Как выбрать ПИФ для инвестирования

ПИФ – инвестиционные компании, вкладывающие коллективные средства в ценные бумаги, сырье и прочие активы с целью получения прибыли. Финансами частных инвесторов управляют профессиональные трейдеры, которые в процессе работы следят за диверсификацией рисков посредством грамотно составленного инвестиционного портфеля. ПИФов сегодня довольно много, поэтому стоит разобраться в основных критериях, по которым их стоит выбирать.

Пошаговая инструкция по выбору инвестиционного фонда

  1. Определить тип инвестиционного фонда. На этом этапе следует точно представлять уровень желаемого дохода в процентном соотношении, а также риски, которые инвестор может себе позволить. Важно понимать, что чем выше доход, тем выше риски. Существует 3 основных группы ПИФов:
    • высокодоходные до 200% годовых (компании, которые специализируются на инвестировании в акции);
    • ПИФы со средним доходом до 75% (инвестиционные портфели включают в себя акции и облигации);
    • фонды с низкой доходностью до 30% (инвестирование исключительно в облигации).
  2. Выбрать управляющую компанию. Фирма должна быть официально зарегистрирована и иметь лицензии, дающие право заниматься подобной коммерческой деятельностью. Еще одним важным критерием является период существования организации и ее репутация. Желательно, чтобы офис находился на доступном расстоянии. Это поможет контролировать инвестиции. Прежде, чем перейти к следующему шагу, нужно составить список управляющих организаций, которые отвечают этим требованиям. Жителям Москвы и Санкт-Петербурга доступны практически все ПИФы России.
  3. Теперь следует сравнить выбранные компании по уровню доходности. В сети много информационных ресурсов, на которых представлена сравнительная характеристика. Также следует ознакомиться с отзывами пользователей о каждом конкретном фонде.
    Отзывам должно быть не более 2-3 месяцев. Доходность ПИФа зависит не от компании, которая им управляет, а от руководителя. Ярким примером можно считать компанию "Гарант", которая в течение нескольких лет показывала уверенную доходность до 100% годовых. Около 5 месяцев назад там сменился управляющий, что привело к значительному снижению этих показателей.
  4. Прежде, чем сделать окончательный выбор в пользу конкретного ПИФа, следует сравнить условия купли/продажи паев, инвестиционную стратегию, а также оценить уровень профессионализма сотрудников. Для этого можно просто позвонить по телефону горячей линии, и задать несколько вопросов оператору. Если в относительно сжатое время удастся получить исчерпывающие ответы, то можно делать положительные выводы и всерьез рассматривать этот ПИФ для инвестиций.

Следуя этим простым рекомендациям даже начинающий инвестор сможет подобрать наиболее выгодный ПИФ, в зависимости от индивидуальных предпочтений и поставленных целей.

Принцип выбора вида инвестиционного фонда

Советы новичкам по выбору ПИФ

Паевые инвестиционные фонды можно назвать надежными и доступными для широкого круга лиц финансовыми инструментами. Деятельность этих компаний регулируется действующим законодательством РФ. При выборе ПИФа начинающим инвесторам следует обращать внимание на ряд ключевых факторов:

  • уровень потенциального риска и его соотношение с ожидаемой доходностью (зависит от личных целей от инвестиций);
  • период существования организации;
  • минимальный порог вложений;
  • наличие маркетинговых программ для привлечения новых клиентов (скидки и прочие льготы);
  • общая капитализация компании;
  • уставной капитал предприятия;
  • показатели доходности (важно учитывать уровень прибыли за последние несколько месяцев);
  • условия продажи купленных ранее активов.

Все эти сведения опубликованы на официальном сайте компании, либо на сторонних информационных ресурсах. В целях экономии времени можно просто обратиться в службу технической поддержки клиентов и задать сотруднику все интересующие вопросы. Желательно оставить контактный адрес электронной почты, чтобы специалист смог направить документы, подтверждающие информацию о компании.

Рейтинг ПИФов Москвы

Сегодня в России существует более 100 инвестиционных фондов. Начинающему инвестор рекомендуется ознакомиться с лучшими компаниями, которые за многолетний период существования создали себе репутацию надежных организаций. Инвестиции в эти фонды помогут создать источник пассивного дохода.

СоцАгроФинанс

Компания специализируется на коллективных инвестициях в драгоценные металлы, отраслевую промышленность и последующую реализацию готовых изделий. Организация привлекает инвестиции для наращивания производственной базы собственных проектов. При заключении договора с частным лицом указывается фиксированный процент доходности. Компания предлагает инвестиции в такие товарные активы, как:

  • золото (наиболее доходный);
  • платина;
  • КФХ;
  • недра;
  • СМБ.

