Инвестиционные проекты в интернете

Инвестиции в интернет-проекты можно рассматривать, с одной стороны, как процесс создания собственного сайта с привлечением инвестиций, а с другой стороны – как процесс вхождения в успешные интернет-проекты в качестве инвестора. Поскольку первый случай относится к масштабной теме реализации инвестиционного проекта в целом, здесь рассматриваются лучшие инвестиционные проекты в интернете, на которых можно заработать, вложив свои деньги.

У большинства людей инвестиции в интернете связаны, прежде всего, с покупкой акций на фондовом рынке. Однако сегодня существует огромный выбор инструментов, которые доступны любому пользователю глобальной сети и дают широкие возможности для приумножения вложенных денег.

Требования к инвестиционным интернет-проектам и их признаки

Среди ориентиров потенциального инвестора особое внимание нужно уделить следующим факторам:

1. Условия работы с проектом. К таким условиям, в первую очередь, относится возможность лёгкого и удобного пополнения счёта и гарантированная бесперебойная возможность выведения заработанных средств. Выведение средств должно быть налажено как регулярный процесс с высокой частотностью и возможностью использования как можно большего числа электронных платёжных систем и банковских карт. Само по себе это не гарантирует потери вложенных денег, но в условиях крайне рискованных проектов позволяет мобильнее реагировать на подозрения и слухи.
2. Время работы проекта. В целом, существует зависимость: чем дольше работает проект, тем он надёжнее. Но и «веру в надёжность» мошенники могут эксплуатировать, иногда искусственно продлевая срок жизни проекта для того, чтобы провести запланированное банкротство (скам) при наиболее выгодном для них финансовом состоянии системы. Существуют хайпы (проекты, схожие с инвестиционными фондами, обещающие высокую доходность), которые могут работать год или даже больше (при среднем времени работы в интернете высокодоходных финансовых «пирамид» в 2-3 месяца). Но это ещё не значит, что долго работающий хайп надёжен. При инвестировании в финансовые «пирамиды» продолжительная работа сайта становится, скорее, наоборот – признаком скорого банкротства, которое может произойти в любой момент.

   Даже купленный на несколько лет домен или проплаченный хостинг только косвенно могут свидетельствовать о перспективах проекта. Надёжный проект с большей вероятностью потратится на долгосрочную оплату этих услуг, чем мошенники.

   Однако вложение в такие затраты по сравнению с возможными доходами настолько незначительны, что оплата долгосрочных услуг может стать просто частью плана приманивания инвестора.

3. Отзывы участников-инвесторов. Этот параметр располагается только на третьем месте, поскольку сложно поручиться, что инвестор читает реальные отзывы о работающих и надёжных инвестициях. Часть отзывов составляется людьми, так или иначе вовлечёнными в бизнес, для продвижения своих финансовых интересов. Часть положительных отзывов напрямую оставляется владельцами проекта, а отрицательных – их конкурентами. Однако в качестве ещё одного «фильтра», если проект для инвестора прошёл остальные, отзывы несут полезную информацию. Но здесь целесообразнее выбрать своего авторитетного блоггера, постоянно работающего с темой, или заслуживший доверие тематический ресурс (лучше несколько) и ориентироваться на их экспертное мнение.

Помимо перечисленных, существуют и другие признаки интернет-проектов, которые уже не столько ориентируют в вопросах надёжности и доходности, сколько создают комфортные условия при использовании ресурса. К таким относятся:

• бесперебойная круглосуточная работа,
• эффективная техническая и консультационная поддержка,
• динамика роста проекта,
• дизайн сайта,
• обновление контента и его оригинальность.

Некоторые потенциальные инвесторы считают красивый современный дизайн, продуманное юзабилити, функциональный интерфейс или звучное доменное имя признаками повышенной надёжности проекта полагаясь на то, что мошеннические сайты-«однодневки» не будут тратиться на такие трудоёмкие нюансы. Это заблуждение многим инвесторам стоило их денег, поскольку сайтовые «красивости» часто становятся просто более сложным и дорогостоящим, но быстро окупаемым инструментом для приманивания жертв махинаций.

Обзор инвестиционных проектов по группам

В интернете сейчас наиболее популярны 4 направления возможного инвестирования:

1. Вкладывание средств в инвестиционные компании – паевые инвестиционные фонды (ПИФы).
2. Инвестирование в хайп-проекты (HYIP).
3. Работа с брокерами на «кухнях» в качестве самостоятельных трейдеров (Форекс, бинарные опционы).
4. Инвестиции в ПАММ-счета с передачей другим трейдерам торговых полномочий.

