«Мобильный банк» от Сбербанка – что это такое и какие у него возможности

Как специалист по обслуживанию клиентов Сбербанка, я часто даю консультации по услуге «Мобильный банк». Неофициально ее также называют СМС-информированием, поскольку основная функция сервиса – предоставление сообщений о проведенных клиентом операциях. Это действительно очень удобная опция, которая доступна по вполне демократичной цене – 60 рублей в месяц. Подробно расскажу, как можно подключить и отключить ее, а самое главное – что сервис даст лично вам.

Что дает сервис «Мобильный банк»

Мобильный банк СбербанкаБлагодаря «Мобильному банку» вы можете:

  • запрашивать баланс;
  • просматривать информацию по последним операциям;
  • получать уведомления обо всех транзакциях;
  • узнавать задолженность;
  • отправлять средства на свою или другую карточку Сбербанка;
  • отправлять деньги по номеру телефона получателя;
  • пополнять свой или другой мобильный телефон;
  • оплачивать коммунальные и другие услуги;
  • отправлять средства на благотворительные счета;
  • подключать «Автоплатеж» для автоматического пополнения баланса телефона.

Все эти функции очень удобны, ведь вы можете не выходя из дома совершать различные банковские операции. Но у «Мобильного банка» есть и другая полезная особенность – он обеспечивает вашу финансовую безопасность. Например, если вы потеряли карту, а злоумышленники начали оплачивать ею покупку, вы сразу получите СМС-сообщение. И тогда вы сможете немедленно позвонить в банк, чтобы заблокировать карточку.

Пакеты и способы их смены

Существует 2 тарифа, по которым обслуживается данный сервис:

  1. Экономный – всегда предоставляется бесплатно.
  2. Полный – гарантированно предоставляется бесплатно в течение первых 60 дней после активации, а затем оплачивается по стоимости 30 или 60 рублей.

Тарифы обслуживания

Подробные условия использования и функционал этих пакетов описаны в таблице.

Тариф Экономный Полный
Стоимость 0 руб. 0 руб. в первые 60 дней для всех карт
30 руб. для социальных карт
0 руб. для всех кредитных карт
0 руб. для всех премиальных карт уровня Gold и выше
60 руб. для всех остальных карт («Мастеркард», «Виза», «МИР», «Маэстро», «Моментум»)
Блокировка карты 0 руб.
Запрос баланса 3 руб. 0 руб.
Запрос данных по последним 5 операциям 15 руб.
СМС об операциях
Платежи в пользу организаций 0 руб.

Из этой таблицы видно, что экономный пакет обладает ограниченным функционалом и дает не так много возможностей. Если же у вас стоит полный тариф, то за умеренную плату (максимум 60 рублей в месяц) вы получаете довольно большой набор услуг.

Благодаря сервису вы можете бесплатно пополнять мобильный телефон, переводить средства между своими счетами и в пользу других клиентов, оплачивать ЖКХ, Интернет и т.п.

При этом плата взимается только за доставку самого SMS-сообщения. Списание этой суммы с баланса телефона производится вашим мобильным оператором («Теле2», «Билайн», «Мотив» и т.п.) – в соответствии с установленным тарифом.

По кредитной карте и премиум «Мобильный банк» всегда предоставляется бесплатно. Если же вы получили пенсионную или зарплатную карту, то с 3 месяца обслуживания будет удерживаться небольшая сумма 30 или 60 рублей (только в том случае, если установлен полный пакет).

Как сменить тариф

Пакеты услуг можно сменить двумя способами:

  1. Через отделение банка.
  2. С помощью СМС-команды на номер 900.

Текст соответствующего сообщения указан в таблице.

Переход «Экономный – Полный» Переход «Полный – Экономный»
ПОЛНЫЙ 1234 ЭКОНОМ 1234
POLNIY PAKET 1234 ECONOM 1234

В каждом случае 1234 – это последние 4 цифры от номера вашей карточки, по которой вы меняете тариф. После отправки СМС вам придет код с подтверждением этого действия. Его также нужно выслать на номер 900. В тот же или на следующий рабочий день произойдет смена тарифа, о чем вы получите дополнительное SMS-сообщение.

Как подключить услугу: 4 доступных способа

Чтобы активировать сервис, вам можно воспользоваться несколькими доступными способами. Причем подключение услуги во всех случаях будет бесплатным.

Через отделение банка

Подключить эту услугу вы можете в любом отделении Сбербанка – для этого надо взять только паспорт. Вместо вас офис может посетить представитель, который должен иметь при себе оригинал нотариально заверенной доверенности и свой паспорт.

