Анонимные криптовалюты

Разработчик биткоина назвал его самой первой в мире анонимной валютой. Он имел в виду, что в отличие от банков и цифровых денег, для совершения транзакций пользователю не нужно предоставлять свои персональные данные. Можно совершать переводы не ставя в известность регулирующие органы.

Большинство же пользователей поняли его фразу неверно. Они предположили, что вычислить владельца денег технически невозможно. Вот почему такие выводы ошибочны.

• На централизованных криптовалютных биржах действует правило Know Your Client (KYC), согласно которому все клиенты должны подтвердить личность. Значит, как минимум сотрудники биржи знают, куда и в каких количествах отправляли и от кого принимали средства реальные физические лица.
• Из-за принципа устройства блокчейна можно в любой момент узнать количество денег на любом счету, а также даты и объемы всех входящих и исходящих транзакций. Для этого используются сервисы блокчейн-эксплореры (blockchain.com, etherscan.io).
• При углубленном исследовании возможно установить связь между кошельком и реальным IP-адресом пользователя, даже если он использует TOR, прокси или VPN.

Интересные факты:

• Группа блокчейн-исследователей CryptoLux в 2015г пришла к выводу, что реально вывести на чистую воду до 60% владельцев биткоинов по всему миру.
• Специалисты многопрофильной блокчейн-компании Bitfury в 2018г подтвердили, что могут идентифицировать личности 16% пользователей.

Очевидно, что у государственных служб, вроде Интерпола, ФБР, ФСБ эффективность еще выше. Говорить о тотальной анонимности большинства криптовалют неуместно, поэтому их называют псевдоанонимными.

Отслеживание платежей

Предположим, что вы торгуете санкционным швейцарским сыром через интернет и принимаете оплату в биткоинах. Бизнес идет хорошо. Вы считаете, что отлично защищены и никто вас не разоблачит. Но однажды утром дверь в квартиру выламывает ОМОН. Как это произошло?

1. Сотрудник отдела К получил ваш магазин в разработку.
2. Представился покупателем и получил адрес биткоин-кошелька для оплаты.
3. Вбил адрес в blockchain explorer. Увидел, что всего проведено 190 транзакций с общей входящей суммой на $547 271,14. Значит владелец кошелька наторговал запрещенным продуктом более чем на полмиллиона долларов, и этим нанес значительный ущерб государству.
4. Проверил все последние сделки на вывод через соответствующий раздел.
5. Среди них нашел адрес кошелька с огромными оборотами. После проверки выяснилось, что он принадлежит легальному криптовалютному обменнику.
6. Направил официальный полицейский запрос, после чего обменный пункт выдал данные по банковским картам, на которые выводились деньги за продажу биткоинов. Утром следующего дня полицейские уже давят сапогами сыр в вашей квартире. Ведь вы думали, что криптовалюты анонимны сами по себе.

Важно! В сети Ethereum поиск происходит также просто и доступен бесплатно любому пользователю.

Точно такой же финал ждет, если деньги выводятся через централизованную или peer-to-peer биржу и любые альтернативные способы, при которых нужно обязательно указать номер счета, другие данные в стандартной платежной или банковской системе. Поэтому раньше преступникам приходилось дополнительно покупать банковские карты, оформленные на дропов (подставные лица), усложнять схему с перебрасыванием средств из одной платежной системы в другую и т.д.

Также вас могут выдать следующие операции.

• Оплата покупок на форумах и аукционах с доставкой товара на адрес. Именно это было одной из причин поимки создателя криминального маркетплейса Silk Road. Он по глупости заказал поддельные паспорта на свое имя и указал в адресе доставки свою настоящую квартиру.
• Проведение транзакций с того-же айпи, с которого пользователь выходит в социальные сети, форумы. Даже если в учетной записи нет никакой личной информации, к деанонимизации может привести оставленная для связи личная почта или мессенджер.

Для того, чтобы быстро и эффективно стереть с денег историю и запутать проверяющих, создали миксеры.

Микширование

Миксеры стали одним из первых внешних решений проблемы анонимности. Подобный сервис представляет собой смарт-контракт с большим пулом кошельков и средств в управлении. Вот как происходит процесс сокрытия транзакций.

