Паевой фонд Сбербанка «Потребительский сектор» инвестирует в основном в отечественные компании розничного сектора, за счет чего ему удается удерживать высокую доходность (около 10-15% годовых). При этом сохраняются риски нестабильности дохода из-за колеблющегося спроса, поэтому инвесторов заранее предупреждают, что вложения в этот ПИФ связаны с достаточно высокой степенью риска.
Содержание
Особенности и состав фонда
Фонд вкладывает средства как в рублевые, так и в валютные активы. Основной сферой его инвестиционной деятельности является розничная торговля (более 57% от общего объема капиталовложений). Среди остальных сфер деятельности выделяются:
- средства массовой информации – более 18%;
- сфера потребительских товаров – более 5%;
- недвижимость – 4,9 %;
- финансы – более 4%;
- фармацевтика – более 3%;
- машиностроение – 3%;
- интернет-коммуникации – порядка 2,3;
- транспорт – 1,7%.
Если говорить о конкретных предприятиях, то список 10 наиболее крупных позиций выглядит так:
- Сеть компаний «Детский мир» – сюда ПИФ «Потребительский сектор» вкладывает наибольшую часть портфеля (около 14%).
- Компания «Яндекс» – почти 12%.
- Сеть «Lenta Ltd» – 10,6%.
- Сеть продуктовых гипермаркетов «Магнит» – примерно столько же (10,5%).
- Ритейлер X5 GDR – 7,3%.
- Сеть «М.Видео» – 6%.
- Etalon Group – 4,9%.
- Протек – 3,1%.
- Amazon.com представлена 2,3%.
- Alibaba – столько же.
Условия инвестирования
Инвестор может приобрести пай, вложив в него минимально 1000 или 15000 рублей (при оформлении заявки онлайн или в отделении банка соответственно). В дальнейшем фирма, которая занимается управлением (управляющая компания) вкладывает средства в разные активы для получения инвестиционного дохода. Основной принцип состоит в выгодной покупке акций стабильно развивающихся фирм в разных сферах (розница, финансы, IT, телекоммуникации и многие другие). В дальнейшем эти ценные бумаги продаются по более высокой цене, благодаря чему образуется прибыль. Она распределяется пропорционально размеру пая инвесторов.
Вкладчик может выбрать 1 или несколько фондов одновременно, сформировав свой портфель. Продажа своего вклада с целью возврата средств осуществляется в любое время, однако доходность определяется рыночной ситуацией, предсказать которую возможно не всегда. Изначально представители фонда рекомендуют вкладывать средства на срок от 1 года и более (оптимально 3-4 года). При этом чем больше срок, тем меньше комиссия, которая оплачивается при закрытии вклада.
| срок существования пая | комиссия при его закрытии |
|---|---|
| 180 дней | 2% |
| от 181 дня | 1% |
| от 732 дней | 0% |
К тому же вкладчикам важно обратить внимание, что фонд «Потребительский сектор» Сбербанк, равно как и другие ПИФы, подчиняется действующему законодательству в том числе в сфере уплаты налогов. Если вкладчик приобрел свой пай в течение 2014 года или позже и при этом владел им более 3 лет, то он освобождается от уплаты налога НДФЛ (13%). Однако это правило распространяется только на те суммы, которые не превышают 3 миллиона рублей. Если же доходы получены на большую сумму, то именно с разницы будет удержано 13%.
Как стать пайщиком: пошаговая инструкция
Чтобы приобрести пай в ПИФе Сбербанка «Потребительский сектор», на официальном сайте необходимо сначала зарегистрироваться, оформив личный кабинет. Также зайти на сайт можно и с помощью портала Госуслуги, на котором также нужно предварительно зарегистрироваться.
Затем следует выбрать нужный портфель, пошагово заполнив такие поля:- Сумма вклада в фонд (минимально 1000 рублей).
- Персональные данные.
- Отметка о подтверждении.
- Подав заявку онлайн на сайте или через мобильное приложение. В этом случае минимальная сумма взноса составляет 1000 рублей.
- Подав заявку в любом отделении Сбербанка (при наличии технической возможности) – минимально нужно будет внести 15000 рублей.
