Криптовалютные биржи без верификации

Требование криптовалютных бирж пройти процедуру верификации (KYC) основанное на том, чтобы обеспечить безопасность активов клиента в случае непредвиденных ситуаций. Также некоторые государства в случае подозрений на незаконную деятельность требуют от площадок предоставить данные по клиенту. По мнению властей, идёт так называемая «борьба с отмыванием денег» и вводиться комплекс мер под названием «AML» (Anti Money Laundering). Среди контролирующих органов также интересен факт уплаты налогов пользователем. Не исключено, что после процедуры верификации может быть визит из налоговой инспекции.

Существующие централизованные криптовалютные бирж (CEX) стараются придерживаться основной концепции криптовалюты – это анонимность и конфиденциальность клиента. При операциях с цифровыми монетами не всегда требуют прохождения верификации с предоставлением личных данных. В большинстве случаев – это необходимо для операций через банковские карты и при превышении лимитов на суточный вывод средств.

Основное нежелание пользователей предоставлять документы и делать фото с ними связанно с безопасностью хранения данных в сети интернет. По причине того, что большое количеств криптовалютных платформ подвергались и подвергаются атакам злоумышленников, где вместе с кражей средств завладевают личными данными (паспорт, ID-карта). Позже они с большой вероятностью могут попасть в «темный» сектор интернета (DarkNet) со всеми вытекающими последствиями. Чтобы избежать подобных неприятностей, существуют достаточно много криптовалютных бирж, не требующих верификации или требующих только для определённых действий. К примеру биржа Binance позволяет выводить пользователям без подтверждения личности до 2 BTC в сутки, а Bittrex – до 3.

Несмотря на многие недостатки предоставление личных документов в интернете, есть существенные преимущества верифицированных пользователей. В случае взлома аккаунта на бирже, верифицированному клиенту будет гораздо проще восстановить свой счёт. Также бывают случаи, когда сами биржи замораживают средства пользователей по причине подозрительных операций. В этом случае верификация значительно упростит процедуру разблокировки счёта. Здесь могут присутствовать факты получение криптовалют на счёт ранее учавствовавших в «тёмных схемах». Проверить можно через сервисы, которые отслеживают «чистоту» происхождения криптовалют такие, как Chainalysis, CipherTrace и Elliptic.

Список ТОП-10 бирж без верификации

Среди представленного здесь списка криптобирж, можно выводить средства без верификации или имея некоторые ограничения для не верифицированных пользователей.

