ПИФы банка «Уралсиб»

Для получения наибольшего дохода инвестор может вложить средства в ПИФ «Уралсиб». На сегодняшний день банк предлагает инвестировать финансы под 10-15% годовых и выше. Средства вкладываются на 3 месяца, полгода, год или другие сроки. При выборе конкретного фонда необходимо обратить внимание на его доходность, а также учесть риски, которые могут возникнуть в ближайшей перспективе.

История развития и принцип работы ПИФов «Уралсиб»

Банк «Уралсиб» был основан еще в 1988 году и в настоящее время отмечает свое 30-летие. При этом его первые паевые инвестиционные фонды разместили свои активы уже в 1999 году. Это была компания «Отраслевые инвестиции», которая сегодня называется «Акции роста». Впоследствии крупное размещение активов состоялось в 2008 и 2012 годах.

Работа ПИФов «Уралсиб» основана на привлечении средств частных инвесторов. Эти финансы аккумулируются вместе, после чего управляющая компания принимает решение о вложении их в покупку акций, облигаций или других финансовых инструментов. Прибыль получается за счет формирования положительной разницы между ценой продажи и стоимостью покупки. Она распределяется среди вкладчиков пропорционально размеру их пая.

При выборе в первую очередь следует обратить внимание на доходность фонда. Для этого анализируют график за любой выбранный период – это могут быть последние:

  • 3 месяца;
  • 6 месяцев;
  • 1 год;
  • 3 года.

Открытые фонды

Каждый инвестор может вложить средства либо в один, либо сразу в несколько портфелей. Последний вариант более удобен с точки зрения распределения рисков и получения доходов. Для выбора нескольких компаний можно воспользоваться сервисом «Конструктор портфеля», который предлагает пройти простой тест из 11 вопросов о:

  • возрасте клиента;
  • его сумме инвестиций;
  • предполагаемой цели (сбережение или максимальный доход);
  • срок инвестирования и др.

Конструктор портфеля

В соответствии с ответами сервис подбирает наиболее подходящий ПИФ. Однако важно проанализировать ситуацию и самостоятельно. Для этого Уралсиб предлагает своим клиентам выбрать конкретный портфель. В порядке возрастания рисков варианты выбора можно расположить так:
  1. Рубль Плюс.
  2. Консервативный.
  3. Умеренно консервативный.
  4. Сбалансированный.
  5. Доллар Плюс.
  6. Агрессивный.

Популярные фонды

Вкладчики могут выбрать между несколькими паевыми инвестиционными фондами. Перед вложением активов необходимо ознакомиться с динамикой доходности компании, ожидаемым ростом прибыли и уровнем риска. Обзор наиболее популярных компаний, которые предлагает банк, приводится ниже.

Финансовый сектор

Как следует из названия, эта компания вкладывает средства исключительно в сферу финансов, производит операции с паями в течение каждого рабочего дня с 2008 года по настоящее время. Средства вкладываются как в покупку акций российских и зарубежных ЗАО, так и в долговые инструменты:

  • облигации корпоративные;
  • облигации биржевые;
  • ценные бумаги государственного займа (на федеральном и региональном уровнях).

Риски вложений не превышают средние значения, в соответствии с общим уровнем, свойственным отечественному фондовому рынку. Этот ПИФ будет интересен тем инвесторам, которые планируют получать долгосрочный, стабильный доход в среднесрочной перспективе.

С декабря 2016 года компания была объединена с ПИФом «Глобальные инвестиции», который также принадлежит банку «Уралсиб». Поэтому в настоящий момент актуальный курс котировок следует уточнять именно по этой компании.

Отраслевые инвестиции

Этот паевой фонд в настоящий момент называется «Акции роста». Он был основан еще в марте 1999 года и в настоящий момент обладает общей чистой прибылью более 5 млрд 300 млн рублей. Цена пая на сегодняшний день составляет 27600 рублей.

ПИФ «Акции роста» осуществляет управление капиталами в разных секторах экономики. Отраслевая структура на сегодняшний день представлена 10 сферами:

  1. телекоммуникации;
  2. финансы;
  3. потребительский сектор;
  4. электроэнергетика;
  5. нефтегазовая отрасль;
  6. транспорт;
  7. девелоперы и строители;
  8. машиностроение;
  9. драгоценные металлы;
  10. Global Financials.

Отраслевые инвестиции

Стратегия этого фонда основана на следующих принципах:
  1. выбирают 2-3 отрасли, которые обладают наибольшим потенциалом дохода на ближайшие полгода или 9 месяцев;
  2. анализируют фундаментальные и прикладные экономические факторы, особенности изменения величины спроса и предложения по отдельным акциям;
  3. изучают «голубые фишки» и «второстепенные» ценные бумаги, но только при условии, что они являются перспективными;
  4. затем принимают окончательное решение и вкладывают деньги в покупку конкретных ценных бумаг.

