ASIC – это государственный австралийский регулятор, официальное название: Комиссия по ценным бумагам и инвестициям. Контролирует деятельность финансовых компаний, в том числе брокеров. Компании, работающие на российском рынке, в основном не имеют лицензии ASIC за редким исключением. Однако это достаточно надежный регулятор, которому можно доверять в случае возникновения разногласий.
Содержание статьи
Краткое описание и контакты регулятора
Изначально эта организация называлась комиссией по ценным бумагам, которая сформировалась еще в 1998. Однако впоследствии комиссии присвоили статус государственного регулятора. Произошло это в 2001 году.
Обратиться к регулятору можно несколькими способами:- По телефону +6(135)177-39-88.
- Онлайн через заявку на сайте (ответ приходит в течение 3 рабочих дней).
- В главный офис: Австралия, Канберра, GPO Box 4000 Gippsland Mail Centre Victoria 3841.
На сегодняшний день это единственный государственный регулятор Австралии по ценным бумагам, а также по фондовому рынку. Сюда могут обращаться граждане страны, а также резиденты других государств, которые работают с брокерами, управляемыми данным регулятором.
Основные полномочия
Основная обязанность Комиссии – проверка любой финансовой компании на предмет совершения мошеннических операций. В рамках этой задачи основными полномочиями регулятора являются следующие:- мониторинг финансовых операций;
- отслеживание новостей в контролируемых компаниях;
- изучение показателей капитализации, платежного баланса и др..
7 требований для получения лицензии
Требования к проверке компаний постоянно возрастают, поэтому можно сказать, что ASIC – достаточно серьезная организация, которая тщательно контролирует деятельность брокеров и других участников рынка. На сегодняшний день для получения лицензии брокер должен соответствовать одновременно нескольким требованиям:- Уставной капитал не менее 500 тысяч австралийских долларов, что примерно равно 515 тысячам долларов США. До недавнего времени ASUC была более лояльна – требование по уставному капиталу было на уровне 50000$. Однако с 2014 года этот критерий был существенно ужесточен.
- Достаточно высокий профессиональный уровень руководства брокера.
- Постоянное обучение сотрудников компанией.
- Грамотное управление рисками.
- Современная технологическая база, соответствующая подготовка персонала.
- Наличие системы обратной связи и критериев разрешения конфликтных ситуаций.
- Обязательное страхование финансовых рисков.
Список брокеров, имеющих лицензию регулятора
На российском рынке присутствует не так много брокеров, которые имеют лицензию этого регулятора. Среди основных компаний можно выделить такие:Как ASIC разрешает споры: 3 примера из практики
Судя по реальным примерам ASIC проявляет себя как достаточно серьезный регулятор. Нередко она накладывает довольно крупные штрафы на банки и другие компании. Вот несколько примеров:- Трейдер компании Citigroup GlobalMarketsAustralia решил продать почти 120 тысяч акций по цене 2,4$ за единицу. Однако он по ошибке выставил цену 0,024$. Эта неточность была связана с техническими недостатками торговой платформы, т.е. реальная цена должна была составить именно 2,4$. Брокер сообщил об ошибке в ASIC, после чего регулятор отменил торги. Новая сессия состоялась по корректной цене.
- Крупному штрафу подвергся BarclaysBank. Регулятор заподозрил его в несанкционированном отборе у клиентов более 13 миллионов долларов США.
- Еще один крупный штраф был возложен на директора PSCHorsell Insurance Brokers, который регулярно переводил выплаты по страховке на свой личный счет.
Можно ли доверять регулятору
Многие специалисты оценивают надежность этого регулятора на среднем уровне. Однако в пользу организации говорят сразу несколько фактов:- Это государственный регулятор, который контролирует деятельность всех финансовых компаний, брокеров Австралии.
- Многие компании самостоятельно стремятся получить лицензию у ASIC. Они проходят процедуру лицензирования добровольно, поскольку желают убедить новых клиентов в своей надежности.
- Также в пользу регулятора говорит и тот факт, что лицензию у него уже получили более 500 компаний (данные 2015 года). Причем требования к организациям, в том числе брокерам, постоянно усложняются (платежеспособность, прозрачность операций, уровень развития технологической базы и др.).
Таким образом, доверять компании вполне можно. Если брокер имеет лицензию ASIC, это как минимум говорит о том, что он прошел серьезную процедуру проверки. Благодаря наличию лицензии этого регулятора клиент может доверять своему брокеру личные средства и быть уверенным в том, что в любой момент сможет вывести их на свой счет.