Биржевые токены

Токенами бирж называют криптовалютные активы, которые выполняют следующие функции:

• платежное средство,
• снижение биржевых комиссий для холдеров,
• залоговое обеспечение для получения аллокации в IEO,
• инструмент голосования при принятии важных решений в судьбе биржи.

Также повышают ликвидность биржевых рынков, количество пользователей. Относятся к классу утилитарных токенов. Часто их сравнивают с акциями, но это не верно. Токены не дают инвестору право на долю компании, зато являются свободно конвертируемой валютой, которую можно использовать для анонимных вкладов, получения кредитов. Так как в этой сфере нет единого органа регулирования и надзора, инвесторы не имеют защиты в случае форс-мажора (взлом или крах биржи, мошенничество со стороны организаторов).

ТОП-10 самых популярных

1. BNB (Binance Coin). Выпущен в 2017г одноименной биржей. Исторический ценовой максимум - $675. Рыночная капитализация по данным CoinmarcetCap - $81,524,229,395. Стартовая эмиссия - 200 млн монет. Из-за ежеквартального сжигания циркулирующее предложение снизилось до 166.8 млн и продолжит снижаться. Изначальный стандарт - ERC20. После запуска собственного блокчейна сменился на BEP2. Холдеры токена получают скидки на торговые комиссии, могут претендовать на аллокацию в мероприятиях раздела Launchpad (запуск новых монет и токенов).
2. LEO (UNUS SED LEO). Материнская площадка Bitfinex провела IEO в 2019 г., чтобы оправиться после проблем с прокуратурой Нью-Йорка. Капитализация - $3 млрд, циркуляция - 953,954,130.00 LEO. Максимальная цена - $3.89. Работает на блокчейнах EOS, Ethereum. Служебный токен позволяет пользователям экосистемы iFinex экономить на комиссии (торги, ввод/вывод, кредитование). Ежемесячно выкупается и сжигается LEO на сумму в 27% от дохода биржи. Это будет продолжаться, пока не будут уничтожены все монеты.
3. HT (Huobi token). VIP-пользователи криптобиржи получили 300 млн HT в январе 2018 г. Держатели токена платят низкие торговые комиссии (от 50%), получают airdrop новых монет при очередном листинге, вознаграждения за сезонные выкупы и сжигание, управляют биржей методом голосования. В свободной циркуляции 161,829,295.25 HT общей стоимостью $1,546,071,967. Ценовой максимум - $34.65.
4. FTT (FTX token). Нативный криптоактив биржи FTX был выпущен в 2019г в количестве 350 млн штук. Работает на блокчейне Эфириума. Привилегии холдеров напрямую зависят от объема удерживаемых монет. Сэкономить 60% на комиссии биржи могут владельцы счетов с депозитом от $5 млн. Если на балансе скромные $100, то будет всего 3%. Уникальность FTT во встроенной функции кредитного плеча, что позволяет торговать без маржи. Кредитные токены можно выводить на любые спотовые биржи. Капитализация - $7,376,908,843. Циркуляция - 120,148,849 FTT. Максимальная стоимость - $79.87.
5. OKB. OKEx выпустила свой коин стандарта ERC20 со стартовой эмиссией в 1 млрд штук. Треть была бесплатно распределена между клиентами биржи, а 700 млн были заморожены. Дает право на скидки до 40%, награду за холд, голосование за или против технологических нововведений, листинга новых монет. Циркулирующее предложение 60,000,000.00 OKB, оценочная стоимость - $1,333,824,676. Пиковая цена - $42.36.
6. EXM (EXMO coin). В рамках IEO 2019 г. было выпущено 2 млрд коинов типа ERC-20. Размер скидки холдеров определяется уровнем купленного пакета Cashback. Потраченные на эту цель монеты сжигаются в каждом квартале. В свободном обращении на конец 2021г находятся 107,375,446 EXM, чья суммарная стоимость составляет $5,920,513. Пиковая стоимость монеты - $0.097.
7. GateToken. Создан китайской биржей Gate.io в 2019 г. для поддержания внутренней ликвидности. Стартовая генерация - 300 млн штук. В дальнейшем будет выпущено еще 700 млн. Капитализация - $468,965,128. Циркуляция - 76,473,243.99 GT. Ценовой максимум - $11.31. Базируется на собственном блокчейне, рядовым пользователям доступен POS майнинг. Токен отличается высоким уровнем безопасности и анонимности. Обещается возврат средств в случае утери ключей, взлома площадки и других форсмажорных ситуаций.
8. KCS (KuCoin Shares). 180 млн коинов ERC20 были реализованы на ICO в 2017 г. Уникальное преимущество - 90% комиссионных сборов биржи распределяются между держателями KCS. 50% получают резиденты (нужно иметь на счету от 6 токенов), а 40% - рекрутеры, приглашающие новых пользователей. 10% идут на выкуп и сжигание (всего будет сожжено 100 млн KCS). Торговые скидки до 80%. В свободном обращении находятся 80,118,638 KCS суммарной стоимостью $1,383,998,276. Исторический максимум в $20.44 был достигнут в январе 2018.
9. BIX (BiBox token). ICO проведено в 2017 г. Выпущено 270 млн BIX (ERC-20). Держатели токена на биржевом аккаунте получают дивиденды и награды, возможность первыми опробовать новые акции, платят низкие комиссии. Каждый квартал BiBoz тратит на сжигание 25% дохода. Циркуляция - 85,430,525 BIX суммарной стоимостью $5,469,699. Максимальная цена - $3.3.
10. NMX (Nominex token). Биржа Номинекс выпустила свою криптовалюту в начале 2021 г. и продолжает ежедневно распределять по 11000 NMX. Всего будет выпущено 192 млн штук. Можно сэкономить 50% на оплате услуг биржи. Максимально возможный уровень скидки - 100%. Есть 4 стейкинг-пула. Циркуляция - 28,178,485 NMX, капитализация - $57,424,024. Исторический максимум - $7.33.

