Инвестиции в строительство жилой и коммерческой недвижимость

Оптимальным решением вложения собственных средств являются инвестиции в жилищное и коммерческое строительство. Они отличаются высокой ликвидностью и надежностью, при этом объект капиталовложения в дальнейшем переходит в собственность инвестора. Кроме того, существует еще один довод, доказывающий безупречность таких вкладов – возможность приумножения личного капитала за короткий срок в более чем несколько раз.

Основное понятие и преимущества инвестиций в строительство

Одной из форм современного капиталовложения является инвестирование в строящиеся объекты. Оно представляет собой стабильный и высокодоходный вклад свободный денежных средств на продолжительный период времени и при минимальных рисках. При использовании правильной тактики инвестиции от строительных проектов могут принести 100% прибыли. Их принцип действия заключается в следующем правиле: чем выше возможность претерпеть убытки, тем больше будет доход.

Для прироста капиталовложений должна использоваться продуктивная инвестиционная политика, сконцентрированная на жителей с низким и средним уровнем достатка. На сегодняшний день возведение недвижимого имущества коммерческого и некоммерческого типа считается одним из доходных вариантов ведения бизнеса. Это обуславливается тем, что инвестирование в строительные объекты не требуют больших затрат, а время является основой для окупаемости операции.

Среди основных преимуществ вложения в строительство стоит отметить:

  1. 100% гарантия повышения капитала. Показатель характеризуется постепенным ростом цен на квартиры и прочую недвижимость, поэтому денежные средства, вложенные в проекты, принесут внушительную прибыль.
  2. Исключение обесценивания инвестиций. В настоящее время недвижимость является единственным надежным вариантом сохранить накопления.
  3. Высокая безопасность капиталовложений.

Инвестирование в недвижимость

Активность строительства в России за последнее десятилетие увеличилось на 217%, при этом снизился уровень возведения незавершенных объектов. Это связано со стремящимся развитием новейших технологий и задействованием их в процессе строительства. Именно поэтому рассматриваемое направление инвестирования набирает популярность среди предпринимателей, как перспективный способ получения высокой прибыли.

Выгодно ли инвестировать в жилищное строительство

Стоимость жилья при сдаче в эксплуатацию, в сравнении с ценой на начальном этапе строительства новостройки увеличивается в 40-70%. Это при условии, что срок возведения дома составляет примерно 12-24 месяца. Цель компании-застройщика привлечь как можно больше покупателей, именно поэтому они устанавливают минимальные цены на квартиры на стадии планирования или при подготовительных работах. Существенную разницу в стоимости недвижимости можно увидеть между строительством жилых массивов и масштабных микрорайонов.

Инвестирование

Так как возведение таких комплексов осуществляется поэтапно, то задача девелоперов снизить первоначальную стоимость на квадратные метры. Это поможет привлечь первых клиентов и создать положительное мнение об имидже компании. Из этого следует, что для инвесторов вложение капитала в строительство жилой недвижимости очевидно, ведь инвестируя на начальном этапе возведения объекта, у них есть возможность получить в два раза больше прибыли при введении дома в использование. Однако вкладчикам свойственно беспокоиться о вероятных рисках, среди которых затягивание процесса строительства или полная его остановка по ряду объективных причин.

Чтобы наглядно рассмотреть выгодность инвестирования в жилищное строительство предлагается провести параллель. Так, стоимость каждого квадратного метра жилплощади по мере возведения здания увеличивается в цене на 2-3%. Прибегнув к простой математике можно легко вычислить приблизительный размер доходности от инвестиций. Кроме того, капиталовложения в строительные объекты имеют множество положительных сторон:

  • высокую ликвидность и рентабельность;
  • множество вариантов для финансирования;
  • стабильность инвестиционного процесса (цены на жилье редко падают в цене, особенно в мегаполисах);
  • возможность в дальнейшем использовать недвижимость для аренды или перепродажи.

Удачное инвестирование в строительство недвижимости поможет бизнесмену на протяжении длительного периода получать пассивный доход.

Виды строительных инвестиций

Существует несколько разновидностей строительных объектов, в которые можно вложить собственные средства. Среди них есть те, которые отлично подойдут для начинающих предпринимателей, а также для инвесторов с большим опытом и внушительным капиталом. Основными видами инвестирования в строительство являются:

Жилье

Недвижимость жилого типа занимает существенную долю рынка инвестиций, так как почти 50% капиталовложений в РФ направлено на строительство квартир для населения. Уникальность данного вида в том, что процесс возведения домов не прекращается даже при трудных экономических ситуациях. Это обуславливается тем, что правительство России заинтересовано в росте объемов строительства, так как данный показатель положительно влияет на имидж и положение в стране.