ПАММ-счета в данном случае можно рассматривать и как самостоятельное направление инвестирования, и как инструмент, с помощью которого осуществляют посредническую деятельность инвестиционные компании или другие трейдеры, работая с деньгами инвестора.

Инвестиционные компании и ПИФы

Идея ПИФ-проектов в том, что каждый желающий приобретает пай, управление которым берёт на себя управляющая компания, выплачивая пайщикам процент за использование их денег.

Такие выплаты могут производиться тремя способами:

• открытым способом, когда продать и купить пай (долю) можно в произвольный момент деятельности фонда,
• закрытым – когда купить долю можно при создании фонда, а продать – при закрытии,
• интервальным – с «точками» покупки-продажи через оговорённые интервалы.

Торговлю ПИФы могут вести на облигациях, акциях, валютах, смешанных инвестициях и др.

Стоимость одного пая, как правило, от 1000 рублей, а средняя доходность – порядка 20% годовых. Подобные фонды создаются надолго (чаще – на срок более 10 лет), что в комплексе с относительно небольшой доходностью и контролем за деятельностью фондов со стороны государства выглядит надёжным для инвестора. Но и в этом случае инвесторы должны сами следить за фондом и управляющей компанией, поскольку за годы работы даже прежде надёжная компания может утратить квалификацию. Кроме того, достаточно надёжные инвестиционные проекты часто бывает сложно отличить от низкодоходных высокорисковых хайп-проектов.

Хайп-проекты

Существуют условное разделение на 3 типа «хайпов»:

• Низкодоходные – с самым продолжительным (до нескольких лет) жизненным циклом и ежемесячной прибылью до 15%. Чаще маскируются од инвестиционные компании и, при отсутствии инсайдерской информации, обнаруживают свою природу только после банкротства.
• Среднедоходные – с продолжительностью жизни до года и ежемесячной прибылью до 50-60%.
• Высокодоходные – с функционированием от 1 дня (когда сайт после мощной маркетинговой кампании открывается, «собирает» деньги и закрывается) до 2-3 месяцев. Обычно создатели проекта обещают очень высокую прибыль – более 60% в месяц.

Поскольку все хайпы – это финансовые «пирамиды», подобные интернет-проекты связаны с самым высоким инвестиционным риском потери вложенных средств. То есть, инвестор должен осознавать эти риски и тратить не больше, чем готов потерять, если в какой-то момент «что-то пойдёт не так». С учётом общего алгоритма развития, который во всех подобных проектах предусматривает 3 стадии – старт маркетинговой компании, вовлечение вкладчиков и неминуемое банкротство с отказом в выплатах, – в какой-то момент обязательно «что-то идёт не так». Однако даже знание о неминуемости третьей стадии проекта редко останавливает инвесторов, желающих быстро и много заработать на тех вкладчиках, которые не успеют вывести свои средства.

Парадокс в том, что на сайтах прямо и честно написано, что люди вовлекаются в финансовую «пирамиду», так что в какой-то момент приток денег иссякнет, и владелец проекта откажет в выплате вложенных средств.Однако даже прямое признание не останавливает вкладчиков, поскольку они рассчитывают вывести свои деньги раньше, чем лопнет «финансовый пузырь».

В таком лавировании вкладчики ориентируются на следующие косвенные признаки скорого закрытия:

• отсутствие контентного обновления,
• возникновение «временных» проблем с выводом средств,
• ухудшение работы сервисных служб,
• резкое увеличение процентов по выплатам для новых вкладчиков и инвестиций.

Но косвенные признаки не всегда надёжны, и в этой «игре на реакцию» большая часть инвесторов проигрывает. Среди самых известных хайпов называют SportArb, Tree7, Cashbery, Factorial, Maya-Group, Ethtrade, Elizion, Solar Invest, проект с ироничным говорящим названием RobinHood (РобинГуд) и многие другие.

Работа на платформах брокеров в качестве трейдера

Одна из самых честных форм инвестирования в интернете, поскольку чаще всего успех работы зависит только от собственных знаний рынка, психологической устойчивости и умения осмысленно распоряжаться своими деньгами. На брокерских платформах «кухнях» крутятся деньги не реальных торговых бирж, а других трейдеров, зарегистрированных на интернет-площадках. Но брокеры Форекса и бинарных опционов сами заинтересованы в постоянной активности площадки, поэтому сознательные банкротства с уводом денег трейдеров-инвесторов относительно редки.

