Инвестиции в Bitcoin

В конце 2021 года американская Комиссия по ценным бумагам и биржам запустила первый фонд ETF, базой для которого является Bitcoin. За два дня в него было инвестировано более миллиарда долларов США, что означает доверие инвесторов и высокую ожидаемую прибыль. А что делать россиянам, которые тоже хотят вложиться в криптовалюту?

Выгода инвестирования в Bitcoin была заложена еще на этапе разработки. В отличие от фиатных валют, выпуск которых не ограничен и обусловлен экономическими нуждами государства, максимальная эмиссия биткоина и рост сложности майнинга прописаны в коде.

В Bitcoin ценность базируется на дефляционной модели. Децентрализованное программное обеспечение предусматривает генерацию всего 21 миллиона монет, которые пользователи добывают при помощи майнинга – вычислительных операций. Из этого объема также стоит вычесть утраченные монеты, которые оказались на кошельках с потерянными паролями или неактивными пользователями. На начало 2022 года при помощи майнинга было добыто уже 90% валюты, доступной к свободному обращению.

Если в 2009 году, на дате выхода биткоина, его добыча практически ничего не стоила и была доступна с любого домашнего компьютера, то сейчас его цена обусловлена не только ограниченным выпуском, но и сложностью получения новых монет. Ввиду этих факторов рост цены за последние 5 лет превысил 7500%, что можно рассматривать как сверхприбыльные инвестиции.

Преимущества вложений в криптовалюту

Многие люди не могут определиться, стоит ли вкладываться в биткоины, ведь цифровые валюты еще не вошли полноценно в правовое поле большинства государств. По мнению многих специалистов, на сегодняшний день инвестиции в биткоин можно оценивать, как рискованные, но высокодоходные. К особенностям монеты можно отнести следующее.

• Отсутствие единого центра эмиссии, непривязанность к конкретной финансовой организации, которая осуществляет контроль над валютой. Комиссии берутся только обменниками и кошельками.
• Анонимность. Создавая криптовалютный кошелек, пользователь не указывает свои персональные данные, а при переводе средств в одного бумажника на другой сторонние лица в блокчейне смогут увидеть только зашифрованные адреса кошельков.
• Необратимость транзакций. Если деньги ушли со счета, вернуть их невозможно даже при ошибочном перечислении.
• Эмиссия монеты ограничена 21 миллионом единиц, большая часть из них уже добыта. Это значит, что стоимость крипты в дальнейшем будет только возрастать.

Инвестирование в биткоин означает покупку криптовалюты по определенной стоимости с целью последующей продажи за более высокую цену. Существует ряд способов, как инвестировать в биткоины, на этом мы остановимся позже.

Как купить и хранить Биткоин инвесторам

При всем множестве вариантов приобретения криптовалюты, сделать инвестицию непосредственно купив Bitcoin в российских банках на данный момент невозможно. Связано это и с перспективой запрета криптовалюты на территории России (а значит, потенциальными убытками), и с общей консервативностью представителей крупных банковских систем во взгляде на инвестиции.

Тем не менее, на начало 2022 года банки допускают проведение транзакций в пользу иностранных платежных систем, криптокошельков и бирж. Если такие системы поддерживают российскую валюту, то совершить покупку криптоактивов можно прямо с карты банка, не совершая лишних манипуляций с переводом средств и не теряя лишних денег на двойной конвертации. Хранить валюту можно прямо на счету биржи, в программном обеспечении гаджетов, а также на холодных и горячих кошельках. Подробнее ознакомиться со способами покупки Bitcoin можно в этом материале.

Тинькофф Инвестиции

Купить Bitcoin, как средство инвестиции, «Тинькофф» не позволяет, и более того – продолжает предупреждать об опасности криптовалют. Но западные банки (в частности, Канада и США) в конце 2021 года начали запускать ETF – биржевой инвестиционный фонд, который поддерживает блокчейн-технологии и использует Bitcoin в качестве базового актива. Так как доли такого фонда являются ценной бумагой, «Тинькофф» будет принимать их в своей системе как инструмент частной инвестиции. А может, запустит свой собственный ETF, если оборот криптовалюты в России останется легальным.

