Биткоин – первая и самая дорогая на сегодняшний день криптовалюта. Несмотря на длительное ее существование, для многих людей принципы ее функционирования и собственно ценность остается загадкой. Мы попытались объяснить основные положения, которые помогут разобраться в том, как работает биткоин.
Содержание
Словом «Bitcoin» называется одновременно и платёжная система, и единица учёта операций в ней, и протокол передачи данных. Оно складывается из двух частей, вторая из которых – coin – переводится как «монета», а первая – bit – означает минимальный размер данных. Проще всего сказать, что биткоин - это цифровая единица измерения информации, которая используется как деньги (монеты).
Основа функционирования системы
Криптовалюта биткоин – это виртуальная валюта, но она отличается от классических (фиатных) денег, переведённых в электронный вид. Для того чтобы средства стали электронными, надо их сначала внести на счёт. После этого, вместо физического перемещения купюр между участниками сделки, перемещается информация о сумме и составе транзакции (получатель, направление, валюта и т.д.). После того, как они придут к получателю в цифровом виде, он снова обменивает их на физический эквивалент.
Точно так же в электронном виде человек может хранить свой капитал, переведя купюры в информацию о них. Принося в банк (или к терминалу), классические деньги, пользователь отдаёт их некоему посреднику в лице банка, после чего от него он получает информацию об объёме и составе переданных средств. Такие данные могут быть получены и просто в письменном виде (когда-то только так и было), и в виде электронной зашифрованной записи (на карточке).
То есть, принципиальным моментом для функционирования классических денег в электронном виде становится наличие банка-посредника с его контролируемой электронной платёжной системой. Человек, передавая ему (или другому финансовому учреждению) как посреднику свои средства, выказывает ему этим доверие. Если финансовое учреждение обанкротится, то все деньги «сгорят». Но в любом случае банк как посредник в хранении средств или проведении классической транзакции нужен. К тому же, чтобы взять или отдать деньги «правильно», учреждению нужно идентифицировать личность клиента (зафиксировать паспортные и другие данные).
Принцип же функционирования биткоина иной. Суть заключается в том, что в этой системе не нужен банк-посредник. Сама система и становится финансово-информационной средой, в которой обращается интернет-валюта. Это децентрализованная сеть компьютеров по всему миру. На каждом таком устройстве хранится информация о состоянии и содержании всей остальной системы единовременно.
Для наглядности снова приведём сравнение системы Биткоин с обычным банком.
- При закрытии банка (как посредника в финансовых операциях) и его электронной платёжной системы информация о деньгах клиентов может остаться на каких-то компьютерах, но сама она без отделений и физической возможности получения банкнот, уже не работает. То есть, клиент знает, что у него есть средства, знает пароль к своему «кошельку», но получить их не может.
- В системе Bitcoin такая ситуация может возникнуть, только если все компьютеры вдруг станут неработоспособны (ситуация энергетического апокалипсиса). В утрированном же виде – если остаются две машины в мире, подключённые к этой сети, то владельцы смогут пересылать друг другу криптомонеты, и никакой посредник им для этого не нужен. Следующий клиент системы (а все клиенты равноправны и одноранговы), подключив кошелёк, получает весь объём информации, и тоже может совершать транзакции напрямую в направлении любого другого владельца.
Технически возможен даже своеобразный финансовый «чат» между несколькими пользователями с разделением переводов на направленные потоки. При этом никакой реальной информации о себе (включая личные данные) никому предоставлять не надо. Если нет посредника (банка), который берёт-выдаёт деньги на основе идентификации, то можно оставаться фактически анонимом. Отправитель криптовалюты для получателя «выглядит» как набор непонятных символов.
Анонимность клиентов, кстати, и стала одной из причин распространения системы Bitcoin и роста её популярности в начале развития. Таким образом, заводя кошелек для биткоина, единственное, что нужно хранить и знать – это код-пароль доступа.
Зачем нужен биткоин
Основной задачей при создании биткоина было конструирование такой системы расчетов, которая не собирала бы данные участников сделки и позволяла производить транзакции без ведения централизованных записей о них. Если банковская система хранит всю информацию о произведенных клиентами операциях в едином хранилище, то блокчейн-цепь распределяет записи обо всех операциях между участниками сети, не фиксируя при этом паспортные данные сторон сделки.