Большую сложность для трейдера обычно представляет постижение законов движения рынка (технический и фундаментальный анализ). Экономические знания важны, поскольку трейдеры в рабочие дни бирж работают с реальными биржевыми котировками, а играют наугад только в выходные с графиками случайных котировок. Среди десятков самых известных брокеров в нашей стране популярны Roboforex (как форекс-брокер), Binance (для торговли криптовалютой) и Тинькофф инвестиции для торговли акциями.

Если инвестор не готов попробовать свои силы в качестве трейдера (например, не хватает знаний или времени), он может прямо на площадке брокера передать управление своими инвестициями тому трейдеру, который вызывает у него больше доверия. Для этого применяется сервисный механизм, который называется ПАММ-счета. Нецелесообразным считается передача торговых полномочий торговым роботам, которые работают на несовершенных алгоритмах и зачастую «сливают» бюджет ещё быстрее, чем сам непрофессиональный трейдер.

ПАММ-счета

Например, на торговой платформе Binex можно выбрать управляющего своими инвестициями по рейтингу управляющих ПАММ-счетами (частью основного счёта). Обычно при выборе ориентируются на следующие показатели трейдера:

• прибыль, которую он сумел получить в абсолютном выражении,
• процент успешных сделок, где высоким считается стабильный выход на 60-80%, поскольку 100-процентная эффективность на практике невозможна и вызывает подозрения,
• общее количество сделок,
• число доверившихся трейдеру инвесторов.

Среди Форекс-брокеров, предоставляющих возможность открывать ПАММ-счета, большей популярностью пользуются PrivateFX, Alpari, AMarkets, WelTrade. Но если торговая площадка предоставляет техническую возможность, целесообразно сначала воспользоваться системой копирования успешного трейдерского поведения с вложением малых сумм.

Доходные сайты

Доходные сайты – это интернет-ресурсы, которые способны приносить его владельцу стабильный пассивный доход. Согласно статистике, сейчас они составляют 98% всех интернет-ресурсов. Оставшиеся 2% приходятся на сайты «для души», для общения с единомышленниками и для других целей.

Монетизация – это способ получения дохода. Существует огромное множество таких способов. Однако самым простым считается размещение контекстной или тизерной рекламы. Для этого владельцу сайта потребуется только создать специальные блоки, где рекламодатели и будут размещать свои объявления.

Как формируется прибыль? Рекламодатели помещают рекламу своей продукции или услуг в Яндексе или Гугл, платят им за каждое посещение своего коммерческого сайта. В свою очередь, рекламная сеть выплачивает определенный процент владельцу ресурса, с которого был осуществлен такой переход.

Рекламная сеть берет на себя обязанности по поиску рекламных предложений, оформлению объявлению, приему платежей за рекламу и другие вопросы. Чтобы рекламную площадку купили, необходимо на сайте размещать такой контент, который привлечет, как можно пользователей.

Инвестиции в интернет-сервисы

Различные онлайн-сервисы – это одни из перспективных источников заработка в интернете. Подойдет он как для тех, кто только начинает свою предпринимательскую деятельность, так и для тех, кто уже имеет офлайн-бизнес, но хочет расширить рынок сбыта своей продукции.

Эффективность вложений в развитие интернет-магазинов можно оценить по ряду показателей. Основными являются следующие:

1. Lifetime Value (LTV) – это размер дохода, который имеет компания за все время работы с одним клиентом. Основная задача предпринимателя состоит в том, чтобы этот показатель не опускался ниже стоимости привлечения нового клиента. Если это произойдет, то это может говорить о приближающем крахе компании.
2. Average Revenue Per User (ARPU) – это усредненный показатель дохода, который получает организация за привлечение одного пользователя на сайт за определенный период времени. Он рассчитывается путем деления совокупного дохода бизнеса за период на количество привлеченных пользователей.
3. Customer acquisition cost (САС) – это конечная стоимость, потраченная на привлечение одного нового клиента на сайт компании. Для ее подсчета необходимо все понесенные затраты поделить на количество привлеченных клиентов. К затратам относятся расходы на рекламные кампании, заработная плата специалистам, расходы по продажам и т.п.

Криптопроекты и DeFi

Децентрализованные финансы (DeFi) – это специализированные сервисы, которые оказывают различные финансовые услуги автономно без каких-либо посредников и регуляторов. Все процессы регулируются алгоритмами, заложенными в смарт-контактах. Подробно про этот эффект рассказано в видео ниже.