Последовательность действий такая:

  1. Вы берете талон в электронную очередь.
  2. Составляете заявление на подключение «Мобильного банка», при этом также нужно выбрать пакет.
  3. После этого услуга активируется через несколько минут (максимальный срок ожидания – 1 рабочий день).

Часто услуга «Мобильного банка» сразу подключается на карту в момент ее выдачи (соответствующий пункт есть в банковском договоре). Поэтому перед посещением офиса рекомендую проверить наличие сервиса на вашем телефоне – для этого обратитесь на горячую линию по номеру 8-800-555-555-0.

Если у вас уже установлен экономный пакет, достаточно просто переключить его на полный, чтобы получать уведомления по всем проводимым операциям.

В банкомате или терминале

Зарегистрироваться самостоятельно можно в любом банкомате или терминале Сбербанка. Для этого понадобится только карта. Инструкция очень простая:

  • Вы вставляете карту в банкомат или терминал.
  • Вводите ПИН-код.
  • Затем переходите в раздел меню «Информация и сервисы».
  • Выбираете нужный пункт о подключении «Мобильного банка». Здесь же можно определить пакет услуг, который вас устроит.

Через «Сбербанк онлайн»

Пошаговая инструкция такая:

  • Вы заходите в личный кабинет через компьютер или мобильное приложение, предварительно скачанное с официального сайта Сбербанка (можно установить как на «Андроид», так и на iPhone).
  • Затем попадает в раздел «Настройки» (верхний правый угол).
  • Выбираете подраздел «Мобильный банк» или «Уведомления».
  • После этого выбираете нужную карту и пакет.

Обращаю ваше внимание, что услуга будет подключена именно к тому номеру телефона, который вы указывали в заявлении, оформленном в офисе Сбербанка. Поэтому если понадобится сменить номер, необходимо посетить отделение лично, взяв с собой паспорт.

Чтобы получить бесплатный доступ к сервису «Сбербанк онлайн», необходимо зарегистрировать личный кабинет, придумав уникальный логин и пароль. Подтверждение операции проводится с помощью СМС, поступившей на указанный номер телефона. Если клиент забыл пароль от кабинета, восстановить его он может точно таким же способом.

С помощью звонка на горячую линию

Еще один способ подключить услугу не выходя из дома – обратиться на горячую линию. Телефон для связи круглосуточный и бесплатный для звонков со всей России – 8-800-555-555-0. Если вы звоните с мобильного, можете просто набрать 900. Затем в голосовом меню необходимо выбрать раздел «Банковские карты» и дождаться соединения с оператором.

Обратите внимание, что для подтверждения своих данных вам понадобится озвучить информацию из паспорта, а также кодовое слово или сочетание слов и цифр, которые вы задавали при получении карты (его можно найти в заявлении на банковское обслуживание).

Как пользоваться сервисом: пошаговые инструкции

Сервис позволяет оплачивать мобильный телефон, а также совершать переводы на карты клиентов Сбербанка, погашать кредит с помощью специальных СМС-команд. Соответствующие комбинации отправляйте на номер 900. Если у вас несколько карт Сбербанка, то после каждой команды (через пробел) нужно указать последние 4 цифры ее номера. Если карта одна, прописывать их необязательно.

Операция СМС-команда
Полный Переход на полный пакет.
Справка Получить список команд «Мобильного банка».
Спасибо Узнать количество бонусных баллов «Спасибо».
9ХХXXXXXXX 350 Оплатить мобильный телефон любого оператора на сумму (в данном случае 350 руб.).
500 Оплатить свой телефон (например, на 500 руб.).
Перевод XX…X 5000 Перевести средства по номеру карты (ХХХ…Х – полный номер).
Перевод XXXX ZZZZ 500 Перевод между своими картами на сумму 500 руб.
Перевод 9ХХXXXXXXX
500
Перевод на другую карту по номеру телефона получателя на сумму 500 руб.
Кредит NNN…N 2000 ХХХХ Погасить кредит в Сбербанке по номеру счета (NNN…N – 20 цифр) с карты ХХХХ.
НТВ+ ХХ…Х 500 N..N Платеж в пользу организации с помощью шаблона.*
Авто 400 Автоматическое пополнение своего телефона на сумму 400 руб. при достижении нулевого баланса.
Авто 9ХХXXXXXXX 400 Автоматическое пополнение другого телефона на сумму 400 руб. при достижении нулевого баланса.
Авто – Отключение автоплатежа своего телефона.
Авто ─ 9ХХXXXXXXX Отключение автоплатежа другого телефона

*Шаблон предварительно создается в системе «Сбербанк онлайн». Вы должны зайти в личный кабинет, затем – в раздел «Настройки» и выбрать пункт «Мобильный банк». После этого переходите к СМС-запросам и шаблонам и создаете нужный вариант (платеж в пользу конкретной организации). Именно этот шаблон вы и вводите в СМС.