На сегодняшний день, в качестве альтернативы покупки Bitcoin, можно рассмотреть вложения средств в ценные бумаги непосредственно связанные с этой индустрией. В Тинькофф инвестиции к ним можно отнести:

• Coinbase (COIN) - акции одной из крупнейших криптовалютных бирж;
• Microstrategy (MSTR) - компания, основные активы которой составляют вложения в Bitcoin;
• RIOT Blockchain (RIOT) - занимается инвестициями в майниговые компании и блокчейн технологии;
• Overstock.com (OSTK) - интернет-магазин, который принимает платежи в Bitcoin;
• Фонд Сбер Блокчейн Экономика (SBBE) - в его состав входят акции и облигации компаний, деятельность которых связана с блокчейн-технологиями.

ВТБ Инвестиции

Аналогично «Тинькофф», «ВТБ» не рассматривает Bitcoin для инвестиций. Более того, глава ВТБ резко негативно высказывался в сторону криптовалют, так что смягчения позиции компании в этом направлении ожидать не приходится. Но можно использовать косвенные инвестиции, приобретя акции компаний, в капитал которых входит криптовалюта. Акции Microstrategy, Tesla, Bitcoin ETF от Сбербанка как альтернатива.

Альтернативные инвестиции в Bitcoin от «Сбербанк»

«Сбербанк» позволяет клиентам инвестировать в Биткоин только косвенно, как и все прочие российские банки. Среди доступных целей для вложения денег наиболее популярными являются такие компании: Microstrategy Inc; Tesla; Bitcoin Strategy ETF (в перспективе).

Эти компании имеют крупные активы в криптовалюте. Касательно последнего инвестиционного фонда в российских банках ведутся споры – так, в конце октября 2021 года глава ЦБ Эльвира Набиуллина заявила, что пока «не готова» допустить его к торгам. Но так как акции этого фонда не являются криптовалютой, а представляют собой ценные бумаги, то в ближайшем будущем можно ожидать их появления в качестве инструмента инвестирования даже в российских банках.

В противовес Bitcoin Strategy «Сбербанк» анонсировал собственный ETF, который состоит из пяти «смарт-фондов» – от консервативного до прогрессивного. Активами этих фондов являются главным образом золото и акции, распределенные в различном объеме в соответствии со стратегией.

Как платить налоги с инвестиций в Bitcoin

Если валюта лежит на кошельке или счете биржи, то сообщать о ней в налоговую не нужно, так как она не является платежеспособным средством. Декларировать криптоактивы обязаны лишь государственные служащие.

Необходимо, однако, уплачивать налог с прибыли, которая была выведена на банковский счет в фиатной валюте. Для этого игроку крипторынка необходимо самостоятельно составить декларацию по форме 3-НДФЛ и подать ее не позднее 30 апреля. Срок уплаты налогов – до 15 июля включительно. Декларация составляется на прибыль с инвестиций, которая была получена за предыдущий год.

Основные стратегии вложений в биткоин

Специалисты отмечают две основные стратегии, как заработать на биткоине. Они в целом похожи на работу с традиционными деньгами. Выбор нужной зависит от возможности инвестора "заморозить" определенное количество средств на длительное время или готовности заниматься трейдингом на регулярной основе.

1. Позиционная стратегия, она еще называется "на вырост". Это наиболее простая схема, доступная даже для начинающих. Ее смысл состоит в том, чтобы покупать монеты за фиатные валюты и ждать повышения курса. Те, кто купил Bitcoin несколько лет назад, уже получили отличный заработок, учитывая рост стоимости крипты в десятки раз. Для вкладывающего важно сохранять выдержку и не сливать свои активы при перепадах курса, которые бывают очень часто. После прохождения нижней точки кривая снова идет вверх, и тот, кто продал битки, опасаясь их обесценивания, теряют прибыль.
2. Торговля на криптовалютной бирже. Такая инвестиция в биткоин носит краткосрочный характер. Однако перед тем, как приступить к ней, нужно трезво оценить свои силы. Для новичков на первых порах это может быть непростой задачей, придется учиться на небольших суммах. Тем, кто имеет опыт трейдинга, будет легче. Нужно учитывать то, что далеко не все биржевые принципы и инструменты применимы к криптовалютному рынку.

Для игроков, инвестирующих на короткие периоды, есть своя ниша. Дело в том, что сейчас, несмотря на общую нисходящую тенденцию, волатильность крипты является достаточно высокой, перепады в течение одного торгового дня могут достигать 5-7%. Этого вполне достаточно для опытного игрока, чтобы сыграть на разнице курсов и получить прибыль.

