Залог прибыльной инвестиционной деятельности – разумный выбор объекта инвестирования, подробный анализ ситуации и корректная стратегия. Важно не просто сделать выгодное вложение и добиться положительного результата. Главная задача опытного инвестора – максимальная прибыль за короткие сроки. Расскажем, как правильно выбрать тактику ведения финансового бизнеса, опишем идеальные инструменты для увеличения капитала.
Содержание
Основные понятия и цели инвестиционной стратегии
Сегодня долгосрочное инвестирование стабилизирует работу предприятий, создает толчок для развития новых направлений бизнеса, науки. Благодаря этому медленными, но уверенными шагами стабилизируется ситуация на рынке и в экономике страны.
Граждане вовремя получают заработную плату, обеспечены необходимыми социальными гарантиями. А главное – экологическая обстановка поддерживается на приемлемом уровне, идет восстановление природных ресурсов. Без сомнения, польза инвестиционных проектов превышает процент риска.
Инвестирование – сложный, многоэтапный процесс, понятие которого требует от собственника капитала внимательности, концентрации, усилий и терпения. Главная цель вкладчика – стабилизация производственного процесса, получение прибыли за счет будущих объемов выпуска продукции.
Инвестиционная стратегия – совокупность методов и подходов по воплощению финансового проекта. Тактика ведения бизнеса напрямую влияет на доходность, рентабельность, окупаемость. Работа включает обновление технической базы, расширение ассортимента товаров, инновационные технологии, повышение квалификации персонала и др. Часто предприятия предпочитают полную переориентацию деятельности с целью завоевания новой конъюнктуры рынка.
Сущность понятия долгосрочной инвестиционной стратегии заключается в том, чтобы подобрать условия финансирования конкретного объекта для повышения рейтинга среди конкурентов и на экономическом рынке. Когда организация ведет целевое расходование финансов, наращивает темпы выпуска продукции, инвестор получает ожидаемый доход и продолжает стимулирование проекта.
Важно обосновать целесообразность и экономическую выгоду инвестиционной программы. В процессе участвуют профессиональные аналитики, финансисты. Они рассчитывают базовые показатели, индексы для поверхностного анализа перспективы получения прибыли. Задача инвестора и руководителя компании – подобрать вариант расходования средств по проекту в сравнении с альтернативными схемами.
На каждом этапе внедрения стратегии инвестирования проводится многоступенчатый анализ. Такая методика выявляет и незамедлительно устраняет недочеты, ошибки расчетов. За счет таких действий результативность инвестирования возрастает в десятки раз. Когда на этапе внедрения программы зафиксирован сбой, ресурсы используются нецелесообразно, принимается решение о приостановке финансирования.
Инвестиционная стратегия производственного предприятия – своеобразный генеральный план, в котором обозначены приоритеты, последовательность действий, единая система развития объекта. Говоря простым языком, тактика финансирования – модель достижения положительных результатов благодаря корректному распределению денежных ресурсов. Эта концепция определяет долгосрочный план развития компании, специфику ее деятельности.
Цели подготовки и применения инвестиционной стратегии состоят в детальном расчете процента распределения активов по зонам хозяйствования объекта, стратегическим единицам, направлениям инвестирования. Если финансы будут расходоваться без четкого плана, в ближайшем будущем предприятие и инвестора ожидает убыток и финансовый кризис. Тактика нацелена на определение задач, подготовку эффективных путей преодоления возникающих проблем.
Базовые причины, по которым организация принимает решение по привлечению стороннего капитала – восстановление, расширение производственной деятельности, выход на прибыльный уровень работы. Перечислим задачи инвестиционной стратегии:- стабилизация финансового положения, рост базовых показателей;
- обеспечение запланированных темпов роста;
- сведение к минимуму вероятных рисков финансирования;
- подробный анализ, изучение рыночной конъюнктуры;
- технологический прогресс, модернизация, внедрение инноваций;
- создание инвестиционного портфеля, обеспечение высокой ликвидности активов;
- детальная оценка инструментов инвестирования, исключение убыточных направлений;
- расширение, переориентация бизнеса благодаря полученной прибыли;
- выход на доходность более 50%, повышение рейтинга и укрепление деловой репутации фирмы.
Структура и принципы
Тактика ведения инвестиционной программы строится по строгим принципам. Поставленные цели удовлетворяют запросы, интересы всех участников проекта. Методика работы полностью прозрачна, исключает просчеты, подлежит анализу и оценке. Задачи программы должны соответствовать реальным возможностям компании: сырьевым, временным, трудовым запасам.
Важно, чтобы инвестиционная программа исполнялась по одному направлению с основной деятельностью, без противоречий. Оптимальный вариант стратегии финансирования в текущих рыночных условиях – гибкая, мобильная программа, способная за короткие сроки перестроится в нужном направлении при несущественных изменениях плана.