С каждым годом спрос на жилье увеличивается с большими темпами, а значит – с ним повышается цена на жилплощадь в новостройке. Инвестиции в строительство недвижимости для проживания имеет ряд задач, среди которых:

  • покупка квартиры для улучшения жилищных условий;
  • приобретение квадратных метров на этапе планирования с целью перепродажи по более высокой цене;
  • вложение в новое жилье для последующей сдачи его в аренду.

Инвесторы должны понимать, что вклад финансовых средств в жилищное строительство является более выгодным решением, чем открытие депозита в банковском учреждении.

Коммерческая недвижимость

Под недвижимостью коммерческого типа подразумеваются объекты, предназначенные для ведения частной деятельности и получения от нее прибыли. К числу таких помещений стоит отнести офисы, склады, производственные цеха, торговые площади и другие. Преимущество коммерческой недвижимости перед жильем заключается в сокращении времени получения дохода. Например, для предпринимателя, вложившегося в открытие магазина, прибыль будет доступна в 2 раза быстрее, чем для вкладчика в квартиру, которая расположена в строящемся жилом комплексе.

К сожалению, инвестирование в помещения коммерческого назначения доступно не для всех жалеющих, так как достаточно высок минимальный объем капиталовложений. Следовательно, у физических лиц есть возможность косвенно принять участие в строительстве таких сооружений. Это можно сделать путем приобретения акций объекта или воспользоваться услугами дилера. Вложить денежные средства напрямую возможно при определенных условиях: заключении договора инвестирования или операции по купле-продаже.

Средний период окупаемости такого вида инвестиций в России составляет не менее 10 лет, при этом показатель годовой прибыли варьируется в пределах 10-12%. Если инвестор имеет в наличии от 10 миллионов рублей, у него есть возможность получить небольшую долю от строительства торгово-развлекательного центра. Однако часто такие ситуации приводят к возникновению конфликтов между собственниками, а значит, при наличии большей суммы свободных средств стоит задуматься о покупке целого этажа или всего здания.

Плюсы и минусы инвестиций

Коттеджи

Инвестиции в строительство коттеджей – это еще один вид капиталовложений, который на сегодняшний день является наиболее результативным способ сбережения и приумножения собственных активов. При этом инвестор, который решил попробовать работать в данном направлении должен учитывать тот факт, что на стадии проектирования и начала строительства ему понадобятся серьезные денежные вливания.

Особенно востребован рынок загородной недвижимости среди жителей больших городов. Следовательно, перед инвестированием предпринимателю рекомендуется рассмотреть в перспективе покупку коттеджей, особняков и вилл, находящихся на этапе заливки фундамента. Кроме того, перед покупкой следует обратить внимание на инфраструктуру, коммуникации и прочие условия, которые необходимы для комфортной жизни современного человека.

Гостиницы

Инвестирование в гостиничный бизнес – редкое явление для российских предпринимателей. Однако полагаясь на статистику зарубежных инвесторов, то денежные средства, вложенные на строительство гостиницы, в среднем окупаются через 3-7 лет. Особенно востребованы престижные отели с хорошим уровнем обслуживания в мегаполисах, где повышенный поток туристов и людей, приезжающих в деловые командировки.

Преимущества актива

Объекты промышленного значения

Капиталовложение в промышленное строительство подходит для опытных инвесторов, имеющих большой счет в банке и навыки инвестирования в недвижимость. Чаще всего вкладывать деньги в недвижимость промышленного типа предпочитают предприниматели, преследующие определенную цель.

Чтобы разобраться в какой вид недвижимости инвестировать капитал предлагается провести сравнительный анализ, представленный в виде таблицы:

Объекты Период окупаемости вложений
Жилье от 1 до 2 лет
Недвижимость коммерческого типа не менее 5 лет
Коттеджи около 2 лет
Гостиницы от 5 до 8 лет
Производственные помещения не менее 7 лет

Пошаговая инструкция вложения в строительные проекты

Инвестирование в возводимую недвижимость состоит из нескольких шагов:

  1. Сбор стартового капитала.
    Для этого предприниматель должен обзавестись личными денежными средствами, доступными для вложения. Если вкладчик ограничен в материальных ресурсах, ему стоит рассмотреть такие варианты:
    • Покупку комнаты для перепродажи дороже или сдачи в аренду.
    • Приобретение жилплощади в ипотеку.
    • Принятие участия в долевом строительстве.
  2. Провести мониторинг состояния рынка недвижимости.
    После выбора варианта покупки квартиры необходимо начать изучение имущественной сферы. Такой процесс может потребовать значительного времени, однако не стоит совершать покупку в спешке. Для этого внимательно ознакомьтесь с каждым объявлением и остановитесь на таких аспектах, как длительность продажи недвижимости и ее месторасположение.
  3. Оформление договора.
    Чтобы заключить сделку рекомендуется воспользоваться услугами профессионального юриста. Кроме того, в России принято сначала проводить нотариальное удостоверение соглашения, а после регистрирование его в Едином государственном реестре недвижимости. В этом случае оформить договор купли-продажи может нотариус, а значит, помощь юриста инвестору не понадобится.