Процентная ставка варьируется в зависимости от выбранного актива и составляет от 35% до 40% годовых. Минимальная сумма для инвестиций составляет 100 000 рублей для золота, и 300 000 рублей для прочих активов. Возможны ежемесячные выплаты. Минимальный срок вклада составляет 12 месяцев.

Финанс-Инвест

Основное направление инвестиций – перспективные, развивающиеся рынки стран бывшего СНГ. Эта организация существует с 1995 года, что позволяет судить о высокой надежности данного фонда. Руководство постоянно привлекает к сотрудничеству компетентных финансовых управляющих из крупных коммерческих банков мира.

Adfincom

Существует с 2008 года. Основное направление инвестиций – фондовый рынок, а именно:

  • акции;
  • облигации;
  • фонды других компаний.

Деятельность организации направлена на приумножение капиталов инвесторов со средними рисками. Основным преимуществом этого фонда является высокая надежность и грамотно составленные инвестиционные портфели, что снижает вероятность потери средств клиентов к минимуму. Деятельность “Adfincom” осуществляется при поддержке министерства экономики России. Единственный недостаток – высокий порог инвестиций. Сумма минимального вклада составляет 500 000$.

FinPro

Компания специализируется на инвестициях в рынок недвижимости. Отличительной особенностью этого фонда является возможность для клиентов обучатся самостоятельным вкладам. Вниманию начинающих инвесторов предлагаются как платные, так и бесплатные вебинары. Еще одним преимуществом этой организации является индивидуальная работа с каждым клиентом. Специалисты готовы разработать инвестиционный портфель в зависимости от целей инвестора. Применяемые на практике эффективные стратегии инвестиций постоянно дополняются новыми разработками.

Финам

Одна из крупнейших финансовых компаний России. Направлений деятельности несколько:

  • брокерские услуги на российских и американских фондовых площадках;
  • посреднические услуги на валютном рынке Форекс (дочернее предприятие WhoTraders, зарегистрированное в США);
  • доверительное управление;
  • продажа паев.

Характерными особенностями компании "Финам" можно считать высокую надежность, безопасность вкладов и профессионализм сотрудников.

Несмотря на то, что некоторые из перечисленных компаний не имеют филиалов в регионах, работать с ними можно через интернет. Возможно дистанционное оформление всей сопутствующей документации. Детали подписания договоров рекомендуется уточнять по указанным на официальных сайтах телефонам горячей линии.

ТОП лучших открытых инвестиционных фондов по доходности

По соотношению прибыли и потенциальных рисков можно выделить несколько лучших инвестиционных компаний. Рейтинг ПИФов по доходности:

  1. Фонд Еврооблигаций от компании "Атон". Наиболее доходный на сегодняшний день. Компания предлагает несколько торговых стратегий на выбор клиента. Доходность до 50% годовых при незначительных рисках. На официальном сайте представлены графики доходности по каждому ПИФу со дня его существования.Инвестору следует только определиться с тактикой управления капиталом. Открыть счет возможно 100% онлайн.
  2. ВТБ-Фонд Еврооблигаций. ПИФ основан на государственных облигациях США и банковских вкладах. Доходность ПИФов за последние 4 года составила 250%. Основной целью создания фонда являлось сохранение и приумножение капиталов частных инвесторов в долларах США с минимальной доходностью от 12% годовых в валюте.
  3. УРАЛСИБ Отраслевые инвестиции. Коммерческий банк "УралСиб" предлагает потенциальным инвесторам 14 ПИФов с доходностью до 40% годовых в рублях.
  4. Сбербанк – Потребительский сектор. Надежный ПИФ от самого крупного банка России. Отличительной особенностью является хорошая диверсификация рисков за счет грамотно составленного инвестиционного портфеля акциями российских и зарубежных компаний, продукция которых ориентирована на широкий круг потребителей. Отбор ценных бумаг осуществляется посредством качественного фундаментального анализа и комплексной оценки перспектив роста того или иного актива.
  5. РСХБ Валютные облигации. Фонд отличается высокой надежностью, поскольку основным направлением инвестиций являются облигации. минимальный вклад составляет 5000 рублей с возможностью последующего пополнения.

Паевый инвестиционный фонд – надежный финансовый инструмент для приумножения собственного капитала. Низкая стоимость стартовых вложений делает такие инвестиции доступными практически каждому. Чтобы не потерять собственные средства рекомендуется внимательно выбирать ПИФ, руководствуясь предложенными рекомендациями.

ТЕСТ: Что Вы знаете про инвестиции?

К реальным инвестициям относятся:

Отзывы, комментарии и обсуждения