Таким образом гарантируется, во-первых, равноправное владение информацией и ее прозрачность. Абсолютно каждый участник блокчейна может видеть пути, которые проходит валюта, и их невозможно ни скрыть, ни отредактировать. Во-вторых, участники сделки остаются анонимными, если не пользуются дополнительными сервисами, использующими сбор данных: например, централизованными биржами.
Многие страны отказываются от поддержки криптовалют, поскольку торговля ими (в особенности в ранние годы) была связана с черным рынком, работорговлей и наркоторговлей, а также с нелегальным оборотом оружия. Кроме того, их трудно отслеживать и подвергать налогообложению, они могут использоваться как средство осуществления коррупции. Однако в последние годы развитые стран стремятся максимально упростить расчеты при помощи криптоактивов, стремясь сделать эту область рынка предельно прозрачной.
Эмиссия криптовалюты
В этом месте должен возникнуть вопрос: что же всё-таки пересылается между кошельками (информация о каких деньгах)? Если, по аналогии с классическими физическими валютами, их нужно сначала внести в систему, то откуда берутся биткоины, и как их вообще вносить? Оказывается они не вносятся извне, а рождаются внутри экосистемы. Эмиссия происходит путём проведения вычислительных операций.
Если снова сравнить криптовалютные транзакции с электронными переводами обычных средств, то:
- классические деньги нужно сначала внести, чтобы переслать, а после того, как они «пришли», их можно вывести, переложить «в тумбочку» и рассчитываться ими;
- виртуальная валюта биткоин производится внутри функциональной платёжной системы и за ее пределы может выходить только при конвертации в фиатные валюты.
В условно отделённом от контекста виде, биткоин – это просто кусок кода, набор символов, который бесполезен в народном хозяйстве, если не существует породившей его пиринговой сети. Но, впрочем, и классические купюры за пределами выпустившей их государственной финансово-экономической системы – это только цветные красивые бумажки.
Так всё-таки откуда берётся этот код, который становится единицей учёта операций? В упрощенном изложении для чайников процесс выглядит следующим образом.
- Человек подключает свой компьютер к сети Биткоин, то есть, регистрируется, заводит кошелёк, скачивает программы, которые позволяют обрабатывать специфическую входящую и исходящую информацию. Обработка, в результате которой получается пересчитанный (расшифрованный) цифровой код, называется майнингом (что переводится как «добыча»), а сам добытчик – майнером.
- Через подключённый канал связи компьютер майнера получает не рассчитанный код – набор символов. Его задача вычислить такую комбинацию, которая соответствовала бы ряду заданных алгоритмом условий. Эмиссия новых вариантов кода осуществляется путём полного автоматизированного перебора входных данных.
- После получения результата (то есть, при достижении заданных условий) они автоматически отправляются обратно в сеть, а майнер, первым совершивший расчет, получает установленное вознаграждение в виде условных единиц – биткоинов. То есть, участник в ответ на решение получает транзакцию без адреса отправителя, но со своим адресом получателя. Это и есть награда за вычисление – валюта bitcoin.
- Чтобы преобразовать цифровую единицу учёта в физические деньги можно воспользоваться, например, услугами биржи или конвертационного центра (обменника). В этой части процесс пересылки уже принципиально не отличается от любых электронных валют друг на друга.
Здесь технология представлена конечно, в очень упрощённом виде – для начинающих. Ниже подробнее рассмотрим, как работает биткоин в современном мире, кто его выпускает и зачем вообще он нужен, если есть нормальные проверенные деньги.
История создания и развитие
При упоминании первой и самой знаменитой криптовалюты, чаще называют цельную единицу учёта операций – биткоин. Но как доллар состоит из центов, а рубль – из копеек, Bitcoin тоже складывается из более мелких единиц, каждая из которых равняется 10-8 целой монеты. Такая наименьшая передаваемая величина называется Сатоши в честь легендарного и таинственного создателя - Сатоши Накамото. Кстати, сам он использовал для наименования этой величины слово «цент».
