Портфель криптовалют

Криптовалютный портфель создается с целью диверсификации инвестиций. Покупка на все деньги одной монеты слишком рискованна, т.к. успех зависит только от ее курса. Если стоимость сильно просядет или актив вообще потеряет ценность, то инвестор окажется близок к банкротству.

При сборке портфеля подбирают валюты разных видов и характеристик, чтобы при любом движении рынка баланс рос либо был защищен от резкого падения. Например, если одна из трех монет подешевела на 20%, а две другие подросли на 10%, то инвестор ничего не теряет. Он может спокойно пересидеть нисходящий тренд, даже если убытки перекрываются не полностью, а на 60-80%.

Важно! Внутридневная волатильность может достигать 30-40%, поэтому неопытные криптоинвесторы без защитных позиций начинают нервничать, совершают результативные ошибки.

Какие виды криптовалют существуют

• Платежные. Самый старый тип монет, который можно использовать только как средство оплаты. Они не поддерживают смарт-контракты и другие расширенные возможности. Это Bitcoin, Litecoin, Ripple и т.д. Список почти не обновляется, т.к. больше не выпускают коины с таким ограниченным функционалом.
• Токены блокчейнов со смарт-контрактами. Такие сети позволяют разработчикам запускать децентрализованные приложения, благодаря чему активно развивается defi-сфера. Коины типа ETH, XRP, SOL обеспечивают функционирование экосистемы блокчейна, поэтому всегда востребованы.
• Токены бирж. Все крупные торговые площадки выпустили свои коины - Huobi Token, Binance coin, BitMax Token, KuCoin Shares и др. Нужны для оплаты комиссии, получения VIP-привилегий, скидок, мест в первичном биржевом размещении. Создаются на внешнем (чужом) или собственном блокчейне. Не несут в себе никаких имущественных прав.
• Security-токены. Аналог ценных бумаг в мире блокчейна. Под ними могут пониматься облигации, акции, право на участие в голосовании. Это один из самых надежных типов криптовалют, т.к. перед их генерацией необходимо пройти согласование и лицензирование у регуляторов. Разрешение получают единичные компании, поэтому нарваться на мошенничество практически невозможно.
• Стейблкоины. Курс таких монет привязан к цене классических надежных активов (золото, платина, доллар, фунт, нефть). В отличие от остальных этот тип имеет обеспечение в виде денег на банковских счетах. USDT Tether владеет активами на $62 млрд, благодаря чему никакие волнения на рынке криптовалют не могут повлиять на цену стейблкоина. Она 2 года держится в соотношении 1 к 1 с долларом США. Инвесторы переводят капиталы в стабильные монеты, чтобы безопасно переждать обвалы рынка. Такую операцию можно провести за минуту, в отличие от выхода в фиат.
• Управляющие токены. Применяются в defi-проектах: BurgerSwap, Uniswap, PancakeSwap и др. Дают право голоса при выборе новых правил, размера комиссии, допуска к листингу или общей стратегии развития проекта. В некоторых проектах также прилагается доля дохода площадки. Стоимость зависит от успешности основной платформы.
• Utility-токены. Дают доступ к услугам или продуктам. Могут использоваться при работе с dapps, а также для оплаты комиссий за переводы в сети, сбора средств при IEO, IDO, IFO. Курс зависит от востребованности услуг и полезности самого токена.
• NFT. Невзаимозаменяемые токены используются в сферах цифрового искусства, Game Finance. С их помощью подтверждают право собственности на музыку, видео, изображения, а также игровые ценности. Стоимость одного NFT может достигать десятков миллионов долларов.
• Игровые. Практически любая игра из GameFi сферы выпускает свою собственную монету или даже несколько. С их помощью выплачиваются награды, покупаются герои, оружие, земли. Цены на токены успешных проектов могут превосходить $100. Например SKILL, MBOX.
• Мем-коины. Создаются в качестве прикола. Курс зачастую зависит только от настроения сообщества. Запись в Твиттере какой-нибудь знаменитости вроде Илона Маска может запампить курс в 10 раз за пару дней. Именно так было с DOGE.

Какие виды стоит включить в портфель

Тонкий подбор криптовалют зависит от большого количества факторов:

• допустимый уровень риска (консервативная или более агрессивная стратегия);
• горизонт планирования (1 или 3 года);
• текущее состояние рынка (бычий или медвежий тренд, альтсезон и др.);
• цели инвестора (нужна конкретная сумма к дедлайну или неспешное увеличение капитала на длинной дистанции);
• размер начального капитала.