1. Предположим, что пользователю нужно стереть следы с суммы в 10 BTC. Он переходит на сайт миксера, получает кошелек для ввода денег в систему. Указывает свой второй, чистый кошелек, на который придут постиранные монеты.
2. Подтверждает заказ, отправляет биткоины в миксер.
3. Предположим, что под управлением сервиса находится 100 кошельков с разным количеством денег на борту. Кошелек №1 принимает 10 BTC.
4. Затем №1 делит BTC на случайные мелкие суммы, отправляет их рандомно на другие кошельки в пуле. Предположим, что на №7, №78, №52, №85 и №14 ушли суммы в 2.4 BTC, 0.7 BTC, 1,2 BTC, 4 BTC, 1.7 BTC. Затем уже с них отправляет еще более мелкие значения на другие, еще не задействованные кошельки. Таким образом изначальная транзакция распыляется по десятку адресов разнокалиберными переводами.
5. Параллельно то же самое происходит с деньгами других клиентов сервиса, то есть процесс распыления и перемешивания идет бесконечно. В итоге становится непонятно, где чьи монеты.
6. После стирки сервис отправляет биткоины на чистый кошелек пользователя несколькими платежами с адресов, вообще не имеющих связи с грязным.

Если бы после продажи санкционного сыра каждый раз использовался это метод, то вероятность обнаружения снизилась бы на 90%.

Важный момент! В сети много мошеннических сайтов, представляющихся качественными миксерами. По факту же деньги просто воруются у наивных пользователей. Следует всегда проверять отзывы о сайте в сети, и проводить тесты на мелких суммах.

Этот метод хорошо работает при условии, что сумма пользователя — мелочь по сравнению с объемом пула. Толку от микширования 50 биткоинов в миксере объемом 100 BTC не много, т.к. сразу будет очевиден адрес выхода такого крупного объема.

Другие механизмы анонимизации

• Crypto Note. Основной протокол Monero. Использует кольцевые подписи. Невозможно выяснить, кто подписал транзакцию, так как подтверждение приходит от группы возможных подписантов. Также внедрены секретные адреса. При каждой транзакции создается одноразовый буферный счет, забрать содержимое которого может только получатель.
• Private Send. Функция анонимности DASH. Деньги проходят через несколько мастернод по принципу миксера. Запись о запутывающих транзакциях остается только на самих мастернодах. К ним никто не имеет доступ.
• zk-SNARK. Протокол блокчейна Zcash. При оплате повышенной комиссии включаются скрытые переводы (для этого используют специальные z-адреса, в отличие от публичных t). В блокчейне можно просмотреть только дату транзакции, а сумма и участники засекречены.
• TOR. Метод Verge. Зашифрованная транзакция хаотично передается через многочисленные ретрансляторы по всему миру, что сильно запутывает поиски. Можно закрыть IP и локацию участников сделки.

Топ-10 анонимных криптовалют

Монеро (XMR)

Есть причина, по которой наш список начинается с Monero. Это один из первых альткоинов, который стал популярным среди всех ориентированных на конфиденциальность криптовалют. Эта технология, созданная в 2014 году, стала одним из самых востребованных цифровых активов.

Конфиденциальность в блокчейне Monero установлена по умолчанию и не только скрывает имена пользователей, но и скрывает сумму транзакции и гарантирует, что, скорее всего, ее нельзя будет отследить. В сети биткоина любая транзакция открыта для общественности. Однако в Monero доступ к этой информации имеют только отправитель и получатель. Система автоматически генерирует новую комбинацию адресов для пользователя после каждой выполненной транзакции.

Сложный характер переводов в Monero выгоден с точки зрения безопасности данных, но не обходится без изрядной доли проблем – увеличивается размер транзакции, следовательно, растет и время, необходимое для ее завершения. Однако, если вас больше всего беспокоит конфиденциальность, этот недостаток не должен быть большой проблемой.

Zcash (ZEC)

Zcash – еще одна не отслеживаемая криптовалюта, которая использует уникальный подход для повышения конфиденциальности. Сеть работает по протоколу zk-SNARK, так называемому доказательству с нулевым разглашением (zero-knowledge proof). Этот протокол позволяет отправителю доказать, что информация, которую он передает другой стороне, верна, без необходимости раскрывать саму информацию. Фактически, отправитель транзакции в блокчейне Zcash доказывает, что обладает криптой, не раскрывая, откуда она у него появилась – поэтому никакой цепочки из транзакций к владельцу построить не получится. Говоря буквально, zero-knowledge proof позволяет доказать, что человек обладает какой-либо вещью, без необходимости показывать эту вещь.

