ВТБ 24 – один из крупнейших банков на территории России. Основными направлениями деятельности организации являются:
- предоставление кредитных продуктов физическим и юридическим лицам;
- прем вкладов;
- открытие депозитных счетов.
С 2003 года ВТБ 24 также предоставляет услуги управляющей компании на фондовом рынке. В управлении несколько ПИФов. Некоторые из них обеспечивают доходность в рублях, которая не на много превышает банковские вклады. В первую очередь это обусловлено высокой надежностью. Инвестиционные портфели включают в себя только стабильные активы.
Особого внимания заслуживает открытый паевый инвестиционный фонд «Казначейский», который отличается от аналогов относительно неплохой доходностью.
Содержание
Структура и прибыль фонда «Казначейский»
Инвестиционный фонд «Казначейский» представляет собой коллективное инвестирование в энергетику, финансовый сектор, а также в государственные и муниципальные облигации. К активам, входящим в состав фонда также относятся:- энергетика – 15,21%;
- вклады в производство и сферу потребительских услуг высокого спроса – 15,91%;
- инвестиции в финансовый сектор – 33,06%;
- развитие телекоммуникаций – 9,82%;
- отрасль электроэнергетики – 1,84%;
- сырьевые товары и материалы – 2,56%;
- государственные и муниципальные облигации – 2,61%;
- ипотечные бумаги – 4,05%;
- сектор потребительского обслуживания – 6,05%.
С 2003 по 2007 год «Казначейский» назывался «Лидер Финанс». В этот период инвестиционный портфель включал в себя исключительно государственные облигации. Его отличительной особенностью являлся фиксированный процент доходности по вкладам. Прибыль фонда за 2017 год составила более 11% годовых при низких уровнях риска.
Основная задача фонда – защитить вложенные средства инвесторов от обесценивания под влиянием инфляции и ряда прочих негативных экономических факторов. Однако, проанализировав статистику доходности (соответствующий график можно найти на официальном сайте управляющей компании) за последние 10 лет, видно, что средняя ежегодная прибыль практически в 2 раза превышает доходность по банковским вкладам и составляет 15% годовых в рублях. О высокой надежности инвестиций в ПИФ «Казначейский» ВТБ 24 можно судить благодаря высокому уровню капитализации, которая на сегодняшний день составляет более 2 миллиардов рублей.
Главным преимуществам, по сравнению с аналогичными инвестиционными фондами, является практически нулевой риск потери средств и гарантированная защита вклада от инфляции. Управляющая компания грамотно распоряжается активами фонда, что обеспечивает высокий спрос паев среди инвесторов.
Общая прибыль фонда «Казначейский», с момента его создания до настоящего времени, составила 489,1%, а в течение 2018 года – 4,1%. Несмотря на то, что минимальный период инвестирования не установлен, рекомендуется приобретать паи на срок не менее 10 лет. Это будет способствовать получению хорошей прибыли и льгот со стороны управляющей компании, которые предоставляются инвесторам в индивидуальном порядке и зависят от следующих ключевых факторов:- общая сумма инвестиций;
- период владения активами;
- средний показатель ежегодной доходности.
- продать все паи или часть в любое время;
- обменять паи на активы другого фонда, который находится в управлении группы компаний ВТБ 24;
- отслеживать актуальную стоимость активов;
- докупать паи при желании.
Срок и условия инвестирования
Минимальная сумма вклада зависит от организации, в которой будет оформлена покупка активов:- При оформлении вклада в офисе управляющей компании минимальная сумма инвестиций составит 5 000 рублей.
- Покупка паев фонда «Казначейский» в офисах банка ВТБ 24 возможна только при внесении суммы от 150 000 рублей.
- Стать участником фонда также возможно посредством партнерских организаций (ОТП Банк, БК «Восточный» и коммерческий банк «Ситибанк»). В этом случае инвестор должен быть готов к повышенным комиссионным сборам. Минимальная сумма вклада у партнеров составит 50 000 рублей.
После продажи паев инвестор обязан уплатить подоходный налог в соответствии с действующим законодательством, который составляет 13% от полученной прибыли. Минимальный срок владения активами фонда не установлен. Высокая ликвидность активов позволяет продать имеющиеся паи в любое время. При желании, их можно обменять на другие доли ПИФов под управлением группы компаний ВТБ 24. Рекомендуемый период владения активами составляет 12 месяцев, однако опытные инвесторы советуют вкладывать в ПИФ «Казначейский» на более длительный период (от 5 лет и более).
Перед покупкой паев рекомендуется ознакомиться со статистикой доходности за последние несколько месяцев. Интерактивный график представлен в свободном доступе на сайте управляющей компании.
Рыночная стоимость пая
На сегодняшний день рыночная стоимость пая инвестиционного фонда «Казначейский» составляет 58 рублей. Однако важно учитывать, что цена активов фонда постоянно растет. Эффективное управление обеспечивает стабильное увеличение рыночной стоимости активов. Динамика ценового роста в среднем составляет 0,03% в неделю.
ПИФ «Казначейский» – эффективный и надежный инвестиционный инструмент при покупке активов на долгосрочную перспективу. Его можно использовать в своей торговой стратегии, как средство для диверсификации рисков. Суммарное значение вложенных средств не должно превышать 25% от общего капитала. Основными преимуществами ПИФа «Казначейский» являются:
- высокая надежность инвестиций;
- гарантированная защита от инфляции;
- среднегодовой показатель доходности в 2 раза выше, чем у банковских вкладов;
- низкий порог для стартовых инвестиций при покупке паев в офисах управляющей компании;
- сбалансированный состав инвестиционного портфеля;
- при выборе активов портфельные менеджеры руководствуются кредитной аналитикой эмитентов, а также макроэкономической ситуации в России в целом.
ПИФ «Казначейский» следует рассматривать в качестве объекта инвестиций сторонникам пассивной фондовой стратегии «Купи и держи». При долгосрочных инвестициях можно рассчитывать на получение ощутимого пассивного дохода.
Отзывы и обсуждения