- 1% при суммарной покупке до 3 миллионов рублей;
- 0,5% при суммарной покупке от 3 миллионов рублей.
Комиссия оплачивается в момент покупки пая, итоговая стоимость содержит в том числе и эту величину. Получить дополнительную консультацию можно с помощью формы на сайте (заполняют ФИО, телефон, тему и текст вопроса), а также с помощью звонка по номеру 8800100 31 11. Звонок бесплатный по территории всей страны.
Цена 1 пая
На сегодняшний день ПИФ продает 1 пай по цене 2 293,41 рубля. Показатель меняется практически каждый день, поэтому данные на сегодня могут несколько отличаться от других дат. При этом согласно графику доходности очевиден постоянный рост стоимости пая – например, в июне 2015 года он составлял 1600 рублей против сегодняшних 2232 рублей. В таблице представлены данные по приросту стоимости в процентах за разные периоды.
| с 1 января 2018 | за последний год | за последние 2 года | за последние 3 года |
|---|---|---|---|
| +1,84% | +6,38% | +14,89% | +41,43% |
Таким образом, Сбербанк ПИФ потребительский сектор стоимость пая сегодня демонстрирует уверенный рост за период более, чем в 3 года. При этом стоимость чистых активов составляет более 1 миллиарда 770 миллионов рублей. Этот показатель демонстрирует хорошую прибыльность (суммарно за последние 3 года) – плюс 72,39% и по прогнозам будет продолжать увеличение за счет восстановительного роста розничного сектора после падения спроса в 2014-2016 гг.
Доходность фонда
Сегодня ПИФ Сбербанка потребительский сектор доходность имеет порядка 41,4% за последние 3 года. График показывает активную динамику изменения прибыльности за разные периоды – последний месяц, полгода и др..
| период | 1 месяц | 3 месяца | 6 месяцев | 1 год | 3 год |
|---|---|---|---|---|---|
| доходность | +1,44% | +2,56% | -0,05% | +6,38% | +41,43% |
Именно этот инвестиционный фонд был признан лидером доходности за период 2010-2015 годов среди всех отечественных ПИФов, которые обладают большой чистой прибылью (100 миллионов рублей и выше).
Преимущества ПИФа
Анализ структуры вложений фонда, его доходности и других показателей позволяет говорить о том, что этот ПИФ предоставляет свои вкладчикам сразу несколько преимуществ:
- постоянный прирост прибыли за счет вложений в розничный сектор (благодаря стабильному сохранению спроса потребителей на недорогие товары);
- получение доходности, которая существенно превышает ставки по банковскому депозиту (в 1,5-2 раза);
- возможность получения пассивного дохода: деньги «работают» без непосредственного участия инвестора;
- возможность сохранения и приумножения сбережений без траты времени на изучение финансовых рынков, анализа состояния ценных бумаг и т.п.;
- наконец, плюсом является и то, что это открытый ПИФ, т.е. вкладчик в любой момент может забрать средства, погасив пай в наиболее выгодный (с его точки зрения) момент.
Риски вложения
Несмотря на все положительные моменты, инвестиционная деятельность связана и с определенными рисками:
- Прежде всего, вкладчику важно понимать, что его депозит не застрахован в полной мере, как это бывает в случае с банковскими вкладами (100% страхование суммы до 1,4 млн рублей).
- Колебания величины спроса и предложения на потребительском рынке бывают очень большими и не всегда предсказуемы. Поэтому динамика прибыльности фонда может быть как положительной, так и отрицательной.
- Наконец, такой ПИФ подойдет не каждому вкладчику и с психологической точки зрения. Длительные периоды спада могут перейти в фазу бурного роста, однако не каждый человек способен дождаться наиболее выгодного момента для продажи своего пая.
Фонд «Потребительский сектор» хорошо подходит практически всем инвесторам – цена пая достаточно низкая, а динамика развития ПИФа демонстрирует положительные результаты. Однако вкладчик должен помнить о возможных рисках, связанных с колебанием показателей прибыльности. Поэтому целесообразно распределять свои риски и открывать сразу несколько паев в разных фондах
Отзывы и обсуждения