Куда можно вложить Bitcoin

Есть еще несколько методов, куда инвестировать биткоины. Есть общие правила, которые актуальны для всех этих вариантов:

• лучше выбирать проекты, которые приносят прибыль в инвестируемой валюте;
• не стоит слишком часто конвертировать средства, поскольку это ведет к потере части денег в виде комиссии.

Инвестиционные фонды или биржи

Это возможность разместить биткоины под проценты, она похожа на стандартный банковский депозит. Основатели фонда размещают средства в различные интернет-проекты, покупают перспективные активы или играют на бирже и выплачивают вкладчикам часть прибыли (к примеру, на ресурсе MyDailyCoin около 3% от суммы вклада ежедневно).

При этом к выбору фонда следует относиться очень ответственно, так как немалая их часть представляет собой мошеннические схемы. Желательно владеть английским языком, чтобы разобраться в предлагаемых условиях. Существуют и русскоязычные ресурсы, но они менее выгодны. Также желательно отслеживать специализированные форумы, чтобы точно знать фонды, которые платят проценты, и избежать обмана. Если на сайте предлагают вложить деньги и сулят огромные проценты, то следует насторожиться.

Основной проблемой инвестиционных фондов является отсутствие гарантий относительно стабильного получения прибыли. Даже если его организаторы честные люди, они тоже могут ошибиться с оценкой рентабельности профинансированного ими начинания и понести убытки. То же касается и биржевого трейдинга. Поэтому лучшим советом может быть не вкладывать крупных сумм в один проект, а диверсифицировать риски и вложить биткоины сразу в несколько перспективных направлений.

Майнинг цифровой валюты

Здесь скорее речь идет о их получении, тогда как расходы чаще осуществляются в долларах или рублях. Поскольку биткоины, как и прочие цифровые монеты, являются кодами, то они добываются путем сложных вычислений на специализированном оборудовании. Существует несколько вариантов добычи криптовалюты.

• Классический майнинг предполагает покупку мощного оборудования и самостоятельное вычисление блоков с применением специальных майнинговых программ. Поскольку добыча Bitcoin в последнее время очень усложнилась, то даже мощные домашние фермы из нескольких современных видеокарт не гарантируют успеха. Необходимо приобретать специальные дорогие ASIC-устройства, которые в итоге могут так и не окупиться.
• Майнинг в составе пула. Pool (бассейн) – это сообщество майнеров, которые работают над вычислением блоков как единая система. Мощности их компьютерной техники объединены специальными программами, что заметно повышает производительность и шансы на получение вознаграждения за вычисление блока. Награда делится между всеми участниками в зависимости от их вклада. Такой способ дает возможность получать относительно стабильный заработок, хотя разбогатеть на этом вряд ли удастся.
• Облачный майнинг. В этом случае клиентам предлагают брать в аренду вычислительные мощности, не потребуется собирать свою ферму и оплачивать счета за электричество. Пользователь заключает договор с фирмой на аренду определенного количества M/Hs на конкретный срок. Дата центры, состоящие из множества ASIC-устройств, расположены в разных странах. Заработанные криптомонеты становятся собственностью арендатора.

При выборе пула следует обращать внимание на несколько условий. Это мощность требуемого оборудования (чем выше, тем лучше), способ распределения вознаграждения между майнерами, размер комиссии и возможности вывода средств (поддержка различных платежных систем). Самыми популярными сервисами считаются NanoPool, CoinMine, Suprnova, MinerGate, NiceHash. Среди облачных ресурсов лидируют Cointellect, HashFlare, BitMiner, GenesisMining, EOBot, GigaHash, BitClub NetWork.

Нередко на одном ресурсе для удобства пользователей размещается и майнинг-пул, и и сервис по сдаче или получению в аренду мощностей, и криптовалютная биржа (например, Cex.io). Такие варианты дают возможность клиенту не тратиться на вывод крипты с майнинг-сайта и ввод его на биржу, а осуществлять эти операции внутри одного ресурса.

ICO

Существует также еще один вариант, куда вложить биткоин. Речь идет о блокчейн-проектах, которые выставляются на ICO. Если говорить просто, то компания предлагает сообществу перспективный продукт, для доработки и внедрения которого нужны деньги. Потенциальные инвесторы изучают предложение и покупают специально выпущенные под инициативу токены, которыми впоследствии можно торговать на криптобирже. Чем больше собрано денег, тем перспективнее проект и дороже оцениваются его токены.