Кто именно скрывается под именем Сатоси Накамото, доподлинно неизвестно. Это имя стояло в профиле сайта P2P Foundation и под статьёй о биткоине, попавшей в список рассылки на тему криптографии в 31.10.2008 г. Только по некоторым косвенным признакам – владению английским языком в переписке, отсутствию японского языка в документировании и локализации ПО и др., – можно предположить, что под этим именем фигурирует либо учёный-криптограф из США, либо группа программистов. Наиболее часто упоминаемый кандидат на звание создателя первой криптовалюты – американец Ник Сабо – информатик и криптограф, который ещё 1998 году создал прототип децентрализованной цифровой валюты, положенный в основу архитектуры Биткойн.
Алгоритм, который автор назвал «цифровым золотом» (BitGold), предполагал, что участники сети будут применять свои вычислительные мощности для решения некой криптографической задачи. Полученные результаты будут:
- распространяться по всей сети,
- включаться в открытый реестр транзакций,
- привязываться к открытому ключу того участника системы, компьютер которого решил задачу.
Но решения задачи на этом не заканчиваются. Предыдущее значение становится частью следующей задачи, удлиняя этим самым цепочку, сложность которой с каждым разом растёт. Однако свойство «накапливания» даёт возможность проверять транзакции, автоматически «маркируя» их временными отметками. В итоге пока большинство участников системы не согласятся принять предложенное решение, работа над следующим этапов вычисления не начинается.
Файл с описанием протокола и принципом работы одноранговой платёжной системы был опубликован в 2008 году. Алгоритм BitGold был разработан в 1998 году, однако изыскания в теме криптографических валют велись разными исследователями ни один десяток лет и до этого, поэтому среди отцов-основателей идеи называют многих теоретиков и практиков: Дэвида Чаума, Стефана Брэнда, Вэй Дая, Хэла Финни и других. Их совокупный вклад в идею привёл к тому, что в 2009 году 3-го января был создан первый блок из 50 биткоинов, а уже через 9 дней прошла транзакция. В тот раз Сатоси Накамотой Хэлу Финни были переведены 10 монет.
Для сравнения с сегодняшними ценами на криптовалюту приводим занимательную статистику: в сентябре 2009 года 5050 биткоинов были обменяны на $5,02, а в мае 2010 года за 10 тыс. монет были куплены 2 пиццы. Первые криптоденьги ценились не очень сильно, а ключи к кошелькам их тогдашние владельцы вообще часто, легко и без сожаления теряли.
Считается, что со средины 2010 года Сатоси Накамота отошёл от работы над проектом. Координацию осуществляет сообщество разработчиков, но любые существенные изменения принимаются только согласием большинства владельцев майнинговых пулов. С 1 августа 2017-го появилось ответвление от сети – форк Bitcoin Cash, который, благодаря общей истории, имеет обратную совместимость структур блока, но несовместим с базовой системой, начиная с 1-го августа. При этом алгоритм Bitcoin используется в разработке и ряда других криптовалютных платёжных систем.
Экономика и количество биткоинов
Количество биткоинов ограничено суммой членов убывающей геометрической прогрессии. Упрощённо говоря, постоянно уменьшающийся размер вознаграждения за результат вычислений ограничен предельной величиной. Новые биткоины могут появляться только как стимулирование за генерацию очередного принятого блока. После формирования каждой новой «порции» из 210 тыс. размер вознаграждения уменьшается вдвое. Это происходит приблизительно каждые четыре года. Если в 2009 году вознаграждение составляло 50 биткоинов, то в конце 2012 года оно стало вполовину меньше, а в средине 2016-го поделилось ещё раз.
Максимальная эмиссия биткоина – 21 млн. единиц. Реальная же цифра несколько меньше, поскольку система выстроена таким образом, что достижение генерации предельного количества слабо осуществимо. На начало 2022 года было добыто уже около 90% монет, однако по оценкам экспертов майнинг последней из них станет доступным приблизительно через 100-120 лет, в зависимости от технического усложнения процессоров и графических GPU.