Интерфейс личного кабинета

Иногда клиенты считают, что сервис «Мобильный банк» предполагает обязательное создание личного кабинета, в который нужно войти под своим логином и паролем. Во многих случаях это заблуждение связано с тем, что услугу путают с сервисом «Сбербанк онлайн». Он как раз предполагает создание официального аккаунта на сайте. А вот личного кабинета в «Мобильном банке» как такового нет. Вы сразу начинаете пользоваться этой опцией, как только активируете ее на своем мобильном телефоне.

USSD-команды: полный перечень

Запросить баланс или пополнить счет мобильного, совершить другие операции можно и с помощью USSD-команд, которые вводятся в виде комбинации чисел и прочих знаков на клавиатуре мобильного телефона. Все их варианты представлены в руководстве пользователя.

Полный перечень этих команд, которые актуальны на сегодняшний день, представлен в таблице. Обратите внимание, что они доступны только для абонентов 4-х операторов – «МегаФон», «Теле2», МТС и «Билайн».

Команда* Пояснение
*900*20# Получить перечень всех доступных USSD-команд.
*300*300# Пополнить свой мобильный телефон на 300 руб. (сумма любая – от 50 до 3000 руб.)
*900*9ХХXXXXXXX*350# Пополнить другой номер телефона на 350 руб. (сумма любая – от 50 до 1500 руб.)
*900*01*XXXX# Узнать баланс по карте (ХХХХ – последние 4 цифры от ее номера, изображенного на лицевой стороне).
*900*02*XXXX# Показать последние 10 операций по карте (ХХХХ – последние 4 цифры от ее номера, изображенного на лицевой стороне).
*900*03*XXXX*Y# Заблокировать карту.**
*900*04# Заблокировать или разблокировать «Мобильный банк» (операция выполняется отдельно по каждой карточке).
*900*06# Посмотреть список карточек, которые подключены к «Мобильному банку».
*900*11*XXXX*ZZZZ*10000# Перевести деньги с карты на карту – в данном примере 10000 рублей (возможно только между счетами Сбербанка).
*900*12*9ХХXXXXXXX*500# Перевести деньги по номеру телефона получателя (в данном примере 500 рублей).
*900*14*NNN…N*25000*XXXX# Погасить кредит в Сбербанке (NNN – номер кредитного счета, всего должно быть 20 цифр).
*900*17*1*9ХХXXXXXXX*350*30
*XXXX#
Подключить автоплатеж для пополнения мобильного телефона.***

*Команда вводится с клавиатуры телефона, после чего необходимо нажать клавишу вызова (зеленая кнопка).

**В данном случае под символом Y имеется в виду одна из цифр, которая обозначает причину блокировки: 0 – утеря, 1 – кража, 2 – оставлена в банкомате, 3 – все остальные причины.

***Автоплатеж – это услуга, которая позволяет автоматически пополнять мобильный телефон, когда на счету останется 30 рублей. В указанном примере на баланс сразу же «упадет» 350 рублей.

Лимиты на переводы и другие операции

По каждой операции, которая проводится с помощью «Мобильного банка», есть свои ограничения. Актуальные суточные лимиты представлены в таблице.

Лимит Максимальная сумма, руб.
Перевод на другую карту 100 тыс.
Перевод на другую карту по номеру телефона 8 тыс.
Пополнение своего телефона 3 тыс.
Пополнение другого телефона 1,5 тыс.

Безопасность использования «Мобильного банка»: 5 важных советов

Сервис отличается высоким уровнем безопасности, поскольку отправить СМС или подтвердить операцию может только тот человек, в чьих руках находится телефон. Поэтому единственный риск связан с тем, что вы потеряете свой мобильный или оставите его без присмотра. В какой-то степени это равносильно тому, будто вы потеряли паспорт.

Поэтому обращаю ваше внимание на важные меры безопасности, которые помогут подстраховаться от подобных ситуаций:

  1. Всегда блокируйте экран смартфона с помощью графического, цифрового ключа или отпечатка пальца.
  2. Не оставляйте телефон без присмотра в общественном месте.
  3. Если вы потеряли мобильный, немедленно заблокируйте все банковские карты – тогда злоумышленники не смогут воспользоваться вашими счетами. Просто обратитесь по телефону 900 или 8-800-555-555-0.
  4. При смене номера телефона обязательно заблокируйте услугу «Мобильный банк» по каждой карте.
  5. Если при получении нового телефона вам поступают СМС по чужой карте, обязательно позвоните в колл-центр Сбербанка и сообщите об этом сотруднику.