Стоит отметить, что этот протокол не был реализован по умолчанию – эта криптовалюта по-прежнему имеет открытый реестр, как и биткоин. Чтобы использовать функцию конфиденциальности Zcash, у пользователей должно быть не менее 4 ГБ ОЗУ для отправки транзакции. Это один из барьеров, препятствующих массовому внедрению этой криптовалюты. Тем не менее, в настоящее время ведутся исследования и активные разработки, направленные на снижение технических требований.

PIVX (PVX)

PIVX – одна из лучших анонимных криптовалют, так как предлагает приватные транзакции с быстрым подтверждением. Это next-generation форк DASH, проект имеет открытый исходный код и привносит дополнительные функции конфиденциальности – «Shield». PIVX использует протокол zk-SNARK, который здесь более гибок чем в Zcash. Все защищенные транзакции выполняются относительно быстро, а данные, в том числе сведения об отправителе и получателе, остаются невидимы – никто не может отследить перемещения средств с адреса на адрес.

PIVX – первая PoS криптовалюта, которая реализует протокол Zercoin (тот самый zk-SNARK), что выгодно выделяет ее среди других технологий с этим механизмом консенсуса.

Komodo (KMD)

Komodo – это форк Zcash. Помимо доказательств с нулевым разглашением, технология использует новый протокол Delayed Proof of Work (dPoW) – это дает пользователям дополнительный уровень безопасности и анонимность, так как блокчейн Komodo полагается на мощный хэшрейт сети биткоина.

Доказательство с нулевым разглашением гарантирует, что все транзакции на платформе, а также псевдонимы отправителя и получателя, являются полностью конфиденциальными и не могут быть доступны никому. Кроме того, этот протокол скрывает сумму каждой транзакции, и только стороны, участвующие в ней, имеют доступ к этой информации.

Verge (XVG)

Verge занимает всего-лишь 64 позицию в CoinMarketCap. Возможно, он не пользуется большой популярностью, но он оказался в нашем списке из-за действительно высокого уровня анонимности. Технология подходит ко скрытию транзакций совершенно с другой стороны – Verge использует Tor, чтобы скрыть местоположение и IP-адреса пользователей. Тор известен своей способностью шифровать сообщение на нескольких уровнях. Это автоматически изменяет IP-адрес пользователя и затрудняет отслеживание транзакций.

Что касается защиты от отслеживания цепочки транзакций, то этот проект, как форк Zcash, использует улучшенный алгоритм доказательства с нулевым разглашением.

Кроме того, доступна поддержка I2P – технологии, похожей на Tor; она гарантирует, что путь, по которому было отправлено сообщение, будет отличаться от того по которому оно будет получено. Пользователь может выбрать, использовать I2P или Tor.

ZCoin

Zcoin – это анонимная криптовалюта, основанная на протоколе Zerocoin. Это единственная в своем роде система, в которой пользователи могут «чеканить» (создавать новые) монеты при получении – это и делает транзакции анонимными, потому что новые активы на балансе пользователя не будут связаны с предыдущими транзакциями.

Главная проблема Zcoin в его централизованных настройках на старте, которые дают определенной группе людей в блокчейне дополнительные права. Как некоторые полагают, эти доверенные лица могут чеканить столько монет, сколько захотят. В настоящее время ведутся работы по устранению этой уязвимости.

GRIN

GRIN – новая анонимная криптовалюта, запущенная в 2019 году, одна из немногих монет, функция конфиденциальности которой установлена по умолчанию. Таким образом, пользователям не нужно ничего активировать, чтобы гарантировать, что их личность будет защищена и транзакции нельзя будет отследить.

Система использует MimbleWimble для защиты данных транзакций – протокол, который позволяет сети автоматически удалять данные транзакций без ущерба для стабильности и безопасности блокчейна.

Navcoin (NAV)

NAVcoin, разработанный в 2014 году, без сомнения, является одной из самых недооцененных анонимных криптовалют. Несмотря на то, что он не так популярен, как другие конфиденциальные монеты, Navcoin выдержал испытание временем и постепенно набирает обороты.

Главная причина, по которой проект включен в наш список – криптовалюта использует уникальный подход к анонимности. В отличие от других монет такого плана, монета NAV не полагается на криптографию, чтобы стать анонимной, вместо этого используя сложные стратегии обфускации со своими субблокчейнами, что и позволяет смешивать транзакции. Все запутывание происходит с помощью серверов NavTech.