Если время генерации блока не зависит от совокупной мощности майнеров и пересчитывается приблизительно раз в 2 недели (каждые 2016 блоков), то вероятность получения вознаграждения конкретным человеком зависит от отношения вычислительных способностей его компьютера ко всей сети. Сейчас это мизерная доля, которая делает процесс самостоятельной добычи биткоина нерентабельным.
В первые месяцы существования осуществлять майнинг ещё можно было, используя для этого домашний компьютер. Очень скоро от этого отказались, перейдя на более производительные видеокарты. Для этого создавали специальные майнинговые фермы: собранные в ряд несколько отдельно стоящих плат, подключённых к блокам питания. С 2012-13 г.г. стал невыгодным и такой способ – затраты на электроэнергию превышали размер получаемого вознаграждения. Поэтому профессиональные игроки перевели добычу на процессоры, выпускаемые специально для этих целей.
Чем обеспечен биткоин
Биткоин функционирует на протоколе PoW (Proof-of-Work, или подтверждение работы). Этот протокол обеспечивает платежеспособность системы в обмен на количество единиц электроэнергии, затраченных на ее поддержание. По существу, стоимость биткоина складывается из затраченных на его добычу киловатт и мощности вычислительной системы, используемой с этой целью. В качестве дополнительных расходов валюта использует налоги на транзакции: они выплачиваются пользователям, выступающим третьими лицами в подтверждении сделок.
Чем электронная валюта отличается от реальной
Реальная, т.е. фиатная валюта, может иметь как материальное воплощение (купюры и монеты), так и нематериальное (электронные записи и счета). Однако главным отличием является то, что она всегда зависит от экономического курса государства и напрямую подчиняется внутренней и внешней финансовой политике. Центральные банки могут выпускать валюту в любых количествах, тем самым регулируя ее рыночную стоимость. Фиатные деньги имеют инфляционную экономическую модель, ведущую к их постепенному обесцениванию с увеличением их эмиссии (циркулирующему количеству на рынке).
Криптовалюта же, во-первых, чаще всего имеет ограниченную эмиссию и подчиняется закономерностям дефляционной экономической системы. Иными словами, монет и токенов не становится больше, а вот покупательская способность каждой отдельно взятой ее единицы увеличивается. Во-вторых, децентрализация и свободное распространение ведет к тому, что ее курс не зависит от государственной политики. В отдельных случаях криптовалюта все же претерпевает изменения в стоимости (например, так было после массового запрета майнинга в некоторых странах), однако в целом не завязана на международные отношения.
Кроме того, разница состоит в том, как пользователи могут распоряжаться этими платежными средствами. Если для расчета фиатной валютой необходимо просто обладать ее физическим выражением (например, купюрой), то для криптовалюты требуется персональный ключ, который позволит производить расчеты. В этом смысле счета пользователей виртуальных денег обладают большей приватностью и защищенностью.
Почему биткоин такой дорогой
Актуальный курс биткоина к доллару США на бирже Coinbase вы можете посмотреть на интерактивном графике ниже.
Дороговизна биткоина связана со многими факторами. Прежде всего это уже упоминавшаяся ранее предельная эмиссия, которая ограничивает ее оборот на рынке. Другой фактор – это увеличение платежеспособности криптовалюты и переход на открытый, «белый» рынок. Первый взлет биткоина в цене наблюдался после покупки одним из участников блокчейна коробки пиццы, что подтвердило его платежеспособность. Теперь же многие прогрессивные страны допускают монету к оплате ежедневных покупок и вводят криптовалюту в массовый оборот, что дополнительно укрепляет доверие пользователей.
Помимо этого, удорожание биткоина обусловлено сложностью его добычи. Если первые единицы могли свободно добываться на домашних компьютерах, то теперь для этого требуются целые «фермы» из мощных вычислительных устройств. Это связано с механикой и постепенным нарастанием блоков информации, которые необходимы для получения единиц.
В последние годы удорожание биткоина было связано с увеличением доверия к этому активу от крупных инвесторов: мультимедийных гигантов и владельцев компаний. Также создаются фонды, имеющие в качестве активов криптовалюту, но продающие только ценные бумаги, которые признаются во всем мире как платежеспособное средство.
Отзывы и обсуждения