Благодаря такому распределению портфеля и выбранной стратегии инвестиционной деятельности курс котировок демонстрирует устойчивый рост, а риски невыгодных вложений в одной сфере компенсируются ожидаемой прибылью в других областях.

Золото

В настоящий момент этот фонд называется «Драгоценные металлы». Впервые средства были размещены в нем в мае 2012 года, и с тех пор компания демонстрирует стабильную прибыль. На сегодня чистая прибыль составляет почти 129 миллионов рублей, а стоимость 1 пая – 13960 рублей.

Операции с финансовыми активами осуществляются каждый рабочий день. Основная цель – принять участие во вложении в драгоценные металлы, а также в отечественные компании, занимающиеся их добычей. Инвестиционная стратегия основана на приобретении акций фонда ETF PowerShares DB Gold, а также ценных бумаг отечественных и зарубежных компаний, занимающихся золотодобычей. В состав активов входят не только отечественные деньги, но и зарубежная валюта, которая размещается на депозитах в банках.

Риск вложений оценивается как средний и не превышает уровень общего риска при покупке акций. При этом важно понимать, что этот ПИФ Уралсиб консервативный, поскольку он получает небольшую, но долгосрочную и стабильную прибыль за счет перепродажи акций, связанных с золотодобывающими компаниями. Поэтому инвестору следует ориентироваться на долгосрочный тренд золота и других драгоценных металлов (серебро, платина, палладий).

Денежный рынок

Этот фонд проводит преимущественно консервативную финансовую политику и стремится не подвергать вложения излишним рискам. Деньги вкладываются преимущественно только на небольшой срок (от 3 месяцев до полугода). Они направляются преимущественно на покупку:

  • вкладов;
  • облигаций;
  • акций стабильно развивающихся компаний.

Поэтому в этих и других подобных ПИФы Уралсиба цены на сегодня складываются из небольшой доходности – 6% годовых за истекший год и около 13,5% за прошедшие 2 года. Это сопоставимо с аналогичным ПИФом Сбербанка, который показал примерно 6% за последний год и 13,42% за последние два года.

Инфраструктура и связь

Это ранее существовавший ПИФ, который вкладывал средства в инфраструктуру IT-компаний, телекоммуникационных корпораций, покупая их акции. В настоящий момент торги ценными бумагами прекращены. Соответствующее решение было принято на Московской фондовой бирже в сентябре 2013 года. Причиной закрытия стало несоответствие требованиям к составу активов и их структуре.

Энергетическая перспектива

ПИФ сегодня обладает чистыми активами на сумму более 300 млн рублей. Имеется в виду чистая прибыль, т.е. разница между общим имуществом компании и ее обязательствами. Компания вкладывает средства преимущественно в электроэнергетику (около 80%) – стабильно развивающийся сектор экономики. Оставшийся портфель вкладывается в финансовый сектор.

Операции с паями происходят каждый день, причем первое размещение состоялось еще в марте 2008 года. ПИФ существует более 10 лет и с тех пор демонстрирует стабильные показатели прибыли. Сегодня стоимость пая составляет немногим более 26000 рублей, поэтому приобрести его можно даже инвестору с небольшим уровнем дохода.

Данный ПИФ совершает инвестиции как в отечественные средства, так и в иностранную валюту. Основная цель по доходности – постоянное превышение индекса ММВБ по энергетическим отраслям. Для этого приобретаются:

  • акции отечественных открытых и акционерных обществ, которые полностью оплачены;
  • обыкновенные акции российских ЗАО;
  • акции иностранных компаний, которые также полностью оплачены.

Риски инвестиционных вложений оцениваются как средние, не превышающие общего уровня, который сложился на отечественном фондовом рынке.

Отличия ПИФов «Сбербанк» и «Уралсиб»

Сравнительный анализ различных фондов этих банков представлен в таблице.

ПИФ банка Уралсиб ПИФ Сбербанка Сравнения доходности за последний год
Финансовый сектор Сбербанк-Финансовый сектор фонд Сбербанка показывает большую доходность
Отраслевые инвестиции Добрыня Никитич фонд Сбербанка прирастает существенно больше
Золото Золото одинаковая доходность
Денежный рынок Фонд денежного рынка
Инфраструктура и связь Телекоммуникации и технологии показывает большую доходность
Энергетическая перспектива Электроэнергетика меньшая прибыльность

Благодаря широкому выбору различных вариантов ПИФов банка «Уралсиб» практически каждый инвестор сможет выбрать наиболее подходящее предложение. Минимальная цена пая при этом достаточно демократична, чтобы любой желающий смог вложить в него средства.

ТЕСТ: Что Вы знаете про инвестиции?

К реальным инвестициям относятся:

Отзывы, комментарии и обсуждения