1. Binance – крупнейшая криптовалютная биржа и лидер по объёму торгов не требует обязательной верификации для вывода до 2 BTC в сутки. Несмотря на это биржа рекомендует пройти её, чтобы увеличить лимит вывода средств, и обезопасить средства в случае непредвиденных обстоятельствах.
2. Crex24 – криптовалютная биржа работающая с 2017 года не требует обязательной верификации при работе с криптовалютами и выводом фиатных средств на платёжные системы Epay, WebMoney, QIWI и Yandex.Money. Отсутствуют какие-либо лимиты для не верифицированных пользователей. Обязательная верификация потребуется только если пополнять торговый счёт фиатом с помощью банковской карты.
3. YoBit – зарегистрированная в оффшорной зоне в Панаме не требует какой-либо обязательной верификации пользователя. Также отсутствуют какие-либо лимиты на торговые операции и вывод средств для криптовалют или фиата. В пользовательском соглашении указано, что в случае подозрительных операций администрация может заморозить счёт и потребовать от пользователя предоставить документы.
4. Kuna – создана украинскими разработчиками для пользователей из Восточной Европы. На площадке представлены популярные торговые пары криптовалют. Для регистрации не обязательно проходить верификацию достаточно стандартной процедуры создания аккаунта и сразу после этого доступен весь функционал бирж без каких-либо ограничений. Это касается ввода и вывода денег через банковские карты.
5. Bybit – популярная криптовалютная биржа, работающая с марта 2018 года со Штаб-квартирой в Сингапуре. Компания зарегистрирована на Британских Виргинских Островах в офшорной юрисдикции. С середины июля 2021 года ввела 3 уровня KYC. На начальном этапе не требует предоставление документов при лимите вывода средств в сутки – 2 BTC.
6. 50x.com – поддерживают основную концепцию анонимности криптовалюты. Биржа не запрашивает какие-либо документы, удостоверяющие личность, источник происхождения средств и другую личную информацию. С фиатными валютами не работает.
7. KuCoin – гонконгская криптовалютная биржа, работающая с сентября 2017 года. Для не верифицированных пользователей существует лимит вывода в день до 5 BTC. Также доступен вывод в фиатных деньгах.
8. Nominex – начавшая свою работу в 2019 году при участии разработчиков из России, а сама биржа зарегистрирована на Сейшельских островах. На площадке представлено 6 видов ордеров включая демо-счёт. Для вывода сумм до 3 BTC процедура KYC не нужна.
9. StormGain – платформа для маржинальной торговли и инвестирования. Вывод/ввод средств не требует обязательной верификации, в том числе через банковские карты.
10. Payeer Exchange – криптовалютная биржа одноименной платёжной системы. Предоставляет большое количество платежных систем для ввода и вывода финансов. Для не верифицированных пользователей лимит вывода средств составляет 999 $ в сутки. В отличие от других криптовалютных бирж имеет простой функционал и не большой объём ликвидности. Больше подходит, как дополнение к мультивалютному кошельку Payeer.

Торговля на DEX

Одним из направлений исключающий централизованное управление – это децентрализованные биржи DEX работающие на одном или нескольких блокчейнах, а весь функционал выполняется смарт-контрактами. По принципу работы торговля осуществляется между пользователями, отсутствует комиссия и оплачиваются только транзакции. По этой причине не нужно проходить регистрацию и верификацию аккаунта. Для начала работы достаточно завести кошелёк в криптовалюте (TrustWallet, MetaMask и другие), подключить к бирже и начать торговлю. Среди популярных децентрализованных бирж – это Uniswap, PancakeSwap и MDEX.

Документы

Процедура верификации на криптовалютных биржах называется KYC (Know Your Customer) или «Знай своего клиента». Перечень документов необходимых для идентификации личности на биржах аналогичен, но некоторые биржи предъявляют дополнительные требования. Для стандартной процедуру необходимо следующее.

1. Первые страницы паспорта или ID-карта с двух сторон. Основное требование предъявляются к качеству фото и логограммам.
2. Квитанция об уплате коммунальных услуг подтверждающая адрес проживания.
3. Водительское удостоверение или другой документ в качестве дополнительного подтверждения.
4. Селфи с фото паспорта или банковской картой. В случае фото с банковской картой — это делается для подтверждения подлинности карты при введении/выведение средств.

Бывают случаи, когда пользователи, не желающие раскрывать свою настоящую личность используют поддельные документы для верификации на криптовалютных биржах. Служба финансовой безопасности при подозрении на легитимность документов может потребовать предоставить дополнительные документы или фото. Также увеличивается время проверки до 15 дней. Если служба безопасности заподозрила в предоставлении недостоверных данных, то возможно блокировка активов участника, а в худшем случае и передача имеющихся данных в контролирующие органы.

Торговля без KYC со стороны закона

Сфера криптовалют находиться на начальном этапе урегулирования со стороны государственных органов. В основном они касаются на налоговое декларирование имеющихся криптовалютных активов и уплату налогов с доходов от финансовых операций. Также необходимо при выводе средств на карту уплачивать налог на прибыль. Что касается самой торговли без верификации на биржах CEX то это не нарушает законодательные нормы, в отличие от операций с классическими финансовыми инструментами (акции, облигации), где требования регистрации участников торгов четко прописаны.

Отзывы и обсуждения