Тактика спонсирования предпринимательской деятельности способствует развитию приоритетных направлений, позволяет реализовать поставленные цели и обозначенные задачи. Стратегия является базой для осуществления математических расчетов эффективности проекта в целом и его отдельных частей. Она устанавливает направление развития инвестиционной деятельности, способствует реализации инноваций.
Выделяют семь основных принципов, которые заложены в структуре инвестиционной стратегии на предприятии:
- Соответствие – все действия обдуманны, согласованы со всеми участниками, не противоречат текущей работе организации.
- Адаптивность, гибкость – программа подстраивается под внешние, внутренние факторы, форс-мажорные обстоятельства. Тактика готова к корректировке в любой момент, по причине изменения законодательной базы, ситуации на отечественном и международном рынке.
- Открытость, развитие – предприятие реализует четкий план, но не исключает вероятность использования наиболее эффективных методов с целью получения ожидаемой прибыли, увеличения ее размеров.
- Безопасность – аналитики, финансисты ведут непрерывную работу по выявлению потенциальных рисков, поиску путей их безболезненного устранения.
- Компетентность, профессионализм – когда речь идет о финансировании серьезной сферы предпринимательской, научной деятельности в деле должны быть заняты только квалифицированные специалисты по данной области.
- Сочетание – инвестиционная деятельность идеально сочетается с основным направлением работы, является его дополнением.
- Характер нововведений – вложение капитала предусматривает стабилизацию компании в нынешнем положении, активное внедрение современных технологий. Использование новшеств позволяет фирме за короткие сроки преодолеть сопротивление конкурентов и выйти на новый уровень развития.
Опишем кратко структуру инвестиционной стратегии:
- определение стратегических характеристик, потенциала развития;
- анализирование ситуации на финансовом рынке в регионе расположения предприятия;
- поиск поддержки от государства;
- оценка инвестиционной привлекательности;
- выявление ключевых целей, задач;
- комплекс мероприятий по повышению рентабельности, ликвидности инвестиций;
- перечень выгодных инвестиционных проектов;
- прогноз ресурсного обеспечения программы;
- экономические, социальные результаты финансирования;
- механизм реализации, контроля, оценки.
Виды инвестиционной деятельности
Поскольку сегодня существуют тысячи разнообразных направлений предпринимательской деятельности, по каждому из них создается индивидуальная программа инвестирования. Проект будет зависеть от целей, которые преследует инвестор, сферы применения и периода вложений. Расскажем подробнее про основные виды инвестиционной деятельности.
Агрессивная
Инвестиционный портфель собственника капитала формируется из высокодоходных активов. Поскольку большая прибыль всегда сопряжена с высокими рисками, агрессивная инвестиционная стратегия относится к одному из самых опасных видов финансирования. На этапе разработки программы финансового содействия предприятию привлекаются квалифицированные специалисты. Их основная цель – предупредить появление рисковых ситуаций.
Тактика требует предельной осторожности от всех участников инвестирования. Процесс планирования ведется длительное время, с использованием различных анализаторов и индикаторов. Для контроля над процессом реализации программы организации нанимают опытных управляющих.
Например, агрессивная инвестиционная стратегия реализуется в финансовых пирамидах, при создании ПАММ-счетов. Собственник капитала готов рискнуть всем для получения максимальной прибыли. Достаточно часто такие риски не оправдываются, и приводят к краху бизнеса.
Среди агрессивных стратегий выделяют подвид - программу ускоренного роста. При разработке и реализации инвестиционного проекта основной упор делается на внедрение инновационных технологий, активную переориентацию производственной деятельности. Если тактика детально спланирована, успешно реализуется, величина прибыли составит более 50%.
Консервативная
Этот вид инвестирования отличается ведением бизнеса по пассивной программе. Специалисты подбирают самые оптимальные варианты вложений, вычисляют высоколиквидные активы. Например, финансирование ведется в компании, находящиеся в федеральной собственности, крупные, стабильные частные предприятия.
Среди самых популярных объектов инвестирования выделяются покупка золота, платины, государственных облигаций, вложение в банковские депозиты или недвижимость. Тактика обеспечивает 15-20% прибыльность вложений.
Пропорционально проценту ликвидности падает величина риска, а, соответственно и размер потенциальной прибыли. Консервативная тактика не предполагает активной работы с ценными бумагами. Специалисты позиционируют программу инвестирования на существенных изменениях в рыночной ситуации.
На базе этой стратегии формируется подвид, называемый тактикой ограниченного роста. Он активно применяется на предприятиях с уникальным направлением деятельности и достаточной ресурсно-сырьевой базой. В исключительных случаях программа используется в компаниях с недостаточным объемом собственных активов с целью стабилизации производства.
Умеренная
Такая стратегия является идеальным сочетанием методов агрессивной и консервативной тактики. Инвестиционный портфель формируется в виде баланса ликвидности, доходности, убыточности. Инвестор предпочитает получить стабильную прибыль средней величины в долгосрочной перспективе, чем потерять весь капитал на одном рисковом движении.