Как использовать сервис за границей

Некоторые клиенты полагают, что за границей сервис «Мобильного банка» не работает. На самом деле, все условия по данной услуге остаются прежними. Например, вы отправились в ближнее зарубежье или в дальнюю поездку и решили пополнить баланс мобильного телефона с помощью СМС. Тогда вы, как обычно, отправляете СМС-команду на тот же номер 900.

Единственное условие – это наличие стабильной телефонной связи. При этом обратите внимание, что стоимость СМС опять же зависит от вашего оператора, а за границей тариф обычно увеличивается.

И еще один нюанс – перед поездкой за границу обязательно обратитесь в колл-центр или отделение Сбербанка, чтобы указать страну и период нахождения там. В противном случае некоторые операции и сервисы по картам могут оказаться недоступными.

Как можно отключить услугу

Полностью отключать «Мобильный банк» необязательно, поскольку если вы продолжаете пользоваться тем же телефоном и картами Сбербанка, услуга еще наверняка пригодится вам. Например, без СМС-информирования вы не сможете подтвердить операцию в «Сбербанк онлайн», совершить перевод и т.п. А чтобы не оплачивать по 60 рублей в месяц, вы можете просто подключить экономный пакет, который предоставляется бесплатно по всем картам.

Однако в случае смены телефона «Мобильный банк» нужно обязательно отключить. Сделать это можно двумя способами:

  1. Обратившись в контактный центр (необходимо предоставить данные карты, паспорта и контрольную информацию).
  2. Обратившись в отделение банка (понадобится только паспорт).

«Сбербанк онлайн» как альтернатива

Многие клиенты активно пользуются не столько «Мобильным банком», сколько сервисом «Сбербанк онлайн», рассматривая его как альтернативу. Онлайн-банк действительно дает пользователю больше возможностей. В личном кабинете можно получить информацию по всем счетам, которые есть у вас в этом банке:

  • зарплатная карта;
  • пенсионная;
  • кредитная карта;
  • вклад;
  • кредит и др.

Однако для постоянного доступа нужно установить мобильное приложение на смартфон или iPhone. А если у вас телефон старой модели (кнопочный), то такой возможности, разумеется, нет. И здесь на выручку как раз приходит «Мобильный банк», который работает на всех устройствах – достаточно привязать телефон к своей карте и иметь доступ к стабильной связи.

Какие есть аналогичные сервисы у других банков

В других банках также есть аналогичные сервисы, причем предоставляются они тоже бесплатно.

Банк Название аналогичного сервиса Стоимость, руб./мес.
«Альфа-Банк» SMS-банк «Альфа-Чек» от 59
ВТБ SMS-оповещения 59
«Газпромбанк» SMS-информирование и «Телекард-инфо»
«Открытие» SMS-инфо
«Россельхозбанк» SMS-сервис
«Тинькофф» СМС-информирование
«Московский Кредитный Банк» SMS-информирование 50

Обратите внимание, что пакет услуг в предложении конкретного банка может заметно отличаться. Обычно все компании предоставляют сервис информирования обо всех операциях, запросе баланса и остатке задолженности. Однако совершать платежи с помощью СМС-команд возможно не всегда. Например, у «Газпромбанка» подобных услуг пока нет. Поэтому можно сказать, что «Мобильный банк» Сбербанка – это один из наиболее удобных сервисов в своем роде.

Разблокировка «Мобильного банка» Сбербанка

Если по карте не работает сервис «Мобильный банк», в первую очередь необходимо уточнить причину, обратившись в контактный центр или в отделение Сбербанка. Специалисты подскажут, нужно ли разблокировать «Мобильный банк» и как это сделать.

Как отключить «Мобильный банк» на карте Сбербанка

Отключение услуги «Мобильный банк» можно сделать в офисе Сбербанка или с помощью звонка на горячую линию. Подробно об этих и других способах – в статье.

«Экономный» пакет мобильного банка Сбербанка

Сбербанк предлагает два тарифа по услуге «Мобильный банк»: экономный и полный. В последнем клиент получает расширенный функционал – он может контролировать любые операции по карте в режиме онлайн. Стоимость и возможности каждого пакета – в статье.

Отличие «Сбербанка онлайн» от «Мобильного банка»

Услуги «Мобильный банк» и «Сбербанк онлайн» дополняют друг друга. Любая операция через личный кабинет требует подтверждения СМС-паролем. К тому же «Мобильный банк» обеспечивает поступление СМС по каждой операции в режиме реального времени.