Хотя мы не можем игнорировать тот факт, что из-за этих серверов система сталкивается с некоторыми проблемами централизации, по сравнению с биткоином транзакции Navcoin дешевле и намного быстрее.

Команда разработчиков предпринимает усилия по внедрению смарт-контрактов в сеть Navcoin в ближайшем будущем – в таком случае это будет одна из первых анонимных криптовалют (и первой из этого списка), в которой возможны и децентрализованные приложения.

Zencash (ZEN)

Zencash – это неотслеживаемая криптовалюта, созданная в результате хард-форка Zclassic. Разработчики утверждают об использовании усовершенствованной версии zk-SNARK. Zencash широко известна прежде всего как первая криптовалюта, основанная на Transport Layer Security (TLS) – протоколе, который обеспечивает безопасность пакетов данных, отправляемых между серверными и клиентскими приложениями.

Еще одна особенность, которая выделяет Zencash из других, – это протокол связи Zentalk. Технология обеспечивает шифрование данных на сетевом уровне, доступ к ним могут получить только стороны, участвующие в транзакции.

В системе работает Zenpub – платформа для анонимной публикации документов, а также ZenHide – сервис для доступа к блокчейну, который позволяет обойти запрет на использование криптовалюты в некоторых странах.

DASH

DASH в свое время был одной из самых новаторских анонимных криптовалют. Сейчас же критики справедливо утверждают, что проект не такой уж и конфиденциальный, так как все за счет чего достигается анонимность это простая служба микширования монет Privatesend. Микширование – перемешивание множества транзакций с целью запутать входы и выходы и, в отличие от Monero, в DASH оно реализовано довольно примитивно.

Сокрытие факта использования криптовалют становится особенно важным сейчас, когда многие правительства выпускают различные ограничения на децентрализованные цифровые платежи, и DASH часто не позволяет достичь должного уровня приватности. Также в этой технологии микширование не включено по умолчанию – за его активацию придется заплатить дополнительную комиссию.

К тому же есть доказательства, что система оставляет следы в виде метаданных, по котором можно отследить транзакции и найти адрес отправителя. Также команда разработчиков DASH не противится KYC/AML – это противоречит тому, что означает анонимность и конфиденциальность.

Но несмотря на все недостатки, этот блокчейн остается популярным и заслуживает внимание как одна из первых криптовалют с рабочим микшированием.

Beam

Beam – анонимная монета, которая за последние несколько лет привлекла к себе много внимания. Как и GRIN, Beam – это криптовалюта на основе MimbleWimble, которая не только ориентирована на конфиденциальность, но и чрезвычайно масштабируема.

Помимо частных транзакций, в Beam можно совершать обычные прозрачные – но по умолчанию любые переводы именно анонимные, конфиденциальность в Beam стоит во главе угла. Пользователи могут контролировать свои данные и решать, какая информация будет общедоступной.

Beam также представил концепцию конфиденциальных активов. С помощью этой функции вы можете создавать новые типы цифровых активов, в том числе объекты недвижимости, новые валюты и долговые инструменты, которые можно безопасно и анонимно обменивать через сеть Beam.

Протокол MimbleWimble удаляет старые данные, которые не имеют отношения к текущим потребностям обработки транзакций, тем самым предотвращая раздувание блокчейна – он всегда остается компактным.

Постоянная смена адреса кошелька

При работе с HD-кошельками, а также на некоторых биржах пользователи замечают, что их адрес для входящих транзакций регулярно меняется. Это одна из встроенных функций анонимности, поэтому пугаться не нужно. Все прошлые адреса также остаются за вашим кошельком. Деньги, отправленные на них, не пропадут.

Чем чаще происходит смена, тем сложнее будет связать транзакции в логическую цепочку, ведущую к вам. При желании можно самостоятельно обновлять адрес перед каждым приемом денег.

ТОП-10 анонимных бирж

В список вошли площадки, которыми можно пользоваться без прохождения верификации с полным или частично ограниченным функционалом.