Способы заработка

Вот как можно преумножить свой капитал с помощью биржевых коинов.

• Стейкинг. Биржи предлагают сделать вклад под проценты. Деньги замораживаются на специальном счете по фиксированной или плавающей ставке. Например, Binance предлагает 5.86% годовых при стейкинге BNB на 30 дней. Чем больше период, тем больше доходность (APY). Если пользователь выводит деньги раньше срока, то прибыль не начисляется.
• Пулы ликвидности. Необходимо вложить в равных долях две криптовалюты, например BNB и INJ. Деньги будут использованы для бесперебойной работы обменного сервиса биржи, а инвестор получит процент от каждой операции + дополнительное вознаграждение. В данном случае это 2.7% и 10.73%, выплачиваемых в BNB. Чем больше инвестиции и менее популярен пул, тем больше доход. Главная опасность - непостоянная потеря, когда из-за резкого роста стоимости одного из активов на выходе инвестор получает меньше, чем если бы деньги просто хранились в кошельке.
• Участие в IEO, IDO. Возможность вложиться в первичное биржевое размещение можно заработать, удерживая нативный коин площадки в течение нескольких дней или недель. Чем больше сумма стейкинга, тем больше аллокация или количество лотерейных билетов для ее розыгрыша. IEO, как правило, приносят иксы от х10 до х100, поэтому это - самый выгодный вариант вложения.
• Фарминг. Так называют стейкинг коинов для заработка новых монет, которые скоро получат листинг. Участники фарминг-пула получают ранний доступ к криптоактиву, могут продать его в дальнейшем по высокой цене. В данном случае предлагается заблокировать BNB и получать DAR. Сумма наград пула будет поделена между инвесторами соразмерно их доле BNB. Клеймить (забирать) нафармленное можно раз в несколько часов.
• Airdrops, дивиденды. В зависимости от правил площадки держателям нативных коинов могут начисляться проценты с дохода платформы, токены новых проектов после листинга, знаковые NFT и другие ценные награды.

По количеству способов применения и генерации прибыли биржевые коины сильно обгоняют обычные монеты.

Сжигание токенов криптобирж

Сжигание - основной метод борьбы с инфляцией. Несмотря на то, что токены обычно генерируются единоразово, часть эмиссии (от 1/3 до 2/3) замораживается и становится доступна спустя один-два года. Резкий приток в свободное обращение такого количества монет может обрушить курс, поэтому площадки берут на себя обязательства по регулярному их уничтожению.

• Binance ежеквартально выкупает BNB на сумму эквивалентную 20% дохода. После каждого такого события цена токена увеличивается на 10% и более в ближайшие месяцы. Акция будет продолжаться, пока в обороте не останется 50% эмиссии (100 млн BNB). По данным CoinMarketCap уже сожжено более 32 млн коинов.
• KuCoin ежемесячно отправляет в “шредер” KCS на сумму в 10% от полученной прибыли. Также как и Binance, площадка остановится только когда останется 100 из 200 млн штук.
• Huobi ежемесячно использует 20% прибыли Huobi Global и 20% от контрактов Huobi. К июню 2021 г. было списано 272 млн HT из 500. Благодаря этому Huobi заняла первое место среди бирж по объему торгов за первый квартал года.

Важно! Сжигание — это лишь термин. На самом деле деньги переводятся на так называемые кошельки-пожиратели. Так как ни у кого нет приватного ключа от них, все средства на балансе являются безвозвратно утерянными. Вероятность взлома и вывода денег хакерами близка к нулю. После каждой акции биржи демонстрируют адрес такого кошелька и номер транзакции, чтобы все желающие могли лично убедиться в достоверности заявления.

Перспективы развития

При грамотном управлении утилитарные токены могут стать более популярными и востребованными чем классические криптовалюты. Так BNB уже является третьим по капитализации активом после Bitcoin и Ethereum. Первого он обходит по функциональности, разнообразию применения, а второго - по скорости работы своей сети и цене транзакций. Вполне вероятно, что через 5 лет HT, FTF, KCS, NMX будут занимать место в первой десятке рейтинга CoinMarketCap. Причина проста - пользоваться ими как платежным средством, дисконтной картой и инвестиционным инструментом одновременно выгодней и удобней. 

Отзывы и обсуждения