Успешные способы заработка

Многие вкладчики хотят знать, как получить доход, который сможет превзойти объем инвестиций. Для этого существует несколько проверенных вариантов капиталовложений для приумножения денежных средств, которые характеризуются надежностью и успешностью:

  • Сдача в аренду купленной недвижимости.
    Такой способ будет приносить инвестору стабильную прибыль в течение длительного времени. При этом необходимо учитывать, что такое предложение не является быстрым по окупаемости, однако жилплощадь, в которую были вложены средства, останется в собственности вкладчика.
  • Покупка жилья с целью перепродажи.
    Этот вариант подразумевает приобретение квартиры на начальном этапе строительства дома для последующей продажи ее по более высокой стоимости. Несомненно, такая схема является прибыльной и быстро окупаемой, например, минимальный срок возмещения вложенных средств составляет не более 2 лет.
  • Принятие участие в коллективном инвестировании.
    Тактика заработка позволяет вкладчику стать одной из сторон инвестиционного проекта, при этом, не покупая его в собственность. Следовательно, он должен быть обладателем пая коллективного инвестиционного фонда, получая от участия хорошую прибыль. Такой способ капиталовложения доступен не во всех регионах страны.

Получение прибыли

Возможные риски

Любой вид инвестирования несет опасность потери капиталовложений, при этом одни меньше другие больше. Не исключением является инвестирование в строительство. Для снижения уровня рисков существует ряд советов, которые помогут предотвратить потенциальную вероятность попадания на удочку мошенников и других недобросовестных лиц, проворачивающих махинации с недвижимостью. Инвесторы должны знать о существовании наиболее распространенных угроз, среди которых:

  1. «Мыльные пузыри».
    Один из обыденных способов афер, который подразумевает нечестное ведение бизнеса и отнятие у инвестора денег. Суть таких рисков заключается в создании фирм-однодневок, которые путем обмана продают вкладчикам несуществующие объекты. Чтобы отвести глаза инвестору, возможна демонстрация строительных работ на местах возведения. Многие мошенники входят в соглашение с юридическими структурами, для придания махинациям реалистичности.
    На самом деле, после того как мошенники добудут нужную сумму переводят денежные средства клиентов на заграничные счета, а сами исчезают без следа. Прежде всего, на что должны обращать внимание вкладчики – это стоимость недвижимости. Слишком низкая цена должна насторожить инвестора и побудить его провести сравнительный анализ с жилплощадью, предлагаемой другими застройщиками неподалеку. Кроме того, для проверки легальности строительных компаний можно изучить их свидетельства в едином реестре, в котором собраны все официальные юридические лица, занимающиеся строительным бизнесом.
  2. Разорение застройщика.
    Причинами банкротства строительной компании может стать некачественное управление, недостаток финансов и их неправильное распределение, а также высокие показатели издержек. В случае отсутствия денежных средств для продолжения возведения сооружений в ноль уходит не только застройщик, но и инвесторы. Чтобы избежать таких опасностей вкладчику рекомендуется выбирать среди крупных и опытных девелоперов, которые в качестве гарантии могут предоставить десятки объектов, успешно введенных в эксплуатацию.
  3. Срыв сроков сдачи строительного проекта.
    Нарушение планирования деятельности, что в конечном итоге привело к продолжительности строительства, является не самым худшим исходом, однако для начинающих инвесторов может наложить негативный отпечаток. По данным аналитиков, неделя просрочки может привести к сокращению показателя прибыльность на 0,01%.
  4. Форс-мажорные и непредвиденные обстоятельства рынка недвижимости.
    Явным признаком непредсказуемости могут стать экономические трудности в стране. Также к числу форс-мажоров можно отнести военные действия, стихийные бедствия и всевозможные промышленные катастрофы. Защитить денежные средства от вышеизложенных рисков можно при помощи страхования.

Подвести итог обзора можно своеобразным анализом представленных видов и вариантов инвестирования. Прежде всего, следует отметить, что инвестирование в строительство недвижимости является эффективным и стабильным способом вложения свободного капитала на долгосрочной основе. Стоит учитывать, что покупка жилья или коммерческих помещений в кредит для частных инвесторов является невыгодным решением, чем, например, крупным компаниям-застройщикам для дальнейшей перепродажи.

Так, высокие проценты и длительный период окупаемости не дадут мелким вкладчикам получить существенную прибыль. Для них существуют жилая недвижимость, которая менее подвержена ценовым колебаниям и всегда имеет спрос.

ТЕСТ: Что Вы знаете про инвестиции?

К реальным инвестициям относятся:

Отзывы, комментарии и обсуждения