавать акции на фондовой бирже. Каждая доля ETF участвует в торговли как индивидуальный пай, который может быть доступен в это время на всех ведущих биржах. В России действует множество брокерских контор, которые обладают уникальными преимуществами и отличительными особенностями. К примеру, посредники с личными ETF позволяют торговаться без комиссии или с минимальными процентами. Прежде чем открывать брокерский счет необходимо внимательно изучить предложения от агентов, сравнить услуги и получить полное представление об их деятельности.
Контроль расходов
Мировой фондовый рынок представлен различными инвестиционными инструментами, поэтому покупателей ждет непростой выбор. Перед тем как купить ETF, необходимо оценить перспективу вложений. Чтобы развеять сомнения по поводу интересующего фонда следует ознакомиться с их отчетом по издержкам. Ежегодно известные организации выкладывают на всеобщее обозрение годовые коэффициенты расходов. Они представляют собой определенные проценты от общего количества активов, которые необходимы для покрытия затрат компаний. Следует заметить, что для эффективных и действенных ETF показатели расходов не должны превышать 0,1%.
Строительство диверсифицированного портфеля
Для приумножения активов стоит расчетливо подойти к формированию инвестиционного портфеля. Совсем необязательно инвестировать средства в паи одного сегмента, можно расширить спектр действия и обратить внимание на ETF разных групп, используя активы нескольких классов. Специалисты считают, что развитие и совершенствование внутри каждой категории может быть рентабельной идеей и принести свои плоды.
Создание плана по наращиванию вложений
При сотрудничестве с некоторыми брокерскими организациями есть возможность совершать инвестиции автоматически. С помощью регулярной основы вложений без комиссионных вычислений можно удобно вести бизнес, не отвлекаясь на учет расходов. Однако существуют случаи, когда посредники все же взымают плату за услуги, тогда рекомендуется совершать вложения реже, но крупными суммами. Это поможет минимизировать затраты и снизить процентную ставку комиссии.
Также есть несколько полезных советов, которые следует учитывать, перед тем как купить ETF в России:- покупателю необходимо собрать всю достоверную информацию на интересующий фонд;
- не стоит использовать легкие пути вложения и отдавать предпочтение фондам с низким показателем расходов, ведь его доходность может основываться на базовом индексе;
- стоит установить точное количество стратегических факторов ETF и провести их тщательную оценку;
- не рекомендуется вестись на ультрамодные названия, которые как показывает практика, являются кратковременными и не имеют особого влияния на рынок.
Где купить ETF выгодно в России
На Московской бирже представлены акции различных фондов и компаний. Это, пожалуй, единственные ETF, которые легально допущены к обращению на отечественном рынке экономики. Начать покупать или продавать ценные бумаги, акции и прочие материальные блага можно несколькими способами.
Прибегнув к помощи брокера
Согласно этому варианту инвестор заключает договор с посредником, которым выступает финансовая компания, имеющая лицензионное соглашение о предоставлении брокерских услуг. Помимо этого такая организация должна обладать статусом участника торгов на Московской бирже. Клиент брокерской компании может рассчитывать на торговый счет, регистрацию в фонде, а также открытие депозитарного баланса для хранения бумаг.
Получить доступ к торгам инвесторы могут при помощи телефона, электронной почты и торгового терминала, оснащенного специальным программным обеспечением «Квик». Пользуясь услугами брокера, для покупателя предоставляются максимально комфортные условия работы. Задача посредника заключается в ориентировании инвестора в месте и времени покупки акций ETF.
Инвестировать через банк
Доступ к торгам на Московской бирже можно получить при помощи ведущих банков России, таких как ВТБ24, Сбербанк и Альфа-Банк. Подобно брокерской конторе банковская организация может принимать участие в торгах при наличии лицензии и профессионального статуса. Полный список членов торгов на фондовом рынке опубликован на официальном сайте ведущего биржевого холдинга Москвы. Чтобы обсудить детали приобретения акций ETF через государственное финансовое учреждение необходимо выбрать город проживания и интересующее название банка. После составления онлайн-заявки менеджер организации свяжется для уточнения условий дальнейшего сотрудничества.
Купить акции через мобильное приложение
Это простой и доступный вариант для инвестиционных вложений в ETF. С помощью приложения для смартфона на базе Android или iOS покупатель может открыть и регулярно пополнять брокерский счет, а также следить за расходами и формировать диверсифицированный портфель. Существует несколько актуальных программ, где можно купить лучшие ETF на сегодняшний день. Среди них: «Мой брокер», «Сбербанк Инвестор» и «Тинькофф Инвестиции».
Вложить средства через ФИНАМ в онлайн-режиме
Актуальный интернет-магазин ФИНАМ дает возможность покупать акции, используя удаленный доступ. Это наиболее оперативный и удобный способ открытия брокерского счета без необходимости посещения конторы посредника или банковской организации с целью заключения договора. Веб-портал позволяет приобретать акции ETF по выгодной цене, а также становиться обладателем подарочного сертификата. Чтобы совершить покупку требуется выполнить простой набор операций:
- выбрать интересующий биржевой фонд и долю пая;
- оплатить покупку банковской картой;
- открыть брокерский счет в ФИНАМ в течение 90 дней после оплаты акций.
После авторизации, приобретенные ценные бумаги, будут числиться на балансе личного счета инвестора.
Сформировать портфель из ETF
В этом поможет высокотехнологичная платформа «Финансовый Автопилот». Она представлена в виде авторизованного советника по финансовым вопросам, задача которого заключается в предоставлении помощи при выборе инвестиционного портфеля с учетом цели и деятельности клиента. Кроме того, выбор также будет основываться на начальной сумме вложения, индивидуальном подходе к риску и желаемой накопительной сумме. Финансовая платформа подберет персональный портфель, приняв во внимание все пожелания клиента.
Какие фонды купить
На Московской бирже представлены разнообразные ETF фонды, которые условно сортируются на 4 категории:
- золото: класс драгоценных металлов;
- корпоративные облигации: группа аналогов депозитов;
- акции компаний мировой экономической системы: сектор потенциально доходных инструментов;
- ценные госбумаги: группа продуктов денежного рынка.
Среди популярных биржевых инвестиционных фондов можно выделить пятерку лидеров:
- FXRB. Он занимает первенствующую позицию на Московской бирже. В состав фонда входят корпоративные еврооблигации более десяти известных компаний России: ВТБ, Газпром, Сбербанк и другие.
- FXRU. Инструмент валютных еврооблигаций, представленных в американских долларах. Он включает в себя крупнейшие холдинги РФ и имеет небольшой размер годовой комиссии.
- FXUS. Валютный фонд, являющийся аналогом индекса S&P 500, в состав которого входят акции ведущих американских предприятий.
- FXDE. Тикер представлен на рынке в европейской валюте и включает в себя облигации немецких компаний.
- FXUK. Популярный биржевой фонд, состоящий из акций известных корпораций Великобритании.
К сожалению, выбор ETF фондов в России существенно отличается от показателей мирового масштаба. Однако финансовый рынок стремительно развивается, что может ни радовать отечественных инвесторов. Благодаря этому опытные участники биржевых фондов и новички имеют возможность получить доступ к эффективным и производительным инвестиционным инструментам.
Отзывы и обсуждения