Использовать децентрализованные финансы можно для:

1. Получения кредита;
2. Оформления вклада или депозита юридического лица;
3. Обмена криптовалюты и другого.

Основным преимуществом DeFi-проектов является отсутствие посредников в операциях. Пользователь имеет возможность управлять собственными финансами, которые находятся у него в кошелке без передачи их третьим лицам. Однако данная технология еще находится в зачаточном состоянии. Можно выделить следующие способы инвестирования в DeFi:

1. Фарминг – это способ инвестирования, при котором пользователь размещает свои средства в протокол и получает за это вознаграждение в виде токенов этого протокола (наиболее популярной и надежной площадкой является Binance Earn на площадке Binance, 1inch, SushiSwap и Pancakeswap);
2. DeFi стейкинг – это блокировка определенной суммы на собственном счете с целью получить доход в будущем (можно посмотреть на тех же площадках);
3. Покупка токенов с последующей их продажей по более высокой цене;
4. Предоставление кредитного плеча для совершения сделок на площадке. В роли кредиторов выступают пользователи. Их доход – это процент. Можно также использовать функционал Binance или сервис venus.io.

Инвестиции в социальные сети

Социальные сети – это магнит для всех интернет пользователей. Именно это послужило тому, что рекламодатели все больше стали пользоваться ими в качестве рекламной площадки. Реклама в социальных сетях отличается эффективностью в связи с тем, что там уже есть лояльная целевая аудитория. Не нужно ее искать.

Преимущество вложений в социальные сети является то, что можно начать с нуля. Главное, иметь хорошую идею, четкий план по развитию группы и интересный контент.

Зарабатывать на группе можно начинать при числе подписчиков в 100 000. Зарабатывать можно не только с размещения рекламы на страницы группы, но и с продажи собственных товаров и услуг. Сложно оценить срок окупаемости вложений в такие проекты, однако при наличии хорошей лояльной аудитории – это вполне возможно.

Как и сколько зарабатывают на арбитраже трафика

Арбитраж трафика – это привлечение пользователей за процент от продажи товара или услуги. В данном случае никто не платит за рекламу, арбитражер тратите собственные деньги на настройку реклама, а уже потом получает вознаграждение от рекламодателя.

Отчисления в арбитраже делятся на два вида:

1. Фиксированные, когда определенная сумма перечисляется за один переход;
2. Процентные, когда рекламодатель делится процентом от размера продаж.

Доход растет соразмерно количеству продаж и почти ничем не ограничен. Все зависит от того, насколько эффективна была настроена реклама и сколько затрат на ее организацию было понесено. Обычно, чем выше затраты на организацию, тем большую чистую прибыль удается извлечь.

Можно выделить следующие способы заработать на арбитраже трафика:

1. CPA-сеть - это интрнет-ресурс, на котором собраны все предложения о привлечении трафика на различные сайты;
2. Геймблинг предполагает получение заработка от рекламы азартных игр;
3. Партнерские программы – это предложения от различных брендов, товаров и услуг по привлечению трафика на их сайты.

Создание приложений для смартфонов

2 трлн долларов – это текущая стоимость рынка мобильный приложений. Это один из самых привлекательных рынков для инвестиций. Однако его цена соразмерна риску, с которым может столкнуться инвестор, желающий вложить деньги в него.

Основной показатель, на который стоит обратить внимание тем, кто решится инвестировать на данном рынке, выступает число скачиваний приложения. Оно должно постоянно расти. Однако слишком стремительный рост может свидетельствовать о сиюминутном всплеске. Он может говорить, например, о реализации дорогой рекламной компании. Когда она закончится, показатель может значительно упасть.

Инвестору также необходимо изучить отзывы и рейтинги. Целью наблюдения за ними является определение качества пользовательской базы и перспектив роста.

Для успешного старта на небольшом рынке потребуется 5 000-10 000 долларов. Для проектов покрупнее, потребуются большие суммы денег. Чем крупнее рынок, тем больше вложений может потребоваться от инвестора.

Инвестиции в маркетплейсы

В настоящее время на долю маркетплейсов приходится около 56% рынка онлайн-покупок. Это и сделало их одной из самых популярных ниш в электронной коммерции.

В случае с маркетпейсами инвесторы напрямую вкладываются в конкретный бизнес. Доходность от таких сделок может доходить и до 30% годовых. В большинстве случае это займы под проценты. Монетизация непосредственно маркетплейса происходит от компаний. Они предлагают инвесторам либо доли в их компании, либо платят комиссии за определенные сделки.