Вот что стоит купить независимо от стартовых позиций инвестора:

1. Платежный. От 10% до 30% портфолио желательно отвести под Биткоин, который продолжает расти из года в год несмотря на временные трудности.
2. Токены смарт-блокчейнов. На базе этих систем активно развиваются сектора DeFi и NFT, которые тянут за собой и цену монет. Solana, Binance Coin, Ethereum с большой вероятностью продолжать рост в ближайший год.
3. Управляющие коины DeFi-платформ. Рынок децентрализованных приложений, криптокредитования, стейкинга зависит от этих активов. Ниша децентрализованных финансов растет быстрее остальных, поэтому этот тип будет в цене. Например, BURGER, UNI, CAKE, AAVE.
4. Утилитарные. Также обслуживают развивающийся рынок. Например, DOT обязаны покупать и держать все, кто хочет поучаствовать в новых IDO на топ-лаунчпаде PolkaStarter.
5. Биржевые. Надежный инструмент, который используется для поддержания работы криптовалютных платформ.

По желанию можно добавить по 2-5% NFT, игровых и мем-коинов. Важно учитывать, что:

• самые доступные для новичков невзаимозаменяемые токены работают на блокчейне BSC (удобно покупать на Binance);
• игровые часто распространяются в виде мистери-боксов (аналог киндер-сюрприза, внутри которого может оказаться как очень дорогой актив, так и бесполезный);
• мем-коины сложно предсказуемы, поэтому многие вкладываются наугад.

Держать стейблкоины имеет смысл только для участия в фарминге ликвидности, стейкинге и других пулах.

Из скольких активов должен состоять портфель

Грамотно составленное портфолио должно защищать от самых неудобных движений рынка. Например, набор перспективных альткоинов при окончании альтсезона обезопасит Bitcoin. Поэтому сначала выбирают 3-5 перспективных активов, а после балансируют их противоположностями из других сфер или способов применения.

Портфель новичка может содержать от 5 до 10 криптовалют. Если меньше, то выйдет перекос в сторону чрезмерной консервативности или рисков. Если больше, то не получится качественно следить за всеми активами, вовремя принимать решения.

Программы для отслеживания дохода

Трекеры портфолио помогают видеть общую и частную картину, строить графики, прогнозы, отслеживать прибыльность принятых решений. Такие утилиты можно найти на биржах (встроены в личный кабинет) либо скачать на компьютер, телефон.

Вот список рекомендуемых сервисов:

1. Delta. Доступен импорт информации из более 300 приложений и бирж. Отслеживает объемы торгов, общую капитализацию, подсчеты операций с учетом комиссии. Кроме криптовалют отображает цены на акции, ETF, индексы, форекс, паевые фонды, облигации, опционы, фьючерсы. Если внутренний чат для общения инвесторов.
2. CoinMarketCap. Биржа создала свой алгоритм работы с портфолио. Все настройки производятся в ручном режиме с компьютера или телефона, т.к. автоматической синхронизации с кошельком и сайтом пока нет. Совместим со всеми активами на бирже (14 000 наименований). Усиленная защита персональных данных.
3. Blockfolio. Мобильное приложение для Android, iOS. Совмещено с биржей FTX. Есть встроенная система торговых сигналов, система вознаграждения (до 8% на баланс в фиате/криптовалютах), последние новости из мира блокчейн, обновления от команд разработчиков. Более 10000 наименований монет.
4. CoinGecko. Сервис агрегатора цен отображает статистику о 1000 коинов в реальном времени. Поддерживает несколько портфолио одновременно, которые синхронизируются между собой. Виджеты для цен, оповещения о ценовых пиках.
5. BitTab. Программа для рабочего стола Windows показывает статистику по 4000 активам с более чем 40 бирж. Настраиваемые сигналы тревоги, встроенные конвертеры, калькуляторы. Широкие возможности по визуальному оформлению.
6. Cryptocompare. Облачный сервис с агрегатором цен, образовательными мануалами, прогнозами специалистов. Поддерживает 5000 монет и токенов. Работает на ПК и в смартфонах.

Внимание! Программы, автоматически синхронизирующийся с кошельком, выглядят удобнее работающих в ручном режиме. Однако их использование снижает общую безопасность ваших денег, так как для работы требуется доступ к счету.

Ребалансировка портфеля

У каждого инвестора свое мнение о том, как выглядит качественно сбалансированное портфолио, но есть универсальные правила. Если большая часть инвестиций — это монеты с высоким уровнем риска, то налицо серьезный дисбаланс. К такому состоянию может прийти за пару месяцев даже изначально качественно составленный набор.

Причины для ребалансировки:

• часть активов стали чрезмерно волатильными, плохо предсказуемыми;
• из-за серьезного роста/падения стоимости изменились доли активов.

Три стратегии возврата распределения долей и снижения рисков:

1. Продажа подорожавших коинов для покупки подешевевших.
2. Дополнительные вложения для приобретения отстающих активов.
3. Изменение соотношения в портфеле в сторону более доходных.

Проводить процедуру можно ежемесячно или по рыночной ситуации.

Отзывы и обсуждения