Размер прибыли по этой стратегии составляет 20-45%. Примером объектов инвестирования считаются вложения в высоколиквидные паевые фонды, акции крупных компаний, финансирование микрофинансовых организаций.
Умеренное воздействие на предпринимательскую деятельность оказывается при применении стратегии инерционного роста. Она используется на этапе ликвидации предприятия или завершения инвестиционной программы. Крупные компании с различными направлениями производственной деятельности предпочитают применять комбинированные стратегии, чтобы достичь максимальной доходности и минимизации рисков.
Разработка стратегии
Самый важный этап в процессе планирования инвестиций – подготовка плана действий. Разработке новой инвестиционной стратегии уделяется максимально возможное количество времени. Если специалисты ошибаются в расчетах, вернуть ситуацию в исходное положение будет очень сложно, практически нереально.
Актуальность разработки подробной схемы действий определяется следующими факторами:
- интенсивность, агрессивность изменений внутренней и внешней экономической среды;
- объединение направлений деятельности разных структурных подразделений предприятия для создания единой модели преуспевающего бизнеса;
- особенности формирования инвестиционных ресурсов, потенциала доходности;
- реализация новых коммерческих, производственных возможностей;
- систематизация нескольких инвестиционных программ для достижения поставленных целей.
Формирование инвестиционной стратегии - очень длительный, сложный процесс. По результату кропотливой работы аналитиков создается идеальный механизм инвестирования. Благодаря ему субъект финансовых вложений проводит краткосрочное планирование бизнеса, оптимизирует процесс управления активами.
Этапы разработки стратегии инвестирования напрямую зависят от агрессивности и изменчивости окружающей среды, рыночной ситуации. Выделяют пять базовых пунктов создания единой тактики:
- формулировка общей политики деятельности компании, приоритетных задач, целей;
- подробный анализ текущего положения рынка, внешней среды, активности конкурентов;
- формирование инвестиционной политики;
- подготовка механизма применения программы финансирования, начиная от стартовых вложений и заканчивая распределением ресурсов;
- создание системы анализа, методики оценочных действий по результатам реализации инвестиционного проекта.
Конкретный объем работы, которая предстоит инвестору и руководству предприятия на этапе моделирования инвестиционной деятельности, зависит от совокупности факторов. В первую очередь влияет размер и специфика производства, далее оцениваются цели, конкурентоспособность и ликвидность бизнеса на данном этапе. Программа разработки стратегии дополнятся, прорабатывается, совершенствуется в процессе воплощения проекта.
Продолжительность формирования инвестиционной программы зависит от срока реализации общей политики предприятия. Стратегия не должна выходить за установленные рамки. Для европейских крупнейших компаний характерна разработка финансовых планов на продолжительные сроки, превышающие десять-пятнадцать лет. В России рыночная экономика находится в стадии формирования, развития, поэтому срок планирования не превышает 3-5 лет.
Тесная связь прослеживается между сроком разработки инвестиционной стратегии и отраслью ее применения. Например, по розничной торговле, производству потребительских товаров этот период ограничен пятью годами. На предприятиях по выпуску оборудования, в добывающих и перерабатывающих отраслях ведется долгосрочное планирование сроком до десяти лет. Сфера науки отличается самой большой продолжительностью действия инвестиционных проектов.
При формировании единой политики инвестирования рассматриваются методики управления текущими финансами, ресурсами, инвестициями. Механизм формирования инвестиционной модели строится на базовых принципах планирования. Обязательно учитываются сроки жизни компании, бизнес-плана.
Стратегия должна открыто взаимодействовать с внешнеэкономической средой. Тактика является составной частью общей финансовой политики и плана развития предприятия. Стратегическое планирование позволяет достичь максимальной эффективности использования бизнес-модели. В процессе разработки плана особенно важно проявлять активность, предприимчивость. Поиск новых идей позволяет выбрать наиболее верные решения относительно конкретной цели.
Поскольку большинство предприятий используют устаревшее оборудование, технологии, актуально прорабатывать направления использования инноваций. После обновления материально-технической базы происходит ускорение и совершенствование производственной деятельности. Себестоимость продукции и услуг сокращается, появляется потенциал преобладания в рыночной конъюнктуре.
Основополагающий принцип в создании стратегии инвестирования – измеримость, конкретность. Модель будет эффективно работать только при условии полного соответствия локальным и уникальным задачам развития организации. Если проект создан для другой сферы или направления деятельности, возрастают риски нецелесообразного расходования капитала и получения убытков.
Инвестиционная стратегия – подробный план действий для участников финансирования. Модель позволяет оптимизировать процесс управления бизнесом, капиталом, доходностью. Она не противоречит общим целям, является их составной частью. Инвестирование будет успешным и быстро окупится, если разработчики учтут все нюансы бизнес-проекта, внешние факторы, ситуацию на рынке.
Отзывы и обсуждения