Самые успешные ICO-начинания (EOS, Bancor, Tezos) собирали сотни миллионов долларов за несколько недель или даже дней. Однако здесь нужно быть очень внимательным, поскольку нередко ICO оказывается скамом (обманом), и его организаторы исчезают с деньгами вкладчиков. По этой причине Google недавно объявил, что не будет размещать рекламы криптовалют и ICO-проектов, отклоняет подобную рекламу и Яндекс.

Как видим, способов пристроить свои сбережения в цифровую наличность достаточно. Принимать решение, стоит ли инвестировать в Bitcoin, может только обладатель денег, предварительно взвесив все "за" и "против". При этом многие эксперты рекомендуют не забывать о том, что, кроме Bitcoin, есть еще целый ряд перспективных криптовалют, которые имеют свои преимущества.

Возможные риски

Принимая решение, стоит ли вкладывать деньги в биткоин, каждый пользователь должен в полной мере осознавать все опасности, подстерегающие его при инвестировании в криптовалюту. Здесь присутствуют как риски, свойственные любым деньгам на финансовых рынках, так и специфические особенности оборота биткоинов и альткоинов. К основным рискам относят следующие факторы.

• Курсовые риски свойственны любой денежной единице, которая торгуется на рынке и служит для обмена. Вложение в биткоины априори более рискованно, чем в евро или доллары, поскольку монета ничем не подкреплена, и ее стоимость формируется исключительно на основе спроса и предложения, а здесь возможны спекуляции со стороны крупных игроков и резкие перепады курса.
• Отсутствие контроля со стороны центробанков. Сторонниками цифровых валют этот момент позиционируется, как однозначно положительный, поскольку нет зависимости от государства. Вместе с тем, никто не даст вам гарантии выплат заработанного в случае мошенничества или хакерских атак.
• Неопределенность юридического статуса в большинстве стран мира, в том числе и в России, делает биткоин вложения рискованным предприятием. Пока правительство вместе с ЦБ разрабатывает законопроект о регулировании криптовалют, в СМИ регулярно появляются новости о том, что операции с криптой могут быть признаны незаконными или облагаться налогами. С другой стороны звучат мнение, что биток скоро будет признан официальным платежным средством. Такая ситуация вносит долю нервозности и заставляет задуматься, стоит ли заниматься криптоинвестированием и выгодно ли связываться со столь непредсказуемым рынком.
• Невысокая распространенность цифровых денег. Несмотря на то, что количество компаний, принимающих в качестве оплаты биткоин, постепенно увеличивается, в массовое платежное средство монета пока так и не перешла. Чтобы инвестиции в биткоин были менее рискованны, крипте необходимо иметь крепкую привязку к реальному рынку, иначе это будут всего лишь цифры на дисплее.

Прогноз и перспективы

С одной стороны, Bitcoin имеет огромную капитализацию. Она все еще не велика в рамках мировой экономики, но уже вдвое превышает стоимость всех прочих выпущенных криптомонет. Теоретически это может означать то, что вложение в биткоин до полной выработки эмиссии может многократно окупиться, так как остановка майнинга сделает стоимость одной монеты выше, чем когда-либо.

С другой стороны, уже сейчас мы наблюдаем планомерные ограничения или запрет оборота криптовалюты в различных государствах. С одной стороны это тоже повышает стоимость биткоина, но с другой, если большая часть цивилизованного мира придет к уголовному преследованию за транзакции с виртуальной валютой и откажется от обмена на фиатные деньги, Bitcoin целиком уйдет на черный рынок и его платежеспособность в «белом» сегменте сведется к нулю.

Анализируя последние мировые тенденции, одинаково вероятным может быть как один, так и другой вариант. На сегодняшний день, имея в виду огромную стоимость BTC и риски, связанные с дальнейшей судьбой криптовалюты, инвестиции в него могут считаться чрезвычайно рискованными. Потенциальным покупателям Bitcoin можно порекомендовать лишь «держать руку на пульсе» и регулярно интересоваться новыми законопроектами и событиями в мире криптоактивов. Также рекомендуется отслеживать социальные сети открытых холдеров Биткоина, так как их высказывания могут привести как к резкому росту, так и к обвалу цен на криптомонеты.

Отзывы и обсуждения