1. Binance. Крупнейшая биржа по объему торгов позволяет анонимам покупать и продавать криптовалюты, выводить до 2 биткоинов в сутки. Нужен только емэйл. Для расширения возможностей нужно отправить фото документов.
2. Huobi. Еще один монстр, не сделавший идентификацию обязательной. В день можно выводить до 0.1 BTC. Простой дизайн, русский интерфейс.
3. Yobit. Все функции доступны сразу и без ограничений, идентификация не нужна совсем. Тотальная анонимность, хорошая русификация делают ее одним из лидеров списка.
4. Bybit. KYC и AML не используются ни при каких обстоятельствах. Нужны только номер телефона и почта.
5. Cryptolocator. Операции на сумму до $1000 при условии сохранения анонимности. Для повышения планки достаточно ускоренной верификации без селфи, подтверждения адреса и прочих сложностей.
6. BTC Alpha. Анонимная биткоин-биржа. Нет никаких лимитов на ввод вывод и торги. Две возможные причины для прохождения KYC - участие в IEO или получение компенсации после взлома. Насильно никто показывать паспорт не заставляет.
7. PancakeSwap. Децентрализованная биржа для обмена валют, фарминга и IFO. Для работы нужен только defi-кошелек (например, Metamask), который одновременно является ключом к личному кабинету на площадке.
8. Uniswap. Одна из первых defi-площадок. Все операции происходят автоматически под управлением смарт-контрактов. Личность участников сделки никого не интересует. Доступны обмены, стейкинг, фарминг, участие в токенсейлах.
9. BakerySwap. Конкурент Uni и Pancake. Также работает на смарт-контрактах через defi-кошельки.
10. Bitpapa. С2с биржа для быстрых обменов между пользователями. Анонимам не мешают никакие ограничения. Засветить личность можно только ради повышения доверия других участников рынка, но это не обязательно.

Анонимные кошельки

В плане установки кошельки с усиленными параметрами анонимности ничем не отличаются от обычных. Они также могут быть расширениями для браузера, типа Metamask или полноценными десктопными версиями вроде Wasabi. Вот список популярных анонимных приложений.

• Wasabi. Работает с биткоинами по технологии CoinJoin (встроенный миксер). Именно его использовали хакеры, взломавшие биржу KuCoin.
• Samurai Wallet. Удаляет цифровой след из метаданных, скрывает адреса участников транзакции, смешивает транзакции.
• Dash Core wallet. Основной инструмент в сети анонимной криптовалюты DASH. Разработан на базе Bitcoin Core QT wallet.
• MyMonero. Десктопное приложение для переводов в анонимной сети Monero.
• Zepio. Программа от разработчиков Zcash, в которую секретные транзакции встроены по умолчанию.

Что с законом?

Криптовалюты до сих пор имеют пограничный серый статус во многих странах. Единого закона по обращению до сих пор нет. Пользователя, совершающего скрытые транзакции внутри блокчейна, в 99% случаев трогать никто не будет. Когда может возникнуть интерес налоговой и спецслужб.

• Большие суммы начинают обналичиваться через банки и электронные платежные системы.
• Кошелек пользователя связан транзакциями с кошельками подозреваемых в отмывании денег, финансировании терроризма, киберпреступлениях и других нарушениях закона.
• Пользователь сам является подозреваемым по уголовному делу.

До тех пор, пока деньги курсируют по блокчейну, они находятся вне юрисдикции большинства государств. Как только средства превращаются в фиат, они сразу могут стать предметом интереса и проверки любой государственной организации.

Закрытые криптовалюты

Большинство криптовалют работают на блокчейне с открытым исходным кодом. Любой пользователь может стать частью сети, узнать историю любой транзакции и счета. Для крупных бизнесов такая система совершенно не подходит, т.к. анонимность движения финансовых средств - одно из условий выживания на конкурентном рынке. Финотчетность открывается только налоговой.

Исходя из этого многие фирмы начали разработку корпоративного закрытого блокчейна. Так, для J.P. Morgan была создана Corda Enterprise, управляемая узлами с предварительно проведенным ранжированием. Ни одна нода не может получить доступ к закрытым данным, если не имеет соответствующего статуса. После Corda Морган стали разрабатывать Quorum, который считается улучшенной закрытой версией Эфириума.

Перспективы роста

Начиная с 2018 г. анонимные монеты начали массового запрещаться в разных странах, а криптовалютные биржи были вынуждены проводить их делистинг. Команды проектов начали заявлять, что их проекты неправильно называть анонимными, т.к. только малая доля пользователей пользуется секретными переводами.

Как ни странно, массовое изгнание вызвало сильный рост курса и повышенный спрос на монеты. За последний год Horizen вырос на 1070%, Monero на 390%, Zcash на 380%, Verge на 1530%. Объемы торгов также взлетели в десятки раз. По мнению аналитиков тенденция продолжится и дальше.

Отзывы и обсуждения